2019年銀行從業(yè)資格《個人貸款》考試教材目錄（初、中級適用）

內(nèi)容簡介：本教材是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試個人貸款科目統(tǒng)編教材，是官方唯一指定考試教材。本教材初中級適用。本教材根據(jù)中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個人貸款科目考試大綱編寫，教材以商業(yè)銀行個人貸款產(chǎn)品為主線，著重分析了住房、消費和經(jīng)營三大類個人貸款產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識、貸款流程和風(fēng)險管理，闡述了個人貸款的營銷、管理及個人征信系統(tǒng)的相關(guān)內(nèi)容。本書內(nèi)容包括個人貸款概述、個人貸款管理、個人住房貸款、個人消費類貸款、個人經(jīng)營類貸款、信用卡業(yè)務(wù)、個人貸款新趨勢、個人征信系統(tǒng)八章，附錄部分收錄個人貸款相關(guān)的法律法規(guī)及監(jiān)管政策等，涵蓋了個人貸款從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會的基本知識和技能。

教材目錄：

第1章個人貸款概述

1.1個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

1.1.1個人貸款的概念和意義

1.1.2個人貸款的特征…

1.1.3個人貸款的發(fā)展歷程

1.2個人貸款產(chǎn)品的種類

1.2.1按產(chǎn)品用途分類…

1.2.2按有無擔(dān)保分類

1.2.3按貸款是否可循環(huán)分類

1.2.4按業(yè)務(wù)載體分類

1.2.5按照業(yè)務(wù)處理渠道分類

1.3個人貸款產(chǎn)品的要素

1.3.1貸款對象

1.3.2貸款利率

1.3.3貸款期限

1.3.4還款方式

1.3.5擔(dān)保方式

1.3.6貸款額度

第2章個人貸款管理

2.1個人貸款管理原則

2.1.1全流程管理原則

2.1.2誠信申貸原則

2.1.3協(xié)議承諾原則

2.1.4審貸分離原則

2.1.5實貸實付原則

2.1.6重視貸后管理原則

2.2個人貸款流程

2.2.1貸款的受理與調(diào)查

2.2.2貸款的審查與審批

2.2.3貸款的簽約與發(fā)放

2.2.4貸款支付

2.2.5貸后管理

2.3個人貸款營銷管理

2.3.1銀行菅銷策略

2.3.2個人貸款菅銷渠道

2.4個人貸款定價管理

24.1個人貸款定價原則

2.4.2個人貸款定價影響因素

2.4.3個人貸款定價模型

2.5個人貸款風(fēng)險管理

2.5.1風(fēng)險管理概述

2.5.2信用鳳險管理

2.5.3操作風(fēng)險管理

2.5.4其他風(fēng)險管理

2.6個人貸款押品管理

2.6.1押品管理基本概念

2.6.2押品管理基本流程

2.6.3押品價值評估

2.6.4押品風(fēng)險控制措施

第3章個人住房貸款

3.1個人住房貸款基礎(chǔ)知識

3.1.1基礎(chǔ)知識

3.1.2房地產(chǎn)估價

3.2個人住房貸款流程

3.2.1合作項目準(zhǔn)入流程

3.2.2單筆貸款流程

3.3個人住房貸款風(fēng)險管理

3.3.1合作機構(gòu)風(fēng)險管理

3.3.2信用風(fēng)險管理

3.3.3操作風(fēng)險管理

3.4公積金個人住房貸款

3.4.1基礎(chǔ)知識

3.4.2貸款流程

第4章個人消費類貸款

4.1個人汽車貸款

4.1.1基礎(chǔ)知識

4.1.2貸款流程

4.1.3風(fēng)險管理

4.2個人教育貸款

4.2.1基礎(chǔ)知識

4.2.2貸款流程

4.2.3風(fēng)險管理

4.3其他個人消費類貸款

第5章個人經(jīng)營類貸款

5.1個人經(jīng)營貸款

5.1.1基礎(chǔ)知識

5.1.2貸款流程

5.1.3風(fēng)險管

5.2個人商用房貸款

5.2.1基礎(chǔ)知識

5.2.2貸款流程

5.2.3風(fēng)險管理

5.3農(nóng)戶貸款

5.3.1基礎(chǔ)知識

5.3.2貸款流程

第6章信用卡業(yè)務(wù)

6.1信用卡概述

6.1.1定義

6.1.2信用卡的產(chǎn)生和發(fā)展

6.1.3信用卡的分類

6.1.4信用卡業(yè)務(wù)與一般個人貸款業(yè)務(wù)的異同

6.2信用卡業(yè)務(wù)流程

6.2.1信用卡申請

6.2.2信用卡調(diào)查、授信審批

6.2.3信用卡的使用

6.3分期付款業(yè)務(wù)

6.3.1定義及基本規(guī)定

6.3.2分期業(yè)務(wù)的分類

6.3.3案例分析

6.4風(fēng)險管理

6.4.1資金用途管理

6.4.2風(fēng)險監(jiān)測

6.4.3信用卡催收

6.4.4逾期資產(chǎn)處置

6.5發(fā)展趨勢

第7章個人貸款新趨勢

7.1互聯(lián)網(wǎng)金融與個人貸款

7.1.1基礎(chǔ)知識

7.1.2商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)個人貸款

7.1.3非銀行個人網(wǎng)絡(luò)貸款

7.1.4風(fēng)險管理

7.2普惠金融

7.2.1基礎(chǔ)知識

7.2.2重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域和發(fā)展模式

第8章個人征信系統(tǒng)

8.1概述

8.1.1個人征信系統(tǒng)的含義和內(nèi)容

8.1.2個人征信系統(tǒng)的主要功能和意義

8.1.3個人征信體系的發(fā)展歷史

8.1.4個人征信的相關(guān)法律法規(guī)

8.2個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用

8.2.1個人征信系統(tǒng)的信息采集

8.2.2個人征信系統(tǒng)的管理模式

8.2.3個人征信系統(tǒng)的信息查詢

8.2.4個人征信報告內(nèi)容介紹

8.2.5個人征信報告異議處理

8.3互聯(lián)網(wǎng)金融背景下征信業(yè)務(wù)的新發(fā)展

附錄

一、個人貸款的相關(guān)法律

(一)《中華人民共和國民法通則》

(二)《中華人民共和國合同法》

(三)《中華人民共和國擔(dān)保法》

(四)《中華人民共和國物權(quán)法》

(五)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

(六)《貸款通則》

二、個人貸款的監(jiān)管政策和法

(一)《個人貸款管理暫行辦法》

(二)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

(三)與個人汽車貸救相關(guān)的政策和法規(guī)

(四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

(五)《農(nóng)戶貸款管理辦法》

(六)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

(七)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》

(八)《大中型商業(yè)銀行設(shè)立普惠金融事業(yè)部實施方案》

(九)《征信業(yè)管理條例》

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