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個人理財 學(xué)習(xí)輔導(dǎo):理財顧問服務(wù)(7)

更新時間:2011-05-20 09:35:10 來源:|0 瀏覽0收藏0

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  四、人生事件規(guī)劃

  1、教育規(guī)劃

  2、退休規(guī)劃

  (1)誤區(qū):計劃開始太遲;對收入和費用估計過于樂觀;投資過于保守

  (2)退休規(guī)劃步驟:客戶退休生活設(shè)計;第一年費用需求分析;退休期間總費用分析、退休后的年收入狀況。

  例題:一個完整的退休規(guī)劃包括()等內(nèi)容。

  A 工作生涯設(shè)計 B 退休后生活設(shè)計

  C 自籌退休金部分的儲蓄設(shè)計 D 自籌退休金部分的投資計劃

  E 保險產(chǎn)品設(shè)計

  五、投資規(guī)劃:

  1、概述:

  .投資的目的:用確定的現(xiàn)值犧牲換取不確定的未來收益。

  直接投資(實物投資)、間接投資(金融產(chǎn)品)

  2、投資規(guī)劃步驟:

  (1)確定客戶投資目標(biāo)

  (2)讓客戶自己認(rèn)識自己的風(fēng)險承受能力

  (3)根據(jù)客戶目標(biāo)和風(fēng)險承受能力來確定投資策略

  (4)實施投資計劃

  (5)監(jiān)控投資計劃

  習(xí)題:

  1、個人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則是()

  A 合法性 B 節(jié)稅性 C 規(guī)劃性 D 綜合性 E 目的性

  2、現(xiàn)年45歲的李先生決定自今年起每年過生日時將10000元存入銀行直到60歲退休,假定存款利率3%,則退休時李先生將擁有的()銀行存款用于養(yǎng)老。

  A 191569元 B 192213元 C 191012元 D 192567元

  3、下列對稅收籌劃的表述有誤的一項是()

  A 稅收籌劃的前提是依法納稅 B 稅收籌劃是從節(jié)流角度增加客戶財務(wù)自由度

  C 因為稅收籌劃有稅法可依,所以是無風(fēng)險的

  D 目的性原則是稅收籌劃的根本原則

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