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2014年銀行從業(yè)《公共基礎》課后練習:常見洗錢方式

更新時間:2014-03-24 16:00:32 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2014年銀行從業(yè)《公共基礎》課后練習:常見洗錢方式,環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編為你助陣加油!

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  2014年銀行從業(yè)《公共基礎》課后練習匯總

  106.破壞金融管理秩序的行為包括(  )。

  A.個人以高于銀行同類利率支付利息,向公眾集資

  B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢,在購買原材料時繼續(xù)使用

  C.銀行工作人員利用職務上的便利,收取客戶財務以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務

  D.銀行工作人員在不知情的情況下為**犯罪組織開立了資金賬戶

  E.違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣

  107.常見的洗錢方式包括(  )。

  A.借用金融機構

  B.空殼公司

  C.偽造商業(yè)票據(jù)

  D.通過證券和保險業(yè)洗錢

  E.走私

  108.破壞金融管理秩序的行為包括( )。

  A.違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣

  B.銀行工作人員在不知情的情況下為**犯罪組織開立了資金賬戶

  C.個人以高于銀行同類利率支付利息,向公眾集資

  D.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢,在購買原材料時繼續(xù)使用

  E.銀行工作人員利用職務上的便利,收取客戶財務以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務

  109.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內容包括(  )。

  A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營。安全運行的核心指標

  B.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險。市場風險。操作風險的資本要求

  C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

  D.引入計量信用風險的內部評級法

  110.07年1月召開的全國金融工作會議,關于政策性銀行改革的決定有( )。

  A.三家政策性銀行1994年一起成立,現(xiàn)在一起改革

  B.對政策性業(yè)務要實行公開透明的招標制

  C.首先推進國家開發(fā)銀行改革,全面推行商業(yè)化運作,主要從事中長期業(yè)務

  D.首先推進中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行改革,支持新農(nóng)村建設

  2014年銀行從業(yè)資格考試《個人貸款》復習重點(1-8章)

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  111.銀行業(yè)金融機構在反洗錢方面應承擔的義務( )。

  A.建立內部反洗錢機制及工作流程

  B.及時報告大額和可疑交易

  C.建立客戶身份資料和交易記錄

  D.協(xié)助反洗錢調查

  112.下列哪些貸款屬于短期貸款?(  )

  A.流動資金貸款

  B.項目貸款

  C.房地產(chǎn)開發(fā)貸款

  D.法人賬戶透支

  113.關于偽造貨幣罪,下列說法正確的是(  )。

  A.行為人有意識地偽造貨幣,但制造出來的物品完全不可能被人們誤認為是貨幣,則不構成偽造貨幣罪

  B.只要偽造貨幣的印制工序沒有全部完成,就不構成偽造貨幣罪

  C.在貨幣偽造過程中被發(fā)現(xiàn),若無法計算面額,可根據(jù)犯罪情節(jié)決定刑罰

  D.偽造貨幣罪的主體必須是年滿18周歲的自然人

  114.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定,下列關于各種票據(jù)行為的表述,正確的是(  )。

  A.出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給受款人的票據(jù)行為。

  B.背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關事項并簽章的票據(jù)行為

  C.承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為

  D.持票人按照規(guī)定提示付款的,付款人必須在當日足額付款

  E.匯票被拒絕承兌,持票人可以行使追索權

  115.銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者的監(jiān)管應當(  )。

  A.接受監(jiān)管

  B.配合現(xiàn)場檢查

  C.配合非現(xiàn)場監(jiān)管

  D.禁止賄賂

  E.保守客戶秘密,拒絕詢問

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  116.下列屬于免于報告的交易有(  )。

  A.交易一方為政府機關

  B.國際金融組織轉貸業(yè)務

  C.同一集團項下成員單位之問的

  D.商業(yè)銀行發(fā)生的稅收支出

  E.在銀行間債券市場進行的債券交易

  117.下列銀行業(yè)務中,存在信用風險的有(  )

  A.短期貸款

  B.債券投資

  C.信用擔保

  D.票據(jù)承兌

  E.掉期交易

  118.我國的公司形式主要是(  )。

  A.股份有限公司

  B.有限責任公司

  C.兩合公司

  D.人合公司

  E.資合公司

  119.我國《擔保法》規(guī)定的擔保方式有(  )。

  A.保證

  B.抵押

  C.質押

  D.留置

  E.定金

  120.2003年12月27日修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定的中國人民銀行的職能有( )。

  A.維護金融穩(wěn)定

  B.制定和執(zhí)行財政政策

  C.防范和化解金融風險

  D.制定和執(zhí)行貨幣政策

  E.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機構

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  參考答案:

  106.A,B,E

  107.A,B,C,D,E

  最常見的洗錢方式有:借用金融機構。保密天堂。空殼公司?,F(xiàn)金密集行業(yè)。偽造商業(yè)票據(jù)。走私。利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)或動產(chǎn)。通過證券和保險業(yè)洗錢。

  108.A,C,D

  109.B,D

  110.B,C

  關于政策性銀行改革的決定有:(1)按照分類指導。一行一策的原則,推進政策性銀行改革;(2)對政策性業(yè)務要實行公開透明的招標制;(3)首先推進國家開發(fā)銀行改革,全面推行商業(yè)化運作,主要從事中長期業(yè)務。

  111.A,B,C,D

  112.A,D

  113.A,C

  114.A,B,D,E

  承兌是指匯票的付款人承諾負擔票據(jù)債務的行為。即是付款人而非出票人的承諾行為,故C選項的表述錯誤。出票是指出票人依照法定款式做成票據(jù)并交付受款人的行為,故A選頃的表述正確。根據(jù)《票據(jù)法》第27條。第53條的規(guī)定,B.D選項的表述正確。追索權是指持票人被拒鮑承兌時向其他票據(jù)債務人請求支付票據(jù)金額的權利,故E選項正確。

  115.A,B,C,D

  116.A,B,D,E

  117.A,B,C,D,E

  118.A,B

  我國《公司法》主要以股東承擔責任的范圍和形式。股東人數(shù)的多少將公司分為有限責任公司和股份有限公司兩類,其中,國有獨資公司是一類特殊的有限責任公司。

  119.A,B,C,D,E

  我國《擔保法》規(guī)定了五種擔保方式:保證。抵押。質押。留置。定金。

  120.A,C,D

  【試題分析】E是中國銀監(jiān)會的職責。

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