2020銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》試題：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因

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【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因

1、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早興起于(　)。【單選】

A、英國(guó)

B、法國(guó)

C、美國(guó)

D、日本

2、20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的(　)?！締芜x】

A、初創(chuàng)時(shí)期

B、萌芽時(shí)期

C、形成與發(fā)展時(shí)期

D、成熟時(shí)期

3、國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期是在(　)?！締芜x】

A、20世紀(jì)30年代到60年代

B、20世紀(jì)60年代到80年代

C、20世紀(jì)70年代

D、20世紀(jì)90年代

4、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)歷了以下階段(　)。【多選】

A、萌芽時(shí)期

B、初創(chuàng)時(shí)期

C、發(fā)展時(shí)期

D、成熟時(shí)期

E、轉(zhuǎn)折時(shí)期

5、國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因有(　)。【多選】

A、居民財(cái)富積累

B、居民理財(cái)需求上升

C、居民理財(cái)技能欠缺

D、投資理財(cái)工具日趨豐富

E、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

6、20世紀(jì)90年代中后期，理財(cái)業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。(　)【判斷】

對(duì)

錯(cuò)

答案見第二頁

根據(jù)疫情防控工作安排，2020年上半年初級(jí)銀行從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間延期啟動(dòng)，各位考生不要著急，小編將持續(xù)關(guān)注官方通知，更簡(jiǎn)便的方法是大家可以 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，預(yù)約成功后將在2020年銀行從業(yè)資格報(bào)名、考試開始前收到短信通知。

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參考答案解析：

1、【正確答案】C

【答案解析】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早在美國(guó)興起，并首先在美國(guó)發(fā)展成熟。參見教材P7。

2、【正確答案】C

【答案解析】20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時(shí)期。參見教材P8。

3、【正確答案】A

【答案解析】國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期是在20世紀(jì)30年代到60年代。參見教材P8。

4、【正確答案】ACD

【答案解析】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早在美國(guó)興起，并首先在美國(guó)發(fā)展成熟，其發(fā)展大致經(jīng)歷了以下幾個(gè)階段：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)萌芽時(shí)期、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時(shí)期和個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)成熟時(shí)期。參見教材P7—9。

5、【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因。國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因包括：居民財(cái)富積累；居民理財(cái)需求上升；居民理財(cái)技能欠缺；投資理財(cái)工具日趨豐富；金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要。參見教材P12—15。

6、【正確答案】對(duì)

【答案解析】本題表述正確。20世紀(jì)90年代中后期，經(jīng)濟(jì)回暖，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)日趨成熟，理財(cái)業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成幫助客戶實(shí)現(xiàn)其生活、財(cái)務(wù)目標(biāo)，為他們做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。參見教材P9。

根據(jù)疫情防控工作安排，2020年上半年初級(jí)銀行從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間延期啟動(dòng)，各位考生不要著急，小編將持續(xù)關(guān)注官方通知，更簡(jiǎn)便的方法是大家可以 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，預(yù)約成功后將在2020年銀行從業(yè)資格報(bào)名、考試開始前收到短信通知。

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