2019年銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)備考習(xí)題-單選題(第七章)

1、整個(gè)理財(cái)規(guī)劃中最實(shí)質(zhì)性的一個(gè)環(huán)節(jié)是(　)。

A、理財(cái)方案的執(zhí)行

B、理財(cái)方案的制定

C、明確理財(cái)方案目標(biāo)

D、了解客戶需求

2、當(dāng)前大多退休人士的收入來(lái)源主要為(　)。

A、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

B、企業(yè)年金

C、個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

D、兒女孝敬

3、(　)主要討論的是家庭收支與債務(wù)管理。

A、財(cái)富積累

B、財(cái)富保障

C、財(cái)富增值

D、財(cái)富分配

4、專業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶解決問題、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”。要完成這一目標(biāo)，理財(cái)師首先要(　)。

A、深入了解客戶

B、全面地去評(píng)估客戶

C、提出自己的見解和建議

D、給客戶做出專業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書

參考答案

1、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的注意因素。理財(cái)方案的執(zhí)行是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃中最實(shí)質(zhì)性的一個(gè)環(huán)節(jié)，執(zhí)行的好壞決定著整個(gè)理財(cái)方案的效果。參見教材P241。

2、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查退休養(yǎng)老規(guī)劃。當(dāng)前大多退休人士退休后的收入來(lái)源主要為社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，部分人有企業(yè)年金收入。參見教材P237。

3、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查財(cái)富積累的概念。財(cái)富積累，主要討論的是家庭收支與債務(wù)管理。參見教材P231。

4、【正確答案】 A

【答案解析】本題考查專業(yè)理財(cái)師的工作。專業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶解決問題、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”。要達(dá)成這一目標(biāo)，理財(cái)師首先要先深入了解客戶，然后才能全面地去評(píng)估客戶所要解決的財(cái)務(wù)問題和條件;在綜合分析和比較的基礎(chǔ)上提出自己的見解和建議，并把自己的分析結(jié)果和意見等內(nèi)容形成專業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書，解說并呈遞給客戶。參見教材P222。

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