2020年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》易錯考點：個人理財?shù)南嚓P(guān)定義

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與個人理財直接相關(guān)的定義有財富管理和投資(管理)等。

1.投資與財富管理

投資(管理)是為了實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值或者當前收益進行資產(chǎn)配置和投資工具選擇的過程，而財富管理包含的范圍要廣，除資產(chǎn)配置外，財富管理還包含財富積累、財富保障和財富分配等內(nèi)容。因此財富管理包含了投資(管理)。

2.個人理財與財富管理

個人理財和財富管理兩個概念很難區(qū)分，在本質(zhì)上是一致的。個人理財涉及的市場較為廣泛，包括貨幣市場、債券市場、股票市場、衍生品市場、外匯市場、保險市場、貴金屬市場、房地產(chǎn)市場、收藏品市場等

3.個人理財業(yè)務(wù)與財富管理業(yè)務(wù)

對金融機構(gòu)來說，為了實現(xiàn)其經(jīng)營目標對其客戶提供的個人理財專業(yè)化服務(wù)活動就是個人理財。因此(銀行)個人理財業(yè)務(wù)范圍包含了財富管理業(yè)務(wù)甚至是私人銀行業(yè)務(wù)。

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