2020年銀行從業(yè)資格《風險管理》精選習題

一、試題部分——單選題

1.參照國際最佳實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理/控制措施可以采取()，最終到達高級管理層的三級管理方式。

A.從基層業(yè)務單位到業(yè)務領域風險管理委員會

B.從基層業(yè)務單位到高級管理層領域

C.從業(yè)務風險管理委員會領域到基層業(yè)務單位

D.從高級管理層到基層業(yè)務領域

2.()切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實施有效風

險管理的關鍵。

A.董事會和監(jiān)事會

B.董事會和高級管理層

C.董事會和風險管理委員會

D.高級管理層和監(jiān)事會

3.下列關于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是()。

A.高級管理層制定適當?shù)膬?nèi)部控制政策

B.董事會負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系

C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分

D.監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系

4.下列關于風險管理部門的說法不正確的是()。

A.國際先進銀行的通行做法是風險管理部門不具有獨立性

B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風險管理部門

C.風險管理部門無權參與風險管理政策的最終執(zhí)行

D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務部門的風險限額是風險管理部門至關重要的職責

5.關于風險識別的常用方法描述正確的是()。

A.分析風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類

B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

C.可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結構等影響因素的是分解分析法

D.資產(chǎn)財務狀況分析法是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法

答案見第二頁

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二、答案解析

1.A[解析]參照國際最佳實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理/控制措施可以采取從基層業(yè)務單位到業(yè)務領域風險管理委員會，最終到達高級管理層的三級管理方式，所以A項正確。

2.B[解析]本題考查的是公司治理中商業(yè)銀行實施有效風險管理的關鍵。董事會和高級管理層切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實施有效風險管理的關鍵，所以B項正確。

3.C[解析]本題是對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的綜合考查。高級管理層制定適當?shù)膬?nèi)部控制政策，董事會負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系，監(jiān)事會自責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系，所以ABD項正確；內(nèi)部控制是商業(yè)銀行日常工作的一個重要部分，所以C項錯誤。

4.A[解析]本題考查的是商業(yè)銀行的風險管理部門，考生學習風險管理要著重把握風險管理部門的職能以及應用。國際先進銀行的通行做法是風險管理部門保持相對獨立性，風管理部門無權參與風險管理政策的最終執(zhí)行，所以A項錯誤，C項正確；在某些情況下，商業(yè)銀行不需要建立完善的風險管理部門，例如在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風險管理部門，所以B正確。D項說法也正確。

5.C[解析]感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類，所以A不正確；制作風險清單是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法，采用類似于備忘錄的形式，所以BD錯誤。將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重風險損失的因素，例如，可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結枸等影響因素的是分解分析法，所以C項正確。

中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布通知，延期啟動2020年上半年銀行從業(yè)資格考試報名工作，考試具體安排將根據(jù)疫情防控進展情況另行公告。大家可以 免費預約短信提醒，預約成功后將在報名開始前收到2020年上半年銀行從業(yè)資格報名時間短信通知，以免錯過。

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