2019年上半年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》每日一練(4月22日)

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試題部分

1、形成操作風(fēng)險的因素主要有四個：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。下列引發(fā)操作風(fēng)險的因素中，不屬于人員因素的是(　)。【單選題】

A.職員欺詐

B.知識/技能匱乏

C.違反用工法

D.失職違規(guī)

2、下列不屬于操作風(fēng)險包含的風(fēng)險因素的是(　)?！?strong>單選題】

A.內(nèi)外勾結(jié)欺詐/騙貸

B.信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)癱瘓

C.流動性缺口顯著擴(kuò)大

D.地震造成營業(yè)場所損失

3、下列關(guān)于操作風(fēng)險的說法，不正確的是(　)?！?strong>單選題】

A.操作風(fēng)險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面

B.操作風(fēng)險具有非營利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來盈利

C.對操作風(fēng)險的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風(fēng)險

D.操作風(fēng)險具有相對獨立性，不會引發(fā)市場風(fēng)險和信用風(fēng)險

4、基于損失事件類型，操作風(fēng)險可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括(　)。【多選題】

A.工作場所安全事件

B.信息科技系統(tǒng)事件

C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件

D.實物資產(chǎn)損壞

E.外部欺詐

5、內(nèi)部欺詐是指(　)?！?strong>單選題】

A.商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險，主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動

B.員工故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失

C.商業(yè)銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險

D.違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，包括勞動法和合同法等，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失

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