2020初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》第十五章講義：商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)

相關(guān)推薦：2020初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》第十五章講義匯總

【考點(diǎn)12】商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)

在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。

根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有：

1.健全反洗錢內(nèi)控制度；

2.建立客戶身份識別制度。

3.按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

4.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。

5.按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

2020年初級銀行從業(yè)資格考試即將拉開帷幕，快來訂閱“ 免費(fèi)預(yù)約短信提醒功能”吧~公告發(fā)布我們會(huì)提醒大家2020年上半年初級銀行從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間，您就開始好好備考吧！

以上內(nèi)容為2020初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》第十五章講義：商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)。查看更多復(fù)習(xí)資料您可以點(diǎn)擊下方免費(fèi)下載按鈕下載更多備考資料哦，小編不斷更新資料中！