2019年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》高頻考點15：基金代銷業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī)

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考點：基金代銷業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī)

《證券投資基金銷售管理辦法》第十條至第十五條

商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。

《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條

基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；

3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

5.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；

6.登載單位或者個人的推薦性文字；

《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條

基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

《證券投資基金銷售管理辦法》第四十五條

基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

2019年下半年銀行從業(yè)資格考試時間為10月26-27日。至于什么時候報名呢？考生們可以訂閱“ 免費預(yù)約短信提醒”，屆時會收到2019年下半年銀行從業(yè)資格考試報名時間等信息。

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