2022年中國資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展報(bào)告發(fā)布

近日，本站編輯從中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)了解到，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《中國資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展報(bào)告(2022)》(以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》)，這是中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)連續(xù)第11年組織編寫、發(fā)布和出版的資產(chǎn)托管行業(yè)專業(yè)報(bào)告。

《報(bào)告》以十九屆六中全會(huì)精神為綱領(lǐng)，圍繞“深化改革，積極創(chuàng)新，防控風(fēng)險(xiǎn)，以新發(fā)展理念推動(dòng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展”這一主線，總結(jié)回顧了2021年我國資產(chǎn)托管行業(yè)邁入新階段的政策環(huán)境、發(fā)展特征、機(jī)遇與挑戰(zhàn)，梳理了資產(chǎn)托管市場(chǎng)發(fā)展概況，解讀了資產(chǎn)托管行業(yè)相關(guān)政策法規(guī)，總結(jié)了資產(chǎn)托管產(chǎn)品與服務(wù)、運(yùn)營與系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等經(jīng)營管理實(shí)踐，分析研判了資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)?！秷?bào)告》主要內(nèi)容包括：

一、創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的新發(fā)展理念引領(lǐng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展

《報(bào)告》全面反映了在創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的新發(fā)展理念引領(lǐng)下，資產(chǎn)托管行業(yè)積極響應(yīng)黨和國家方針政策，助力經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展，服務(wù)國家重大戰(zhàn)略，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，迎接資管市場(chǎng)新格局，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，資產(chǎn)托管規(guī)模和收入穩(wěn)步增長(zhǎng)。截至2021年末，銀行業(yè)資產(chǎn)管理類產(chǎn)品托管規(guī)模148.99萬億元，較上年末增長(zhǎng)了10.07%，增幅有較大提升;總資產(chǎn)托管規(guī)模達(dá)190.75萬億元，較上年末增長(zhǎng)了12.85%;銀行業(yè)資產(chǎn)托管投資組合達(dá)26.01萬個(gè)，較上年底的23.92萬個(gè)增長(zhǎng)了8.74%;2021年末，存托比達(dá)79.94%，較2020年提升約2.53個(gè)百分點(diǎn)，存托比即托管資產(chǎn)占金融市場(chǎng)本外幣存款總量的比重，國際上通常用這一比率衡量托管行業(yè)地位和作用。

二、深度參與資本市場(chǎng)深化改革，貫徹落實(shí)資產(chǎn)托管相關(guān)政策法規(guī)，進(jìn)一步開拓創(chuàng)新資產(chǎn)托管產(chǎn)品與服務(wù)

《報(bào)告》顯示，2021年，公開募集證券投資基金、銀行理財(cái)、養(yǎng)老產(chǎn)品、信托子公司、跨境產(chǎn)品、私募投資基金等領(lǐng)域出臺(tái)了一系列政策法規(guī)，對(duì)規(guī)范、引導(dǎo)和推動(dòng)資產(chǎn)托管行業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展起到了重要作用。托管銀行主動(dòng)作為、深度參與資本市場(chǎng)深化改革，例如，根據(jù)公募REITs相關(guān)規(guī)定，有的托管銀行梳理出針對(duì)公募REITs原始權(quán)益人的全方位、一站式服務(wù)方案，積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革;落實(shí)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品非母行第三方獨(dú)立托管，有的托管銀行探索引入平滑基金、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、減值準(zhǔn)備及附加風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)提等保障機(jī)制，助力試點(diǎn)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品順利落地;跨境業(yè)務(wù)方面，有的托管銀行全程參與債券通“南向通”制度設(shè)計(jì)工作，積極為境內(nèi)投資者提供海外債券市場(chǎng)托管服務(wù);順應(yīng)信托行業(yè)非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)大趨勢(shì)，有的托管銀行以優(yōu)化信托財(cái)產(chǎn)保管業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)為出發(fā)點(diǎn)，提供一攬子金融服務(wù)，托管服務(wù)范圍延伸至家族信托、TOT信托、TOF信托、資產(chǎn)支持票據(jù)信托等。

三、深化資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理實(shí)踐，持續(xù)提升資產(chǎn)托管產(chǎn)品服務(wù)、營銷聯(lián)動(dòng)、系統(tǒng)支持、風(fēng)險(xiǎn)防控等工作質(zhì)效

