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2020年銀行從業(yè)資格《個人理財(cái)》第五章知識點(diǎn):了解客戶的主要內(nèi)容

更新時間:2019-12-12 16:23:24 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽30收藏6

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【知識點(diǎn)4】了解客戶的主要內(nèi)容

1、根據(jù)理財(cái)規(guī)劃的需求,一般把客戶信息分為:基本信息、財(cái)務(wù)信息、個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)三方面。

(1)基本信息:

客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國籍、婚姻狀況、健康狀況,以及重要的家庭、社會關(guān)系信息。

(2)財(cái)務(wù)信息:

財(cái)務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況,以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排(包括儲蓄、投資、保險賬戶情況等)。

(3)個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo):

包括職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展,客戶性格特征、風(fēng)險屬性、個人興趣愛好和志向,客戶的生活品質(zhì)及要求,受教育程度和投資經(jīng)驗(yàn)、人生觀、財(cái)富觀。

2、根據(jù)財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息的分類

財(cái)務(wù)信息:客戶家庭收支和資產(chǎn)負(fù)債狀況信息

非財(cái)務(wù)信息:客戶基本信息和個人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)

3、根據(jù)定量信息和定性信息的分類

定量信息:客戶財(cái)務(wù)方面的信息

定性信息:非財(cái)務(wù)信息,即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等。

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