2019年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》高頻考點33：分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀

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考點：分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀

客戶信息的內(nèi)容定量信息

1.家庭各類資產(chǎn)額度

2.家庭各類負(fù)債額度

3.家庭各類收入額度

4.家庭各類支出額度

5.家庭儲蓄額度

定性信息

1.家庭基本信息：聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結(jié)構(gòu)等。

2.職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r：包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等。

3.家庭主要成員的情況：包括客戶及其配偶的風(fēng)險屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗、人生觀、財富觀等，還包括子女的情況，如是否財務(wù)獨立或者學(xué)程階段等。

4.客戶的期望和目標(biāo)：客戶的生活品質(zhì)要求，以及按時間長短可分為短、中、長期的理財目標(biāo)。

客戶信息的整理

客戶信息的整理通常是針對定量信息，一般匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲蓄表。

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