2019年下半年中級銀行從業(yè)資格《個人理財》教材目錄

編輯推薦：2019年下半年初中級銀行從業(yè)資格教材目錄匯總

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內容簡介：2019 年版銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級考試輔導教材 《個人理財》主要針對商業(yè)銀行理財中心、 財富管理中心、 私人銀行部門的理財經理、客戶經理、 投資顧問等人員或有志于從事上述崗位工作的人員設計, 內容緊扣考試大綱, 涵蓋理財規(guī)劃幾大專業(yè)服務模塊和綜合理財規(guī)劃的相關知識技能。

本教材的內容包括家庭收支和債務管理、 財富保障與規(guī)劃、 教育投資規(guī)劃、 退休養(yǎng)老規(guī)劃、 投資規(guī)劃、 稅務規(guī)劃、 財富傳承規(guī)劃、 中小企業(yè)主的理財規(guī)劃、 理財規(guī)劃與客戶關系管理、 綜合理財規(guī)劃服務、 理財規(guī)劃書制作的標準和流程等十一個部分。 本次修訂過程中, 新增了 《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》 《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》 等最新監(jiān)管要求, 圍繞新稅法重新調整了稅務規(guī)劃相關內容, 并針對家族信托、 智能投顧等前沿熱點問題進行了專門闡述。

教材目錄：

第一章家庭收支和債務管理

第一節(jié)家庭收支和債務管理信息的分類

一、家庭收入的分類

二、家庭支出的分類

三、家庭結余的分類

四、家庭資產和負債的分類

第二節(jié)家庭收人支出表和資產負債表的制作

一、家庭收入支出表的制作

二、家庭資產負債表的制作

第三節(jié)家庭收支和債務管理狀況分析

一、家庭收支狀況的分析

二、家庭債務管理狀況的分析

第四節(jié)家庭收支和債務管理的綜合運用

一、家庭收支管理的綜合運用

二、家庭債務管理的綜合運用

第二章財富保障與規(guī)劃

第一節(jié)財富保障概述

一、財富保障的意義

二、風險的基本概念

三、風險管理的基本概念

第二節(jié)保險的基本概念與原理

一、保險的定義

二、保險的相關要素

三、商業(yè)保險的種類

四、保險的基本原則

五、保險合同及特征

六、保險的基本原理

七、保險規(guī)劃的意義

第三節(jié)保險的主要品種

一、人壽保險

二、年金保險

三、人身意外傷害保險

四、健康保險

五、財產保險

六、團體保險

第四節(jié)財富保障規(guī)劃與保險產品選擇

一、財富保障規(guī)劃的功能和目的

二、家庭壽險保障規(guī)劃

三、家庭財險保障規(guī)劃

四、購買保險產品審要注意的其他事項

第三章教育投資規(guī)劃

第一節(jié)教育投資規(guī)劃概述

一、教育規(guī)劃的重要性

二、教育支出的特點

第二節(jié)教育投資規(guī)劃的工具

一、短期教育投資規(guī)劃工具

二、長期教育投資規(guī)劃工具

第三節(jié)教育投資規(guī)劃流程及出國留學投資規(guī)劃

一、教育投資規(guī)劃的流程

二、教育投資規(guī)劃具體步驟分析

三、教育投資規(guī)劃的原則

四、出國留學投資規(guī)劃

第四章退休養(yǎng)老規(guī)劃

第一節(jié)退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性

一、社會老齡化趨勢

二、醫(yī)療和健康費用持續(xù)增加

三、通貨膨脹率居高不下

四、生活品質提高和額外支出增加

五、養(yǎng)老保障制度尚不完善

第二節(jié)影響退休規(guī)劃的因素

一、退休年齡

二、壽命長短

三、性別差異

四、通貨膨脹率

五、預期生活方式

六、現(xiàn)有資產狀況

七、預期投資回報率

第三節(jié)退休規(guī)劃的流程和原則

一、退休規(guī)劃的流程

二、退休規(guī)劃步驟分析

三、退休規(guī)劃原則

第四節(jié)薪酬與員工福利

一、薪酬構成與福利

二、基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放

三、企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放

四、其他社會福利與單位福利

以上內容為2019年下半年中級銀行從業(yè)資格《個人理財》教材目錄。環(huán)球網校小編為考生們上傳了2019年銀行從業(yè)資格考試相關備考資料，考生們可以點擊“免費下載”按鈕下載！

