2021年銀行從業(yè)資格個人理財真題

2021年銀行從業(yè)資格個人理財真題

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2021年6月初級銀行從業(yè)資格《個人理財》考試真題及答案

1、按照《證券投資基金銷售管理辦法》，代銷機構從事基金銷售活動時，正確的做法是()。

A、采取送實物的方式銷售基金

B、宣傳材料對不同基金的歷史業(yè)績進行比較

C、采取抽獎的方式銷售基金

D、擅自變更基金的發(fā)售日期

答案：B

2、某企業(yè)有一筆資金收入，有兩種領取方式，是立即可取得100萬元，二是5年后可取得200萬元。如果當前有一個投資機會年復利收益率為20%，每年計息一次，則下列表述正確的是()。

A目前領取并進行投資更有利

B無法比較何時領取更有利

C.目前領取并進行投資和5年后領取沒有區(qū)別

D.5年后領取更有利

答案：A

3、下列關于商業(yè)銀行和客戶在理財顧問服務中的角色的說法中，正確的是()。

A、商業(yè)銀行提出建議并做出決策，客戶不參與

B、商業(yè)銀行只提出建議，最終決策權在客戶

C、客戶提出建議并做出決策，商業(yè)銀行不參與

D、客戶只提出建議，最終決策權在商業(yè)銀行

答案：B

4、客戶將100000元存入銀行，5年期定期利率是4.5%，5年后到期本息合計應為()元。(答案取近似數值)

A、120000

B、124618

C、128884

D、122500

答案：D

5、商業(yè)銀行在辦理個人理財業(yè)務中超越客戶的授權從事業(yè)務且沒有經過客戶道認的。其民事責任()。

A由客戶承擔，商業(yè)銀行承擔連帶責任

B.完全由商業(yè)銀行承擔

C.由商業(yè)銀行承擔，客戶承擔連帶責任

D.完全由客戶承擔

答案：B

2021年10月初級銀行從業(yè)資格《個人理財》考試真題及答案

1.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動，則由()承擔連帶責任。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人

D.代理人或被代理人

【答案】C

【解析】代理人知道或者應當知道代理事項違法仍然實施代理行為，或者被代理人知道或者應當知道代理人的代理行為違法未作反對表示的，被代理人和代理人應當承擔連帶責任。

2.某銀行代理銷售A股票型基金，客戶經理可以從銀行代理銷售取得的手續(xù)費中提取20%的業(yè)績獎。從業(yè)人員小張的客戶劉偉屬于穩(wěn)健型投資者，其投資組合中已經包括了200萬元的A基金，占其投資組合比重為40%，小張為增加業(yè)績建議劉偉再購買200萬元A基金。根據銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，小張的行為()。

A.違反了正直守信準則

B.違反了遵紀守法準則

C.違反了客觀公正準則

D.違反了專業(yè)勝任準則

【答案】C

【解析】所謂客觀公正就是理財師應根據客戶的實際需要為客戶設計理財規(guī)劃，要摒棄個人情感、偏見和欲望，以確保在有關各方存在利益沖突時做到公平合理。理財師應公正對待每一位客戶、委托人、合伙人或所在的機構，在提供服務過程中，不應受到經濟利益、人情關系等因素影響，對可能發(fā)生的利益沖突要及時向有關方面披露。

3.下列屬于時間價值基本參數的有()。

A.現值

B.終值

C.時間

D.利率

E.通貨膨脹率

【答案】ABCDE

【解析】時間價值的基本參數包括現值、終值、時間、利率(或通貨膨脹率)。

4.個人理財業(yè)務的客戶一般指自然人，包括()。

A.完全民事行為能力人

B.限制民事行為能力人

C.無民事行為能力人

D.限制民事行為能力人的法定代理人

E.無民事行為能力人的監(jiān)護人

【答案】ADE

【解析】個人理財業(yè)務的客戶應當是完全民事行為能力的自然人或無民事行為能力人、限制民事行為能力人的法定代理人。無民事行為能力人、限制民事行為能力人的監(jiān)護人是其法定代理人。

5.如果一個項目的NPV是正數，說明收入現金流的現值大于支出現金流的現值，項目有正的收益，因此應該接受它。()

A.正確

B.錯誤

【答案】A

【解析】對于一個投資項目，如果NPV>0，表明該項目在回報率為r的要求下是可行的，且VPV越大，投資收益越高。

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根據當前疫情防控形勢，2022年上半年銀行從業(yè)資格考試擬定于7月16-17日舉行。為了防止考試時間有變，小編建議考生填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時通知2022年上半年初級銀行職業(yè)資格考試時間。

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