2020銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》試題：個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

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【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義

1、(　)認(rèn)為個(gè)人理財(cái)就是“在分析個(gè)人和財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、能力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計(jì)劃、建議行動(dòng)策略和方案以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)”。【單選】

A、國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

B、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

C、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

D、國(guó)際金融協(xié)會(huì)

2、(　)就是在了解、分析客戶(hù)情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程?！締芜x】

A、個(gè)人貸款

B、個(gè)人理財(cái)

C、公司信貸

D、風(fēng)險(xiǎn)管理

3、最早給個(gè)人理財(cái)下定義的機(jī)構(gòu)有(　)?！径噙x】

A、國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

B、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

C、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

D、國(guó)際金融協(xié)會(huì)

E、國(guó)際證券市場(chǎng)協(xié)會(huì)

4、不同的個(gè)人理財(cái)定義本質(zhì)上是不同的。(　)【判斷】

對(duì)

錯(cuò)

5、個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理是完全不同的。(　)【判斷】

對(duì)

錯(cuò)

答案見(jiàn)第二頁(yè)

根據(jù)疫情防控工作安排，2020年上半年初級(jí)銀行從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間延期啟動(dòng)，各位考生不要著急，小編將持續(xù)關(guān)注官方通知，更簡(jiǎn)便的方法是大家可以 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，預(yù)約成功后將在2020年銀行從業(yè)資格報(bào)名、考試開(kāi)始前收到短信通知。

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參考答案解析：

1、【正確答案】A

【答案解析】本題考查個(gè)人理財(cái)?shù)亩x。國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)(InternationalAssociationforFinancialPlanning，IAFP)，認(rèn)為個(gè)人理財(cái)就是“在分析個(gè)人和財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、能力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計(jì)劃、建議行動(dòng)策略和方案以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)”。參見(jiàn)教材P1。

2、【正確答案】B

【答案解析】個(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶(hù)情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。參見(jiàn)教材P2。

3、【正確答案】ABC

【答案解析】本題考查個(gè)人理財(cái)?shù)亩x。最早給個(gè)人理財(cái)定義的有：①?lài)?guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)；②美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)；③美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)。參見(jiàn)教材P1—2。

4、【正確答案】錯(cuò)

【答案解析】不同的個(gè)人理財(cái)定義并無(wú)本質(zhì)區(qū)別，只是側(cè)重點(diǎn)或闡述角度有所不同。參見(jiàn)教材P2。

5、【正確答案】錯(cuò)

【答案解析】在專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的工具和方法上，個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理兩個(gè)定義很難區(qū)分，本質(zhì)上是一致的。所以，題干表述錯(cuò)誤。參見(jiàn)教材P2。

根據(jù)疫情防控工作安排，2020年上半年初級(jí)銀行從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間延期啟動(dòng)，各位考生不要著急，小編將持續(xù)關(guān)注官方通知，更簡(jiǎn)便的方法是大家可以 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，預(yù)約成功后將在2020年銀行從業(yè)資格報(bào)名、考試開(kāi)始前收到短信通知。

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