2014年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第五章重點(diǎn):銀行產(chǎn)品銷售原則
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【2014年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第五章考試重點(diǎn)】
第二節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則
銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則：
1.適用性原則
在銷售代理理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，要綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、客戶的投資目標(biāo)、投資期限長短、產(chǎn)品流動(dòng)性等因素，為客戶推薦適合的產(chǎn)品。總結(jié)來說，要有適合的產(chǎn)品，適合的客戶，適合的網(wǎng)點(diǎn)，適合的銷售人員。
2.客觀性原則
在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，銀行從業(yè)人員應(yīng)客觀地向客戶說明產(chǎn)品的各種要素，讓客戶在購買產(chǎn)品前對(duì)產(chǎn)品類型、特點(diǎn)、購買方式、投資方向、收益預(yù)期、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等有全面的了解。
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