2020年銀行從業(yè)資格《風險管理》精選習題
一、試題部分——單選題
1.參照國際最佳實踐,在日常風險管理操作中,具體的風險管理/控制措施可以采取(),最終到達高級管理層的三級管理方式。
A.從基層業(yè)務單位到業(yè)務領域風險管理委員會
B.從基層業(yè)務單位到高級管理層領域
C.從業(yè)務風險管理委員會領域到基層業(yè)務單位
D.從高級管理層到基層業(yè)務領域
2.()切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能,是商業(yè)銀行實施有效風
險管理的關鍵。
A.董事會和監(jiān)事會
B.董事會和高級管理層
C.董事會和風險管理委員會
D.高級管理層和監(jiān)事會
3.下列關于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是()。
A.高級管理層制定適當?shù)膬?nèi)部控制政策
B.董事會負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系
C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分
D.監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系
4.下列關于風險管理部門的說法不正確的是()。
A.國際先進銀行的通行做法是風險管理部門不具有獨立性
B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風險管理部門
C.風險管理部門無權參與風險管理政策的最終執(zhí)行
D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務部門的風險限額是風險管理部門至關重要的職責
5.關于風險識別的常用方法描述正確的是()。
A.分析風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類
B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式
C.可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結構等影響因素的是分解分析法
D.資產(chǎn)財務狀況分析法是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法
答案見第二頁
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二、答案解析
1.A[解析]參照國際最佳實踐,在日常風險管理操作中,具體的風險管理/控制措施可以采取從基層業(yè)務單位到業(yè)務領域風險管理委員會,最終到達高級管理層的三級管理方式,所以A項正確。
2.B[解析]本題考查的是公司治理中商業(yè)銀行實施有效風險管理的關鍵。董事會和高級管理層切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能,是商業(yè)銀行實施有效風險管理的關鍵,所以B項正確。
3.C[解析]本題是對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的綜合考查。高級管理層制定適當?shù)膬?nèi)部控制政策,董事會負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系,監(jiān)事會自責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系,所以ABD項正確;內(nèi)部控制是商業(yè)銀行日常工作的一個重要部分,所以C項錯誤。
4.A[解析]本題考查的是商業(yè)銀行的風險管理部門,考生學習風險管理要著重把握風險管理部門的職能以及應用。國際先進銀行的通行做法是風險管理部門保持相對獨立性,風管理部門無權參與風險管理政策的最終執(zhí)行,所以A項錯誤,C項正確;在某些情況下,商業(yè)銀行不需要建立完善的風險管理部門,例如在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風險管理部門,所以B正確。D項說法也正確。
5.C[解析]感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類,所以A不正確;制作風險清單是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法,采用類似于備忘錄的形式,所以BD錯誤。將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素,從中識別可能造成嚴重風險損失的因素,例如,可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結枸等影響因素的是分解分析法,所以C項正確。
中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布通知,延期啟動2020年上半年銀行從業(yè)資格考試報名工作,考試具體安排將根據(jù)疫情防控進展情況另行公告。大家可以 免費預約短信提醒,預約成功后將在報名開始前收到2020年上半年銀行從業(yè)資格報名時間短信通知,以免錯過。
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