2014年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》模擬試題三[多選]

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　　二、多項選擇題(共40題，每題1分，共40分)以下各小組所給出的五個選項中。有兩項或 兩項以上符合題目要求，請選擇相應選項。多選、少選、錯選均不得分。

　　91、常見的洗錢方式包括(　　)

　　A.藏身于保密天堂

　　B.偽造商業(yè)票據

　　C.匿名存儲

　　D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)

　　E.借用空殼公司

　　92、代理的法律特征包括(　　)。

　　A.代理行為是指能夠引起民事法律后果的民事法律行為

　　B.代理人一般應以被代理人的名義從事代理活動

　　C.代理人在代理權限范圍內獨立意思表示

　　D.代理行為的法律后果直接歸屬于被代理人

　　E.代理人不得收取代理費用

　　93、信息披露監(jiān)管要求銀行也金融機構如實披露(　　)。

　　A.風險管理狀況

　　B.財務會計報告

　　C.董事變更情況

　　D.其他重大事項

　　94、外幣存款業(yè)務和人民幣存款業(yè)務的共同點包括(　　)。

　　A.都是一種信用行為

　　B.具有相同的管理方式

　　C.都可分為活期存款和定期存款

　　D.都可分為個人存款和單位存款

　　95、下列屬于商業(yè)銀行流動資產的有(　　)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.應收利息

　　C.應付利息

　　D.長期投資

　　E.存放同業(yè)款項

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　　96、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱的銀行業(yè)金融機構包括(　　)

　　A.在我國境內設立的商業(yè)銀行

　　B.在我國境內設立的城市信用合作社

　　C.在我國境內設立的農村信用合作社

　　D.在我國境內設立的政策性銀行

　　E.中國香港、中國澳門特區(qū)和中國臺灣的商業(yè)銀行

　　97、有關“接受監(jiān)管”的正確做法是(　　)。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構坦誠和 誠實

　　B.銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系

　　C.為維護所在機構形象，不應向監(jiān)管部門披露負面信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管

　　98、下列屬于我國貨幣政策工具的有(　　)。

　　A.窗口指導

　　B.匯率政策

　　C.再貼現(xiàn)

　　D.公開市場業(yè)務

　　E.存款準備金

　　99、下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責的是(　)。

　　A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃

　　B.審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性

　　C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南

　　D.積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經營活動相關的合規(guī)風險

　　E.收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數據，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標

　　100、下面關于個人活期存款的說法正確的有(　　)。

　　A.客戶可以隨時支取

　　B.現(xiàn)實中通常1元起存

　　C.只能通過銀行柜面存取

　　D.分為整存零取和零存整取

　　E.以存折或銀行卡作為存取憑證

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　　101、根據《擔保法》的規(guī)定，可以質押的權利包括(　　)。

　　A.匯票、本票、支票

　　B.存款單、倉單、提單

　　C.土地所有權

　　D.依法可以轉讓的股份、股票

　　E.應收賬款

　　102、銀行業(yè)金融機構有(　　)情形，由銀監(jiān)會責令改正。

　　A.未經批準設立分支機構

　　B.未經批準變更、終止

　　C.自行確定有關雇員的高額薪酬

　　D.違反規(guī)定從事未經批準或者未備案的業(yè)務活動

　　103、下列屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的職責的是(　)。

　　A.負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作

　　B.對擅自設立銀行業(yè)金融機構或非法從事銀行業(yè)金融機構業(yè)務活動予以取締

　　C.對有違法經營、經營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷

　　D.對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督

　　E.對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都實施嚴格明確的問責制

　　104、銀行經營管理過程中所面臨的主要風險包括(　)。

　　A.流動性風險

　　B.國家風險

　　C.自然災害風險

　　D.法律風險

　　105、根據《擔保法》的規(guī)定，下列關于抵押的說法正確的有(　　)。

　　A.同一財產向兩個以上債權人抵押的，抵押權未登記的，按照債權比例清償

　　B.土地所有權可以抵押

　　C.抵押權人應當在主債權訴訟時效期間行使抵押權

　　D.抵押的財產可以是動產也可以是不動產且不轉移財產的占有

　　E.企業(yè)原材料、半成品不可抵押

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　　106、銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶進行娛樂活動時應當遵循以下原則(　　)。

　　A.屬于政策法規(guī)允許的范圍以內，并且在第三方看來，這些活動屬于行業(yè)慣例

　　B.不會讓接受人因此產生對交易的義務感

　　C.根據行業(yè)慣例，這些娛樂活動不顯得頻繁，且價值在政策法規(guī)和所在機構允許的范圍以內

　　D.這些活動一旦被公開將不至于影響所在機構的聲譽

　　E.滿足客戶的一切要求

　　107、下列關于金融市場對銀行業(yè)的影響正確的是(　　)。

　　A.提高銀行業(yè)風險管理水平

　　B.放大商業(yè)銀行的風險事件

　　C.減少銀行資金來源

　　D.造成大量優(yōu)質客戶流失

　　E.提供客戶評價和風險管理的參考標準

　　108、票據的特征有(　　)。

　　A.完全有價證券

　　B.要式、文義、無因證券

　　C.流通證券

　　D.設權證券

　　E.債權證券

　　109、根據《擔保法》規(guī)定，可以質押的包括(　)。

　　A.存款單、倉單、提單

　　B.公司的固定資產

　　C.匯票、本票、支票

　　D.土地所有權

　　E.依法可以轉讓的股份、股票

　　110、市場風險包括(　　)。

　　A.利率風險

　　B.匯率風險

　　C.股票價格風險

　　D.商品價格風險

　　E.執(zhí)行、交割及流程管理不完善

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　　111、根據《合同法》的規(guī)定，導致合同無效的原因包括(　　)。

