2020銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》試題：有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明

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【考點(diǎn)】有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明

【多選】有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明應(yīng)該滿足的原則有(　)。

A、包括銀行在制定戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃時(shí)所使用的關(guān)鍵背景信息和假設(shè)

B、與銀行長(zhǎng)短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財(cái)務(wù)規(guī)劃、薪酬機(jī)制相關(guān)聯(lián)

C、基于總體風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)能力、風(fēng)險(xiǎn)輪廓，應(yīng)為每類實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn)確定能夠接受的最高風(fēng)險(xiǎn)水平

D、具有前瞻性

E、考慮客戶的利益和對(duì)股東的受托義務(wù)、資本及其他監(jiān)管要求，在完成戰(zhàn)略目標(biāo)和業(yè)務(wù)計(jì)劃時(shí)，確定銀行愿意接受的風(fēng)險(xiǎn)總量

【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明應(yīng)該滿足的原則。有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明應(yīng)該滿足的原則，除了上述五個(gè)選項(xiàng)外，還包括定量指標(biāo)，定量指標(biāo)能夠分解成業(yè)務(wù)條線和法律實(shí)體的風(fēng)險(xiǎn)限額，也能在集團(tuán)層面匯總以反映整體的風(fēng)險(xiǎn)輪廓。還包括定性的陳述，定性陳述要清晰闡明接受或規(guī)避某類風(fēng)險(xiǎn)的誘因，確定某種形式的界限或指標(biāo)以便監(jiān)測(cè)這類風(fēng)險(xiǎn)。

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