2013年銀行從業(yè)資格考試(風(fēng)險管理)難點七

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　　一、聲譽風(fēng)險管理中董事會和高管層的責(zé)任

　　董事會和高級管理層制定正常的風(fēng)險管理原則和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，獨立設(shè)置聲譽風(fēng)險管理職能，負責(zé)識別、評估和監(jiān)測聲譽風(fēng)險狀況。董事會和高級管理層應(yīng)當定期審核聲譽風(fēng)險管理政策，敦促所有員工熟知相關(guān)政策，并在商業(yè)銀行內(nèi)部積極鼓勵嚴謹?shù)墓ぷ鞣绞胶蛻B(tài)度。高級管理層應(yīng)當確保商業(yè)銀行能夠充分識別和及時處理可能導(dǎo)致聲譽風(fēng)險的事件，準確評估和報告聲譽風(fēng)險管理政策的遵守情況，正確識別和審核早期預(yù)警指標，在發(fā)生未遵守操作規(guī)程的情況下采取適當?shù)母M措施。

　　二、戰(zhàn)略風(fēng)險管理的三個層面

　　戰(zhàn)略宏觀層面，董事會和高管層必須全面深入評估商業(yè)銀行長期戰(zhàn)略決策中可能潛藏的戰(zhàn)略風(fēng)險。例如，進入或退出市場、提供新產(chǎn)品/服務(wù)等。

　　中觀層面，業(yè)務(wù)領(lǐng)域負責(zé)人應(yīng)當嚴格遵循商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略規(guī)劃，最大限度地避免投資策略、業(yè)務(wù)拓展等涉及短期利益的經(jīng)營/管理活動存在戰(zhàn)略風(fēng)險。

　　微觀方面，所有崗位員工必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)崗位的操作規(guī)程，同時具備正確的風(fēng)險管理意識。

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