2020銀行從業(yè)資格《個人理財》試題：個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因

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【考點(diǎn)】個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因

1、個人理財業(yè)務(wù)最早興起于(　)?！締芜x】

A、英國

B、法國

C、美國

D、日本

2、20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個人理財業(yè)務(wù)的(　)?！締芜x】

A、初創(chuàng)時期

B、萌芽時期

C、形成與發(fā)展時期

D、成熟時期

3、國外個人理財業(yè)務(wù)的萌芽時期是在(　)?！締芜x】

A、20世紀(jì)30年代到60年代

B、20世紀(jì)60年代到80年代

C、20世紀(jì)70年代

D、20世紀(jì)90年代

4、個人理財業(yè)務(wù)經(jīng)歷了以下階段(　)?！径噙x】

A、萌芽時期

B、初創(chuàng)時期

C、發(fā)展時期

D、成熟時期

E、轉(zhuǎn)折時期

5、國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因有(　)?！径噙x】

A、居民財富積累

B、居民理財需求上升

C、居民理財技能欠缺

D、投資理財工具日趨豐富

E、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

6、20世紀(jì)90年代中后期，理財業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。(　)【判斷】

對

錯

答案見第二頁

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參考答案解析：

1、【正確答案】C

【答案解析】個人理財業(yè)務(wù)最早在美國興起，并首先在美國發(fā)展成熟。參見教材P7。

2、【正確答案】C

【答案解析】20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個人理財業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時期。參見教材P8。

3、【正確答案】A

【答案解析】國外個人理財業(yè)務(wù)的萌芽時期是在20世紀(jì)30年代到60年代。參見教材P8。

4、【正確答案】ACD

【答案解析】個人理財業(yè)務(wù)最早在美國興起，并首先在美國發(fā)展成熟，其發(fā)展大致經(jīng)歷了以下幾個階段：個人理財業(yè)務(wù)萌芽時期、個人理財業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時期和個人理財業(yè)務(wù)成熟時期。參見教材P7—9。

5、【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因。國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因包括：居民財富積累；居民理財需求上升；居民理財技能欠缺；投資理財工具日趨豐富；金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要。參見教材P12—15。

6、【正確答案】對

【答案解析】本題表述正確。20世紀(jì)90年代中后期，經(jīng)濟(jì)回暖，個人理財業(yè)務(wù)日趨成熟，理財業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成幫助客戶實(shí)現(xiàn)其生活、財務(wù)目標(biāo)，為他們做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。參見教材P9。

根據(jù)疫情防控工作安排，2020年上半年初級銀行從業(yè)資格報名時間延期啟動，各位考生不要著急，小編將持續(xù)關(guān)注官方通知，更簡便的方法是大家可以 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，預(yù)約成功后將在2020年銀行從業(yè)資格報名、考試開始前收到短信通知。

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