2019年初級銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》歷年真題匯編四

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試題部分——選擇題

1、根據(jù)商業(yè)銀行信用風(fēng)險內(nèi)部評級法，不同信用等級的客戶，其違約風(fēng)險與信用等級之間的變化趨勢應(yīng)當(dāng)為()�！締芜x題】

A.違約風(fēng)險隨信用等級的下降而呈加速下降的趨勢

B.違約風(fēng)險隨信用等級的下降而呈加速上升的趨勢

C.違約風(fēng)險隨信用等級的上升而呈加速上升的趨勢

D.上述說法均錯誤

2、董事會和高級管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的()，并將其作為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。【單選題】

A.投資規(guī)劃

B.業(yè)務(wù)規(guī)劃

C.戰(zhàn)術(shù)規(guī)劃

D.戰(zhàn)略規(guī)劃

3、商業(yè)銀行董事會及其()應(yīng)當(dāng)定期聽取高級管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險狀況的專題報告，對商業(yè)銀行風(fēng)險水平、風(fēng)險管理狀況、風(fēng)險承受能力進行評估，并提出全面風(fēng)險管理意見�！締芜x題】

A.董事會

B.高級管理層

C.風(fēng)險管理委員會

D.風(fēng)險管理部門

4、下列對于銀行業(yè)危機的理解，最不恰當(dāng)?shù)氖?)�！締芜x題】

A.銀行業(yè)危機尤其易發(fā)生在金融危機的背景下

B.衡量系統(tǒng)性危機的風(fēng)險，即持有銀行總資產(chǎn)10%或以上的銀行資不抵債，無法償還儲戶和/或債權(quán)人債務(wù)

C.銀行危機不會伴隨著企業(yè)或家庭部門支付困難

D.公眾對銀行體系的信心迅速恢復(fù)，短暫的銀行擠兌和缺乏流動性而不是償付能力問題不被視為構(gòu)成危機

5、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求其能夠維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此()看做是對其經(jīng)濟價值最大的威脅�！締芜x題】

A.戰(zhàn)略風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.聲譽風(fēng)險

6、根據(jù)巴塞爾委員會對商業(yè)銀行的風(fēng)險分類，政治風(fēng)險屬于()�！締芜x題】

A.操作風(fēng)險

B.戰(zhàn)略風(fēng)險

C.國別風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

7、商業(yè)銀行在反洗錢管理方面主要的職責(zé)有(【多選題】

A.建立客戶身份識別制度

B.進行客戶身份識別，必要時可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息

C.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

D.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，商業(yè)銀行的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)

E.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

8、外匯敞口主要來源于銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的貨幣金額和期限錯配。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

>>>參考答案及解析請瀏覽下一頁~

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參考答案及解析：

1、正確答案：B

答案解析：客戶評級必須具有兩大功能：(1)能夠有效區(qū)分違約客戶，即不同信用等級的客戶違約風(fēng)險隨信用等級的下降而呈加速上升的趨勢(選項B正確)；(2)能夠準(zhǔn)確量化客戶違約風(fēng)險，即能夠估計各信用等級的違約概率，并將估計的違約概率與實際違約頻率的誤差控制在一定范圍內(nèi)。

2、正確答案：D

答案解析：董事會和高級管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，并將其作為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。

3、正確答案：C

答案解析：商業(yè)銀行董事會及其風(fēng)險管理委員會應(yīng)當(dāng)定期聽取高級管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險狀況的專題報告，對商業(yè)銀行風(fēng)險水平、風(fēng)險管理狀況、風(fēng)險承受能力進行評估，并提出全面風(fēng)險管理意見(選項C正確)。

4、正確答案：C

答案解析：選項A說法恰當(dāng)：銀行業(yè)危機：指某一經(jīng)濟體銀行體系的崩潰，尤其易發(fā)生在金融危機的背景下。

5、正確答案：D

6、正確答案：C

7、正確答案：A、B、C、D、E

8、正確答案：A

答案解析：外匯敞口主要來源于銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的貨幣金額和期限錯配。

2020年的銀行從業(yè)資格考試預(yù)計3月開始報名，有報考需要的小伙伴可以訂閱環(huán)球網(wǎng)校“ 免費預(yù)約短信提醒”功能，屆時2020年上半年初級銀行從業(yè)資格報名時間確定后我們會短信通知的，此服務(wù)免費。

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