2020年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》易錯考點：銀行個人理財業(yè)務(wù)分類

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1.理財顧問服務(wù)

客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務(wù)后，可自行管理和運用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。

2.綜合理財服務(wù)

商業(yè)銀行在客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。

3.根據(jù)客戶類型進(jìn)行理財業(yè)務(wù)分類，可分為理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)三個層次。

從客戶等級來看：理財業(yè)務(wù)<財富管理業(yè)務(wù)<私人銀行業(yè)務(wù)

從服務(wù)種類來看：理財業(yè)務(wù)<財富管理業(yè)務(wù)<私人銀行業(yè)務(wù)

理財業(yè)務(wù)——所有客戶

財富管理業(yè)務(wù)——中高端客戶

私人銀行業(yè)務(wù)——高端客戶

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