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第五章投資規(guī)劃

第一節(jié)投資規(guī)劃概述

一、投資規(guī)劃相關定義

二、投資的目的

第二節(jié)現(xiàn)代投資組合理論與資產配置

一、有效性市場理論

二、投資組合理論

三、資本資產定價模型

四、套利定價理論

五、行為金融學

六、資產配置

第三節(jié)投資工具分析方法與投資組合績效分析

一、基本面分析

二、技術面分析

三、債券分析

四、心理分析

五、投資組合業(yè)績的評價

第四節(jié)資產配置應用與投資規(guī)劃

一、資產配置的具體應用

二、智能投顧

三、投資規(guī)劃的案例分析

第六章稅務規(guī)劃

第一節(jié)稅務規(guī)劃概述

一、稅收和稅收制度

二、稅收制度

三、中國稅制體系

第二節(jié)稅務規(guī)劃基本方法

一、稅務規(guī)劃的定義

二、稅務規(guī)劃的分類

三、稅務規(guī)劃的主要方法

第三節(jié)個人所得稅稅務規(guī)劃

一、個人所得稅概述

二、個人所得稅稅務規(guī)劃

第四節(jié)房屋交易稅務規(guī)劃

一、房產交易相關稅種

二、房產交易稅務規(guī)劃案例分析

第五節(jié)汽車納稅介紹

一、汽車交易相關稅種

二、汽車交易納稅案例

第六節(jié)資產管理產品納稅簡介

一、需要繳納增值稅的機構和產品

二、資管產品繳納增值稅的案例

三、資管產品繳納增值稅對于個人理財?shù)挠绊?/p>

附錄:《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》的解讀

一、《管理辦法》出臺的背景是什么?

二、“標準”的主要內容是什么?

三、“標準”與美國的《海外賬戶稅收合規(guī)法案》是什么關系?

四、有哪些國家(地區(qū))已經承諾實施“標準”?

五、我國將與哪些國家(地區(qū))交換金融賬戶涉稅信息?

六、制定《管理辦法》的原則是什么?

七、《管理辦法》對社會公眾有何影響?

八、《管理辦法》對哪些人影響較大?

九、什么是消極非金融機構?

十、賬戶持有人為什么需要填寫稅收居民身份聲明文件?

十一、賬戶持有人如何判斷自己的稅收居民身份?

十二、中國稅收居民個人的賬戶信息將被報送和交換嗎?

十三、《管理辦法》所稱盡職調查是指什么?

十四、哪些金融機構需要按照《管理辦法》開展盡職調查?

十五、哪些賬戶在《管理辦法》規(guī)定的盡職調查范圍之內?

十六、所有類別賬戶的盡職調查程序一樣嗎?

十七、金融機構需要做好哪些執(zhí)行準備工作?

十八、金融機構可以委托其他機構履行盡職調查義務嗎?

十九、《管理辦法》后續(xù)配套措施有哪些?

二十、客戶隱私會泄露嗎?

二十一、信息交換是否意味著增加納稅人的稅收負擔?

二十二、對海外華僑華人有何影響?

我國居民個人在境外開立賬戶有何注意事項?