《報(bào)告》總結(jié)概括了資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理實(shí)踐。2021年，在資管行業(yè)凈值化轉(zhuǎn)型、新金融工具準(zhǔn)則實(shí)施的背景下，公募類證券投資基金、信托計(jì)劃、銀行理財(cái)?shù)荣Y管類產(chǎn)品推陳出新，帶動(dòng)了托管運(yùn)營在賬戶管理、客戶服務(wù)、報(bào)表定制、核算估值、系統(tǒng)改造、業(yè)務(wù)流程、清算模式、客戶查詢等方面的優(yōu)化。同時(shí)，托管銀行整合銀行體系內(nèi)各類資源，催生并強(qiáng)化了“托管 + 代銷/資金/項(xiàng)目/其他”營銷模式創(chuàng)新，向客戶提供“投、托、銷、撮”綜合金融解決方案，為客戶提供投資渠道、產(chǎn)品銷售、資產(chǎn)推介、托管服務(wù)在內(nèi)的全流程專業(yè)化金融服務(wù)。在托管增值服務(wù)方面，部分托管銀行也進(jìn)行了有益探索，以機(jī)構(gòu)投資者為中心，聚焦投前投研決策支持和信息咨詢，投后績(jī)效分析和風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)托管客戶信息流和資金流的整合，推動(dòng)形成開放、合作、多贏的托管服務(wù)新局面。此外，托管銀行應(yīng)用科技手段加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，持續(xù)打造適應(yīng)、引領(lǐng)、推動(dòng)、保障業(yè)務(wù)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，特別是為應(yīng)對(duì)疫情常態(tài)化管理和鄭州暴雨等極端情況，建立了托管業(yè)務(wù)異常事件、業(yè)務(wù)應(yīng)急和異地災(zāi)備的處置機(jī)制，確保資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)營連續(xù)性。

四、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)推動(dòng)商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型，科技賦能資產(chǎn)托管數(shù)字化進(jìn)程，將進(jìn)一步提升資產(chǎn)托管綜合服務(wù)能力和水平

黨的十八大以來的十年也是新時(shí)代黨領(lǐng)導(dǎo)下的金融業(yè)取得歷史性成就的十年。這十年，金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革持續(xù)深化，防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)取得重要成果，資本市場(chǎng)全面深化改革取得重要突破，資產(chǎn)托管行業(yè)在促進(jìn)金融回歸本源與維護(hù)國家金融安全方面發(fā)揮了積極作用。

《報(bào)告》認(rèn)為，國內(nèi)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的領(lǐng)域持續(xù)擴(kuò)展，已逐漸成為一項(xiàng)創(chuàng)新力強(qiáng)、平臺(tái)性好、覆蓋面廣的戰(zhàn)略新興業(yè)務(wù)，在商業(yè)銀行經(jīng)營中的地位不斷提升。各托管銀行持續(xù)完善托管業(yè)務(wù)部門的職能定位，探索托管運(yùn)營多元模式，形成了各有特色的組織架構(gòu)和經(jīng)營管理模式，運(yùn)用系統(tǒng)內(nèi)跨部門協(xié)同優(yōu)勢(shì)，向客戶提供“托管 + ”“+ 托管”服務(wù)，營銷方式和服務(wù)內(nèi)容不斷創(chuàng)新，切實(shí)發(fā)揮了資產(chǎn)托管在促進(jìn)商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型、實(shí)施綜合化經(jīng)營中的重要作用。

2021年，得益于技術(shù)的創(chuàng)新和應(yīng)用，托管業(yè)務(wù)的專業(yè)化、自動(dòng)化、智能化服務(wù)水平得到不斷提升。各托管銀行借助人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)，以系統(tǒng)創(chuàng)新提升托管業(yè)務(wù)發(fā)展效能，逐步探索構(gòu)建智能化、數(shù)字化托管業(yè)務(wù)生態(tài)，實(shí)現(xiàn)以科技驅(qū)動(dòng)的精準(zhǔn)營銷和智慧運(yùn)營，促進(jìn)客戶體驗(yàn)優(yōu)化和效率提升。同時(shí)，托管銀行加快打造數(shù)字化托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，全面建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與產(chǎn)品監(jiān)控平臺(tái)，構(gòu)建匯集資本市場(chǎng)各方主體的開放、共享、敏捷、高效的大托管生態(tài)圈。未來，金融科技將持續(xù)賦能資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)營、市場(chǎng)拓展、風(fēng)險(xiǎn)控制、數(shù)據(jù)挖掘等方面，其中數(shù)字技術(shù)與托管場(chǎng)景的深度融合，將帶來托管服務(wù)模式和行業(yè)業(yè)態(tài)的變化，也將帶來資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)綜合服務(wù)能力和水平進(jìn)一步提升的契機(jī)。

《報(bào)告》邀請(qǐng)來自托管銀行的專家聚焦發(fā)揮資產(chǎn)托管機(jī)制作用，分享構(gòu)建托管業(yè)務(wù)大平臺(tái)、促進(jìn)銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的思考，邀請(qǐng)基金管理公司的專家探討公募基金發(fā)展趨勢(shì)，邀請(qǐng)托管技術(shù)系統(tǒng)專家回顧與展望托管行業(yè)系統(tǒng)，并收錄了中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)開展的《托管機(jī)制下債券信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及違約債券估值的探討》《托管業(yè)務(wù)邊界研究——以新金融工具準(zhǔn)則及公募REITs為例》等課題研究報(bào)告。

銀行從業(yè)資格考試

2022年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試時(shí)間在11月26日-27日，已報(bào)名2022年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試的考生可以 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒準(zhǔn)考證打印時(shí)間、考試時(shí)間等節(jié)點(diǎn)，請(qǐng)及時(shí)預(yù)約。

考生登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格資料下載界面【點(diǎn)此進(jìn)入】或【下載題庫app】刷歷年真題，目前真題題庫已更新2021年6月、2020年等銀行從業(yè)資格考試各科目真題匯編，如需要還可在電腦端下載真題PDF文檔。

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