2019年初級銀行從業(yè)資格《風險管理》第三章第三節(jié)：風險報告

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第三章　信用風險管理

第三節(jié)　信用風險監(jiān)測與報告

四、風險報告

(一)風險報告的職責和路徑

1.風險報告的職責：

(1)保證對有效全面風險管理的重要性和相關性的清醒認識;

(2)傳遞商業(yè)銀行的風險偏好和風險容忍度;

(3)實施并支持一致的風險語言/術語;

(4)使員工在業(yè)務部門、流程和職能單元之間分享風險信息;

(5)告訴員工在實施的支持全面風險管理中的角色和職責;

(6)利用內部數(shù)據(jù)和外部事件、活動、狀況的信息，為商業(yè)銀行風險管理和目標實施提供支持;

(7)保障風險管理信息及時、準確的向上級或同級的風險管理部門、外部監(jiān)管部門、投資者報告。

2.風險報告路徑

良好的風險報告路徑應采取縱向報送與橫向傳送相結合的矩陣式結構，即本級行各部門向上級行對口部門報送風險報告的同時，也須向本級行的風險管理部門傳送風險報告，以增強決策管理層對操作層的管理和監(jiān)督。與傳統(tǒng)的書面報告方式相比，風險管理信息系統(tǒng)真正實現(xiàn)了風險管理信息/報告的多向化、交互式傳遞，在保證風險管理部門獨立性的同時，確保管理層對業(yè)務部門主要風險的實時監(jiān)控。

(二)風險報告的主要內容

1.從使用者來看，風險報告分為內部報告和外部報告。

2.從類型上劃分，風險報告通常分為綜合報告和專題報告兩種類型。

綜合報告應反映以下主要內容：

·轄內各類風險總體狀況及變化趨勢

·分類風險狀況及變化原因分析

·風險應對策略及具體措施

·加強風險管理的建議

專題報告是各報告單位針對管理范圍內發(fā)生(或潛在)的重大風險事項與內控隱患所作出的專題性風險分析報告。專題報告應反映一下主要內容：

·重大風險事項描述(事由、時間、狀況等)

·發(fā)展趨勢及風險因素分析

·已采取和擬采取的應對措施

引申：2019年初級銀行從業(yè)資格《風險管理》第三章第三節(jié)配套習題

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