中級(jí)銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》考點(diǎn)及分值占比(10-12章)

第十章 壓力測(cè)試

第一節(jié) 壓力測(cè)試的定義

知識(shí)點(diǎn)一：壓力測(cè)試的基本內(nèi)容及壓力測(cè)試的六項(xiàng)主要作用(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)(監(jiān)事)、高級(jí)管理層以及相關(guān)部門(mén)在壓力測(cè)試管理中的職責(zé)(了解)

第二節(jié) 壓力情景/參數(shù)的設(shè)定

知識(shí)點(diǎn)一：敏感性分析和情景分析壓力測(cè)試方法的區(qū)別(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：歷史情景與假設(shè)情景(了解)

第三節(jié) 主要風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試

知識(shí)點(diǎn)一：信用風(fēng)險(xiǎn)(含集中度風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn))、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(含銀行賬戶(hù)利率風(fēng)險(xiǎn))、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等的常見(jiàn)壓力情景，以及不同風(fēng)險(xiǎn)的壓力情景預(yù)測(cè)期間(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：壓力測(cè)試的流程(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)三：壓力測(cè)試結(jié)果的應(yīng)用范圍，以及根據(jù)壓力測(cè)試結(jié)果采取的改進(jìn)措施(掌握)

第十一章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與資本評(píng)估

第一節(jié) 總體要求

第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

知識(shí)點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的對(duì)象(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：每類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)需要評(píng)估的主要內(nèi)容(掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法(了解)

第三節(jié) 資本規(guī)劃

知識(shí)點(diǎn)一：資本規(guī)劃的內(nèi)容和頻率(掌握)

知識(shí)點(diǎn)二：業(yè)務(wù)規(guī)劃與資本規(guī)劃的關(guān)系(了解)

知識(shí)點(diǎn)三：資本規(guī)劃的監(jiān)管要求(掌握)

第四節(jié) 內(nèi)部資本充足評(píng)價(jià)報(bào)告

知識(shí)點(diǎn)一:內(nèi)部資本充足評(píng)估程序報(bào)告(了解)

第五節(jié) 恢復(fù)與處置計(jì)劃

知識(shí)點(diǎn)一：恢復(fù)與處置計(jì)劃的監(jiān)管要求和主要內(nèi)容(了解)

第十二章 銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束

第一節(jié) 銀行監(jiān)管

知識(shí)點(diǎn)一：銀行監(jiān)管的目標(biāo)、原則和標(biāo)準(zhǔn)(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)二：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的理念、指標(biāo)體系和主要內(nèi)容(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)三：現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容(了解)

知識(shí)點(diǎn)四：資本監(jiān)管的內(nèi)容(掌握)

知識(shí)點(diǎn)五：銀行監(jiān)管法規(guī)體系(了解)

第二節(jié) 市場(chǎng)約束

知識(shí)點(diǎn)一：市場(chǎng)約束機(jī)制(了解)

知識(shí)點(diǎn)二：市場(chǎng)約束參與方及其作用(熟悉)

知識(shí)點(diǎn)三：信息披露的目的、監(jiān)管要求信息披露與會(huì)計(jì)信息披露的關(guān)系、外部審計(jì)與信息披露的關(guān)系、外部審計(jì)與監(jiān)督檢查的關(guān)系(了解)

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