個人理財 學習輔導：理財顧問服務(3)

　　3、客戶風險特征和其他理財特性分析：

　　例題：下列對理財行為影響現(xiàn)金流量表的分析正確的是()

　　A 將現(xiàn)金存為銀行活期存款，不影響現(xiàn)金流量凈額

　　B 用銀行存款申購長期國債，不影響現(xiàn)金流量凈額

　　C 用股票償還等于股票市值的長期債務，不影響現(xiàn)金流量凈額

　　D 用現(xiàn)金購買筆記本電腦一臺，現(xiàn)金流量凈額將減少

　　E 將閑置的房產(chǎn)出租，現(xiàn)金流量凈額將增加

　　(1)客戶風險特征：

　　風險偏好;

　　風險認知度;

　　實際風險承受能力。

　　風險承受能力評估表、風險承受態(tài)度評估表、風險矩陣

　　(2)其他理財特征：

　　投資渠道偏好、知識結構、生活方式、個人性格

　　4、客戶理財需求和目標分析

　　短期目標

　　中期目標

　　長期目標

　　習題：

　　1、對客戶拒絕的理解不恰當?shù)氖?)

　　A 拒絕是客戶的習慣性動作 B 客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮

　　C 客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示

　　D 客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋余地了

　　2、介紹法就是通過()介紹客戶

　　A 同事 B 客戶 C同學 D 同鄉(xiāng)

　　3、收集客戶個人信息的方法，不包括()

　　A 填寫登記表 B與客戶交談 C 向第三人打聽 D使用心理測試問卷

　　4、客戶的下列信息中屬于財務信息的有()

　　A 投資偏好 B 風險承受能力 C 社會地位 D 當前收支情況

　　E 財務結構安排

　　5、理財顧問服務包括的內(nèi)容有()

　　A 個人投資產(chǎn)品推介 B 保險規(guī)劃 C 財務分析與規(guī)劃 D 向客戶投資建議

　　E 資金信托

　　6、以下各項屬于個人資產(chǎn)負債表中的短期負債的是()

　　A 主要住房貸款 B 房地產(chǎn)投資貸款 C 汽車貸款 D 保險費

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