當(dāng)前位置: 首頁(yè) > 銀行從業(yè)資格 > 銀行從業(yè)資格備考資料 > 2020年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第一章考點(diǎn):個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

2020年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第一章考點(diǎn):個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

更新時(shí)間:2019-11-13 16:42:49 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽36收藏18

銀行從業(yè)資格報(bào)名、考試、查分時(shí)間 免費(fèi)短信提醒

地區(qū)

獲取驗(yàn)證 立即預(yù)約

請(qǐng)?zhí)顚?xiě)圖片驗(yàn)證碼后獲取短信驗(yàn)證碼

看不清楚,換張圖片

免費(fèi)獲取短信驗(yàn)證碼

摘要 兵馬未動(dòng),糧草先行,打算報(bào)考2020年銀行從業(yè)資格考試的考生提前學(xué)習(xí),小編這里給大家分享“2020年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第一章考點(diǎn):個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義”。希望考生打好基礎(chǔ),認(rèn)真學(xué)習(xí),提前掌握教材內(nèi)容。更多2020年銀行從業(yè)資格考試相關(guān)信息請(qǐng)持續(xù)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校。

相關(guān)推薦:2020年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第一章考點(diǎn)匯總

【考點(diǎn)1】個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

一、個(gè)人理財(cái)定義

在分析個(gè)人和財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、能力的基礎(chǔ)上,作為有償服務(wù)給其提供具體的計(jì)劃、建議行動(dòng)策略和方案以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。(國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì))

個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃就是整理財(cái)務(wù)和個(gè)人信息,制訂一個(gè)策略方案,建設(shè)性地管理收人、資產(chǎn)和債務(wù),從而實(shí)現(xiàn)短期、長(zhǎng)期的目標(biāo)。個(gè)人理財(cái)規(guī)劃過(guò)程成功的關(guān)鍵是注重和定期檢查計(jì)劃執(zhí)行情況,保證實(shí)現(xiàn)客戶的目標(biāo)。(美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì))

個(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上,根據(jù)其人生、規(guī)劃目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出,實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。

二、財(cái)富管理與個(gè)人理財(cái)

1.投資與財(cái)富管理

投資/投資管理:為了實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值或當(dāng)前收益進(jìn)行資產(chǎn)配置和投資工具選擇的過(guò)程。

財(cái)富管理:除資產(chǎn)配置外,財(cái)富管理還包含財(cái)富積累、財(cái)富保障和財(cái)富分配等內(nèi)容。

財(cái)富管理>投資管理

2.個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理

第一層含義:一整套科學(xué)系統(tǒng)的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃的工具、方法和流程;

第二層含義:金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員使用個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的工具、方法開(kāi)發(fā)、服務(wù)客戶,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的活動(dòng)或過(guò)程。

★商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。(《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》)

3.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與財(cái)富管理業(yè)務(wù)

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù):為了實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)對(duì)其客戶提供的個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng),其范圍包含了財(cái)富管理業(yè)務(wù)甚至私人銀行業(yè)務(wù)。

財(cái)富管理業(yè)務(wù):以客戶為中心,設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃,通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)>財(cái)富管理業(yè)務(wù)

打算報(bào)考2020年銀行從業(yè)資格考試的您是否了解什么時(shí)候報(bào)名?為了方便考生及時(shí)獲取2020年上半年銀行從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間,環(huán)球網(wǎng)校提供 免費(fèi)預(yù)約短信提醒2020年上半年銀行從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間通知,請(qǐng)及時(shí)預(yù)約。

以上內(nèi)容為2020年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第一章考點(diǎn):個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義。查看更多復(fù)習(xí)資料您可以點(diǎn)擊下方免費(fèi)下載按鈕下載更多備考資料哦,小編不斷更新資料中!

分享到: 編輯:環(huán)球網(wǎng)校

資料下載 精選課程 老師直播 真題練習(xí)

銀行從業(yè)資格資格查詢

銀行從業(yè)資格歷年真題下載 更多

銀行從業(yè)資格每日一練 打卡日歷

0
累計(jì)打卡
0
打卡人數(shù)
去打卡

預(yù)計(jì)用時(shí)3分鐘

銀行從業(yè)資格各地入口
環(huán)球網(wǎng)校移動(dòng)課堂APP 直播、聽(tīng)課。職達(dá)未來(lái)!

安卓版

下載

iPhone版

下載

返回頂部