2019年銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)備考習(xí)題-判斷題(第七章)

1、評(píng)估頻率越高對(duì)客戶理財(cái)方案執(zhí)行越有利，從而有助于建立公司與理財(cái)師個(gè)人的信譽(yù)與形象。(　)

對(duì)

錯(cuò)

2、理財(cái)師必須定期為客戶提供后續(xù)跟蹤服務(wù)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

3、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃也就是遺產(chǎn)規(guī)劃。(　)

對(duì)

錯(cuò)

4、一般情況下，家庭風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃主要是指財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身和重大疾病保險(xiǎn)計(jì)劃。(　)

對(duì)

錯(cuò)

5、單項(xiàng)目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃是“線”性的，而綜合理財(cái)規(guī)劃考慮的是“面” 。(　)

對(duì)

錯(cuò)

6、財(cái)務(wù)自由是指?jìng)€(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。(　)

對(duì)

錯(cuò)

7、經(jīng)驗(yàn)豐富的理財(cái)師通常會(huì)先了解客戶的問(wèn)題。(　)

對(duì)

錯(cuò)

8、理財(cái)師需要為每一個(gè)客戶提供綜合的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

參考答案

1、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題表述正確。評(píng)估頻率越高對(duì)客戶理財(cái)方案執(zhí)行越有利，從而有助于建立公司與 理財(cái)師個(gè)人的信譽(yù)與形象。不過(guò)，這還取決于客戶的個(gè)性化要求，同時(shí)頻率高也會(huì)增大理財(cái)師的工作量，增加理財(cái)方案的執(zhí)行成本。參見(jiàn)教材243

2、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】理財(cái)師可以定期或者不定期地為客戶提供后續(xù)跟蹤服務(wù)。參見(jiàn)教材P243。

3、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題表述正確。財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃是為了保證家庭財(cái)產(chǎn)實(shí)現(xiàn)代際相傳、安全讓渡而設(shè)計(jì)的財(cái)務(wù)方案，也就是遺產(chǎn)規(guī)劃，是當(dāng)事人在其健在時(shí)通過(guò)選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，將擁有或控制的各種資產(chǎn)或負(fù)債進(jìn)行安排，確保在自己去世或喪失行為能力時(shí)能夠根據(jù)自己的意愿分配、處置;財(cái)富分配和傳承規(guī)劃是客戶家庭綜合理財(cái)規(guī)劃的重要組成部分。參見(jiàn)教材P238—239。

4、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題表述正確。一般情況下，我們講的家庭風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃主要是指財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身和重大疾病保險(xiǎn)計(jì)劃。參見(jiàn)教材P236。

5、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題表述正確。參見(jiàn)教材P235。

6、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題表述正確。參見(jiàn)教材P232。

7、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題表述正確。事實(shí)上，經(jīng)驗(yàn)豐富的理財(cái)師通常會(huì)先了解客戶的問(wèn)題，當(dāng)客戶在提出自己所關(guān)心的問(wèn)題的時(shí)候，已經(jīng)能有很多信息自然而然地被客戶披露出來(lái);然后理財(cái)師再以問(wèn)題解決者的身份，深人地就該問(wèn)題所涉及的信息對(duì)客戶進(jìn)行詢問(wèn)和收集。參見(jiàn)教材P228。

8、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】不是每一個(gè)客戶都需要綜合的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，也不是每一個(gè)客戶對(duì)理財(cái)師(包括金融機(jī)構(gòu))的服務(wù)形式和內(nèi)容都能全部接受，這需要理財(cái)師通過(guò)初步了解接觸作出判斷。參見(jiàn)教材P224。

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