2013年銀行從業(yè)資格考試(個人理財)模擬題六

　　多選題

　　1.客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信息的有( )。

　　A 客戶當(dāng)前的收支狀況

　　B 客戶的社會地位

　　C 客戶的年齡

　　D 客戶的投資偏好

　　E 客戶的風(fēng)險承受能力

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　2.處于中年穩(wěn)健期的理財客戶的特征是( )。

　　A 理財理念是增加消費(fèi)、減少負(fù)債

　　B 風(fēng)險厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益

　　C 適度增加財富是其理財目標(biāo)

　　D 在資產(chǎn)組合中選擇低風(fēng)險的股票、高等級的債券、優(yōu)先股等

　　E 盡力保全自己已積累的財富，厭惡風(fēng)險

　　【正確答案】：B,C,D

　　3.金融市場的客體包括( )。

　　A 貨幣頭寸

　　B 票據(jù)

　　C 債券

　　D 股票

　　E 外匯

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　4.下列人員中不得擔(dān)任基金管理人和基金托管人等專門基金托管部門的從業(yè)人員的有( )。

　　A 因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的

　　B 對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、經(jīng)理及其他高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾十年的

　　C 個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/P>

　　D 因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家機(jī)關(guān)工作人員

　　E 參加工作不久，經(jīng)驗(yàn)不足的

　　【正確答案】：A,C,D

　　5.相對股票投資而言，債券投資的優(yōu)點(diǎn)有( )。

　　A 投資收益高

　　B 本金安全性高

　　C 投資風(fēng)險小

　　D 市場流動性好

　　E 投資風(fēng)險高

　　【正確答案】：B,C,D

　　6.市場營銷理論中的4Ps分別是指( )。

　　A 產(chǎn)品

　　B 價格

　　C 地點(diǎn)

　　D 促銷

　　E 服務(wù)

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　7.下列( )時，商業(yè)銀行不得提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄。

　　A 銀行行長親自批條，以個人名義要求查看某客戶資料

　　B 檢察機(jī)關(guān)依法查看某客戶的交易情況

　　C 客戶同意第三方查看自己交易記錄

　　D 某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄

　　E 服務(wù)人員要求查看客戶資料

　　【正確答案】：A,D

　　8.假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)有四種狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條;對應(yīng)地，四種經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生的概率 分別是20%，30%，40%，10%;對應(yīng)四種狀況，基金X的收益率分別是50%，30%，10%，-12%;而基金Y的對應(yīng)收益率為45%，25%，13%，-6%。下列說法正確的是( )。

　　A 兩個基金有相同的期望收益率

　　B 投資者等額分配資金于基金X和Y，不能提高資金的期望收益率

　　C 基金X的風(fēng)險要大于基金Y的風(fēng)險

　　D 基金X的風(fēng)險要小于基金Y的風(fēng)險

　　E 基金X的收益率和基金Y的收益率的相關(guān)系數(shù)是負(fù)的

　　【正確答案】：B,C

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