2022年7月銀行從業(yè)資格證銀行管理真題：?jiǎn)芜x題1-5題(網(wǎng)友版)

銀行從業(yè)資格證銀行管理真題

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單選題【指路：單選題6-15題】

1.商業(yè)銀行開辦衍生品交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)“制度先行”的原則，制定內(nèi)部管理規(guī)定，不包括以下哪項(xiàng)制度()。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部審計(jì)制度

B.完善的收益測(cè)算準(zhǔn)則

C.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的營(yíng)理制度及后評(píng)價(jià)制度

D.交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度

【答案】B

【解析】商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)制度先行"的原則內(nèi)部管理制度，且至少包括以下內(nèi)容:①衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、業(yè)務(wù)操作規(guī)程(業(yè)務(wù)操作規(guī)程應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)交易前臺(tái)、中臺(tái)與后臺(tái)分離的原則)和針對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃；②新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品審批制度及流程；③交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度；④衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)；⑤風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部審計(jì)制度；⑥衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度；⑦交易員守則；⑧交易主管人員崗位責(zé)任制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問責(zé)制度和激勵(lì)約束機(jī)制；⑨對(duì)前、中、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃

【考察考點(diǎn)】第三章———衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

2、以匯票出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)設(shè)立的時(shí)間為()

A.合同簽定之日

B.權(quán)利確定之日

C.權(quán)利憑證交付之日

D.債務(wù)不能履行之日

【答案】C

【解析】以匯票、本票、支票、債券、存款單、倉(cāng)單提單出質(zhì)，權(quán)利憑證應(yīng)當(dāng)交付銀行。

【考察考點(diǎn)】第三章——貸款業(yè)務(wù)

3.根據(jù)《銀行業(yè)有費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的個(gè)人金融信息安全權(quán)，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的保護(hù)。下列關(guān)于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益的說法。不正確的是()。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集使用有費(fèi)者個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明示收集、使用信息的目的，方式和范圍、并經(jīng)消費(fèi)者同意。

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的知情權(quán)。應(yīng)當(dāng)及時(shí)向其發(fā)送其他商業(yè)性信息

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集。使用有消費(fèi)者個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)公開其收集、使用規(guī)則，不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定和雙方的約定收集、使用信息

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得篡改，違法使用銀行業(yè)消費(fèi)者個(gè)人金融信息，不得在未經(jīng)銀行業(yè)消費(fèi)者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個(gè)人金融信息。

【答案】B

【解析】依法向消費(fèi)者提供真實(shí)準(zhǔn)確、充分的相關(guān)信息，保障消費(fèi)者的知情權(quán)和自主選擇權(quán)

【考察考點(diǎn)】第八章——管理要點(diǎn)

4.目前，我國(guó)商業(yè)銀行采用的信用卡方式不包括().

A.容差全額罰息

B.積數(shù)計(jì)息

C.全額罰息

D.余額計(jì)息

【答案】B

【解析】傳統(tǒng)上，我國(guó)商業(yè)銀行采用的信用卡透支計(jì)息方式主要有種，分別是全額罰息、余額計(jì)息和容差全額罰息

【考察考點(diǎn)】第三章——業(yè)務(wù)管理

5.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》.商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)做到“認(rèn)識(shí)你的客戶”.下列屬于“認(rèn)識(shí)你的客戶”的是()。

A.在開展涉及投資和交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真分析和研究交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，做好交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，特別是在市場(chǎng)環(huán)境發(fā)送重大變化時(shí)，要密切跟蹤交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取有效的應(yīng)對(duì)措施

B.應(yīng)明確目標(biāo)客戶群，充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，根據(jù)業(yè)務(wù)要進(jìn)行客戶評(píng)估，針對(duì)不同目標(biāo)客服群，提供不同的進(jìn)入產(chǎn)品和服務(wù)。商業(yè)銀行不得向客戶提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。

C.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)通過有效手段。確保知悉本行的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)、運(yùn)行情況以及市場(chǎng)狀況

D.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估、審批全融創(chuàng)新活動(dòng)的政策和各類新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)限額，使金融創(chuàng)新活動(dòng)限制在可控的風(fēng)險(xiǎn)范圍之內(nèi)

【答案】B

【解析】“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估、審批金融創(chuàng)新活動(dòng)的政策和各類新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)限額，使金融創(chuàng)新活動(dòng)限制在可控的風(fēng)險(xiǎn)范圍之內(nèi)。“認(rèn)識(shí)你的客戶”。應(yīng)明確目標(biāo)客戶群，充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)行客戶評(píng)估，針對(duì)不同目標(biāo)客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。商業(yè)銀行不得向客戶提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”。在開展涉及投資和交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真分析和研究交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，做好交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，特別是在市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，要密切跟蹤交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取有效的應(yīng)對(duì)措施。

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根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定：考試結(jié)束后7個(gè)工作日左右可以查詢成績(jī)，想及時(shí)知道本次考試成績(jī)具體哪天公布嗎?環(huán)球網(wǎng)校提供 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)通知2022年7月各省初級(jí)銀行從業(yè)資格考試成績(jī)查詢時(shí)間。

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