2020銀行從業(yè)資格《個人理財》試題：銀信理財業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

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【考點】銀信理財業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

【多選題】銀行開展銀信理財合作，應(yīng)當(dāng)有清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定符合本行實際的合作戰(zhàn)略并經(jīng)董事會或理事會通過，同時遵守以下規(guī)定(　)。

A、嚴格遵守《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定

B、充分揭示理財計劃風(fēng)險，并對客戶進行風(fēng)險承受度測試

C、理財計劃推介中，應(yīng)明示理財資金運用方式和信托財產(chǎn)管理方式

D、銀行理財計劃的產(chǎn)品風(fēng)險和信托投資風(fēng)險相適應(yīng)

E、依據(jù)監(jiān)管規(guī)定編制相關(guān)理財報告并向客戶披露

【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查銀信理財業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)。銀行開展銀信理財合作，應(yīng)當(dāng)有清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定符合本行實際的合作戰(zhàn)略并經(jīng)董事會或理事會通過，同時遵守以下規(guī)定：

(1)嚴格遵守《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定；

(2)充分揭示理財計劃風(fēng)險，并對客戶進行風(fēng)險承受度測試；

(3)理財計劃推介中，應(yīng)明示理財資金運用方式和信托財產(chǎn)管理方式；

(4)未經(jīng)嚴格測算并提供測算依據(jù)和測算方式，理財計劃推介中不得使用“預(yù)期收益率”、“最高收益率”或意思相近的表述；

(5)書面告知客戶信托公司的基本情況，并在理財協(xié)議中載明其名稱、住所等信息；

(6)銀行理財計劃的產(chǎn)品風(fēng)險和信托投資風(fēng)險相適應(yīng)；

(7)每一只理財計劃至少配備一名理財經(jīng)理，負責(zé)該理財計劃的管理、協(xié)調(diào)工作，并于理財計劃結(jié)束時制作運行效果評價書；

(8)依據(jù)監(jiān)管規(guī)定編制相關(guān)理財報告并向客戶披露。

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