2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》歷年真題匯編四

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試題部分——選擇題

1、當(dāng)中央銀行降低再貼現(xiàn)率時(shí)，所要達(dá)到的政策調(diào)控目的是()。【單選題】

A.收縮市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量

B.促使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升

C.使整個(gè)社會(huì)的投資支出減少

D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

2、下列關(guān)于法人能力的表述中，正確的是()。【單選題】

A.既具有民事權(quán)利能力，也具有民事行為能力

B.只具有民事權(quán)利能力，不一定具有民事行為能力

C.只具有民事行為能力，不一定具有民事權(quán)利能力

D.既不具有民事權(quán)利能力，也不具有民事行為能力

3、當(dāng)一國(guó)存在較大的國(guó)際收支逆差時(shí)，會(huì)造成外匯率()，本幣對(duì)外()?！締芜x題】

A.下跌，升值

B.上漲，貶值

C.下跌，貶值

D.上漲，升值

4、不能使信托終止的情況是()?！締芜x題】

A.信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生

B.信托的存續(xù)違反信托目的

C.信托被撤銷(xiāo)

D.受益人對(duì)委托人有重大侵權(quán)行為

5、商業(yè)銀行每只開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過(guò)()。【單選題】

A.140%

B.150%

C.160%

D.200%

6、銀行業(yè)從業(yè)人員在本職工作時(shí)間以及兼職工作時(shí)，利益輸送的情形有()?！径噙x題】

A.利用兼職為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

B.利用兼職獲取正當(dāng)勞務(wù)報(bào)酬

C.利用本職為本人謀取不當(dāng)利益

D.在不影響本職的前提下從事兼職

E.利用兼職為本人謀取不當(dāng)利益

7、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)問(wèn)題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要()。【多選題】

A.接管

B.重組

C.整頓

D.撤銷(xiāo)

E.拍賣(mài)

8、商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)應(yīng)堅(jiān)持的原則有()?！径噙x題】

A.公平競(jìng)爭(zhēng)原則

B.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則

C.信息充分披露原則

D.成本可算原則

E.風(fēng)險(xiǎn)可控原則

9、銀行的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量能力是衡量銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要內(nèi)容?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

10、商業(yè)銀行公司治理是指股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機(jī)制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵(lì)約束等治理運(yùn)行機(jī)制。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

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參考答案及解析：

1、正確答案：D

答案解析：中央銀行降低再貼現(xiàn)率會(huì)增加貨幣供應(yīng)量，降低商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，增加商業(yè)銀行向中央銀行的借款意愿，社會(huì)對(duì)貨幣的需求相應(yīng)增加，整個(gè)社會(huì)的投資支出增加，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

2、正確答案：A

答案解析：《民法通則》規(guī)定，法人是具有民事權(quán)利能力和民事行為能力，依法獨(dú)立享有民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的組織。

3、正確答案：B

答案解析：當(dāng)一國(guó)存在較大的國(guó)際收支逆差時(shí)，說(shuō)明本國(guó)外匯收入比外匯支出少，對(duì)外匯的需求大于外匯供給，會(huì)造成外匯率上漲，本幣對(duì)外貶值。

4、正確答案：D

答案解析：有下列情形之一的，信托終止：(1)信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生；(2)信托的存續(xù)違反信托目的；(3)信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn)；(4)信托當(dāng)事人協(xié)商同意；(5)信托被撤銷(xiāo)；(6)信托被解除。

5、正確答案：A

答案解析：商業(yè)銀行每只開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過(guò)140%。

6、正確答案：A、C、E

答案解析：利益輸送是指利用本職為本人或兼職單位謀利，或者利用兼職為本人或本職單位謀利。

7、正確答案：A、B、D

答案解析：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)問(wèn)題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷(xiāo)。

8、正確答案：A、B、C、D、E

答案解析：金融創(chuàng)新的基本原則：合法合規(guī)原則、公平競(jìng)爭(zhēng)原則、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則、成本可算原則、風(fēng)險(xiǎn)可控原則、信息充分披露原則、維護(hù)客戶利益原則、四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則。

9、正確答案：A

答案解析：銀行的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量能力已經(jīng)成為衡量其風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要內(nèi)容。

10、正確答案：A

答案解析：商業(yè)銀行公司治理是指股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機(jī)制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵(lì)約束等治理運(yùn)行機(jī)制。

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