第七章財富傳承規(guī)劃

第一節(jié)財富傳承規(guī)劃概述

一、財富傳承規(guī)劃基本概念

二、財富傳承規(guī)劃需求及現(xiàn)狀

三、財富傳承規(guī)劃功能

四、財富傳承規(guī)劃的主要內容

第二節(jié)財富傳承之遺產繼承

一、遺產的法律界定

二、法定繼承

三、遺囑繼承

第三節(jié)財富傳承之家族信托

一、家族信托概述

二、西方發(fā)達國家家族信托介紹

三、國內家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀

第四節(jié)財富傳承—人壽保險

一、人壽保險概述

二、人壽保險在財富傳承中的作用

第五節(jié)財富傳承規(guī)劃工具比較與原則

一、財富傳承規(guī)劃工具比較

二、財富傳承規(guī)劃原則

第八章中小企業(yè)主理財規(guī)劃

第一節(jié)中小企業(yè)的界定和特征

一、中小企業(yè)的界定

二、中小企業(yè)的特征

第二節(jié)中小企業(yè)主人群分析

一、中小企業(yè)主的人群分類

二、中小企業(yè)主人群分類特征

三、中小企業(yè)主的理財偏好

第三節(jié)中小企業(yè)公司理財規(guī)劃

一、中小企業(yè)理財?shù)奶攸c和需求

二、中小企業(yè)融資需求

三、企業(yè)財務管理需求

第四節(jié)中小企業(yè)主的個人理財規(guī)劃

一、小企業(yè)主家庭理財規(guī)劃案例

二、案例分析以及規(guī)劃建議

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第九章理財規(guī)劃與客戶關系管理

第一節(jié)客戶關系管理概論

一、客戶關系管理理念產生的社會原因

二、客戶關系管理在中國的實踐

三、銀行客戶關系管理的基本內容

四、銀行客戶關系管理系統(tǒng)

第二節(jié)客戶關系管理定義與方法

一、客戶關系管理的定義

二、客戶關系管理與理財師工作實踐

三、客戶滿意度的重要性

第三節(jié)有效客戶關系管理的策略與措施

一、市場細分與客戶定位

二、提供有價值的優(yōu)異客戶服務

三、加強客戶關系或感情維系

四、提高客戶替換壁壘

五、做好客戶投訴處理工作

第十章綜合理財規(guī)劃服務

第一節(jié)綜合理財規(guī)劃概述

一、理財規(guī)劃服務的分類

二、綜合理財規(guī)劃服務的特征

三、綜合理財規(guī)劃的主要內容

第二節(jié)家庭財務狀況分析

一、明確服務對象和需求

二、家庭財務信息的收集與整理

第三節(jié)明確理財目標

一、全生涯模擬仿真分析

二、調整和明確目標

第四節(jié)綜合理財規(guī)劃方案

一、對當前財務問題的建議

二、實現(xiàn)其他理財目標的方案、措施

三、家庭財富保障規(guī)劃及建議

四、資產配置和產品推薦

第五節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務

第十一章理財規(guī)劃書制作的標準和流程

第一節(jié)理財規(guī)劃書的特點和制作標準

一、理財規(guī)劃書的可讀性

二、理財規(guī)劃書的實用性

三、理財規(guī)劃書的邏輯性

四、理財規(guī)劃書內容的一致性

五、理財規(guī)劃書的專業(yè)性

六、理財規(guī)劃書的主要結構

第二節(jié)理財規(guī)劃書的“開場白”

一、理財規(guī)劃書的裝訂

二、客戶信件

三、理財規(guī)劃書的封面

四、理財規(guī)劃書摘要

五、目錄

第三節(jié)理財規(guī)劃書的主要內容

一、客戶家庭基本信息

二、家庭財務現(xiàn)狀分析和診斷

三、理財目標的評估和分析

四、調整和明確客戶的理財目標

五、綜合理財規(guī)劃建議

第四節(jié)理財規(guī)劃書的“其他內容”

一、方案具體執(zhí)行細節(jié)的時間表

二、法律聲明文件

三、相關信息披露

四、方案執(zhí)行確認書

五、持續(xù)理財規(guī)劃服務協(xié)議

六、附錄

附錄 全生涯理財規(guī)劃案例

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