2013年銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))備考練習(xí)及答案3

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　　1.、下列一般性貨幣政策工具中，缺乏彈性或靈活性的貨幣政策工具有【CDE 】。

　　A.公司市場操作

　　B.利率政策

　　C.再貼現(xiàn)政策

　　D.法定存款準(zhǔn)備金政策

　　E.窗口指導(dǎo)

　　【答案解析】就彈性或靈活性而言，再貼現(xiàn)政策是缺乏彈性的，一 方面，再貼現(xiàn)率的隨時調(diào)整， 通常會引起市場利率的經(jīng)常性波動，這會使企業(yè)或商業(yè)銀行無所適從;另一方面，再貼現(xiàn)率不隨時調(diào)整， 又不宜于中央銀行靈活地調(diào)節(jié)市場貨幣供應(yīng)量，因此，再貼現(xiàn)政策的彈性是很小的。故c選項符合題意。 法定存款準(zhǔn)備金政策作為一種強制性的貨幣政策，更加缺乏靈活性。故D選項正確。以限制貸款增減額為主要特征的窗口指導(dǎo)，作為一項貨幣政策工具，雖然僅是一種指導(dǎo)，不具有法律效力，但發(fā)展到今天， 已經(jīng)轉(zhuǎn)化為一種具有一定強制性的手段。故E選項正確。

　　2、外資銀行營業(yè)性機構(gòu)不包括【B】。

　　A、外商獨資銀行

　　B、代表處

　　C、中外合資銀行

　　D、外國銀行分行

　　【答案解釋】：外資銀行的營業(yè)性包括外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行。

　　3.銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險計算的、銀行需要保有的最低資本量稱為【】。

　　A.實收資本

　　B.核心資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.經(jīng)濟(jì)資本

　　4.下列農(nóng)村金融機構(gòu)中，屬于2007年批準(zhǔn)新設(shè)立的機構(gòu)是【B】。

　　A.農(nóng)村合作銀行

　　B.農(nóng)村資金互助社

　　C.農(nóng)村信用社

　　D.農(nóng)村商業(yè)銀行

　　5、中國銀行業(yè)不包括【B】。

　　A、中央銀行

　　B、投資銀行

　　C、自律組織

　　D、銀行業(yè)金融機構(gòu)

　　6.國外銀行業(yè)在從業(yè)人員職業(yè)操守教育方面的做法有【 BCDE】。

　　A.每周背誦職業(yè)操守

　　B.通過職業(yè)操守考試

　　C.經(jīng)過嚴(yán)格的以職業(yè)操守為核心的合規(guī)政策培訓(xùn)

　　D.將遵守職業(yè)操守寫入勞動合同

　　E.要求其嚴(yán)格遵守職業(yè)操守

　　【答案解析】：在國外，銀行業(yè)普遍重視員工的職業(yè)操守規(guī)范，新入行員工必須經(jīng)過嚴(yán)格的以職業(yè)操守為核心的合規(guī)政策培訓(xùn)，考試合格并在勞動合同中簽署嚴(yán)格遵守操守等相關(guān)內(nèi)容后，才能夠正式成為銀行業(yè)從業(yè)人員。

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向【D】報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。

　　A.中國銀監(jiān)會

　　B.同級主管

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.上級主管

　　【答案解析】：利益沖突準(zhǔn)則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向上級主管報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。

　　8、商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持，這屬于商業(yè)銀行的【A】。

　　A、授信業(yè)務(wù)

　　B、受信業(yè)務(wù)

　　C、表外業(yè)務(wù)

　　D、中間業(yè)務(wù)

　　9、下列不屬于村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)的是【B】。

　　A、吸收公眾存款

　　B、辦理國際結(jié)算

　　C、發(fā)放貸款

　　D、銀行卡業(yè)務(wù)

　　10.人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)瞬坏谩尽俊?/P>

　　A.對資料原件照相

　　B.抄錄資料原件

　　C.復(fù)印資料原件

　　D.借走資料原件

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