　　A.一方以欺詐、脅迫手段訂立的合同，損害國家利益的

　　B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益的

　　C.以合法形式掩蓋非法目的的

　　D.損害社會公共利益的

　　E.違反規(guī)章的規(guī)定的

　　112、《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是(　　)。

　　A.最低資本要求

　　B.商業(yè)銀行的效益性目標

　　C.外部監(jiān)管

　　D.市場約束。

　　E.股東價值最大化

　　113、中國人民銀行發(fā)行一年期央行票據進行公開市場業(yè)務的市場屬于(　)。

　　A.資本市場

　　B.期貨市場

　　C.現(xiàn)貨市場

　　D.貨幣市場

　　E.流通市場

　　114、授信原則包括(　)。

　　A.靈活性原則

　　B.統(tǒng)一授信原則

　　C.誠實信用原則

　　D.合法性原則

　　E.統(tǒng)一授權原則

　　115、在(　　)的情況之下，銀行業(yè)金融機構有權拒絕檢查。

　　A.調查人員未出示調查通知書

　　B.調查人員未出示合法證件

　　C.調查人員少于2人

　　D.調查人員多于2人

　　E.調查人員未提前預約

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　　116、中央銀行發(fā)行1 年期央行票據進行公開市場業(yè)務操作屬于(　　)。

　　A.貨幣市場

　　B.資本市場

　　C.初級市場

　　D.流通市場

　　E.直接融資

　　117、根據從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設備使用”的有關規(guī)定，銀 行業(yè)從業(yè)人員(　　)。

　　A.不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁

　　B.不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件

　　C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

　　D.以上都對

　　118、嚴格意義上，金融衍生產品包括(　)。

　　A.遠期

　　B.期貨

　　C.期權

　　D.互換

　　E.外匯

　　119、2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定的中國人民銀行的職能有(　　)。

　　A.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.制定和執(zhí)行財政政策

　　C.防范和化解金融風險

　　D.維護金融穩(wěn)定

　　120、我國的金融資產管理公司有(　)。

　　A.信達資產管理公司

　　B.華融資產管理公司

　　C.華夏資產管理公司

　　D.長城資產管理公司

　　E.東方資產管理公司

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　　121、下列屬于銀監(jiān)會職責的有(　)。

　　A.編制銀行業(yè)統(tǒng)計報表

　　B.對商業(yè)銀行進行非現(xiàn)場監(jiān)管

　　C.處理銀行業(yè)突發(fā)事件

　　D.制定貨幣政策

　　E.監(jiān)督管理銀行間外匯市場

　　122、對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定，需要追究法律責任的形式包括(　　)。

　　A.刑事責任

　　B.民事責任

　　C.行政處分

　　D.行政處罰

　　E.其他行政處理措施

　　123、國際收支中的資本項目集中反映一國同國外資金往來的情況，反映了一國利用外資和償還本金的執(zhí)行情況，下列屬于資本項目的是(　)。

　　A.直接投資

　　B.貿易收支

　　C.單方面轉移

　　D.企業(yè)信貸

　　E.政府和銀行的借款

　　124、下列行為沒有違反“公平對待”原則的有(　　)。

　　A.為外國客戶制定較高費率’

　　B.對小客戶的小額業(yè)務拒絕辦理

　　C.為VIP客戶提供貴賓理財室

　　D.為殘疾人開設特別服務窗口

　　E.為VIP客戶提供專業(yè)理財師服務

　　125、常見的清算模式有(　)。

　　A.實時小額清算

　　B.實時全額清算

　　C.凈額批量清算

　　D.大額資金轉賬系統(tǒng)

　　E.小額定時清算

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　　126、銀行的資產保全措施一般包括對不良資產進行(　　)

　　A.資產置換

　　B.以資抵債

　　C.申請破產

　　D.催討清收

　　E.貸款重組

　　127、根據《物權法》的規(guī)定，下列財產中，不得作為抵押物的有(　)。

　　A.土地所有權

　　B.正在建造的房屋

　　C.已確定購置但尚未購置的生產設備

　　D.學校教學樓

　　E.荒地承包經營權

　　128、下列屬于銀行公司治理的主體的有(　)。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.副行長

　　D.部門經理

　　E.財務負責人

　　129、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑報告的，國務院反洗錢行政主管部門的處理措施有(　　)。

　　A.責令限期改正

　　B.處20 萬元以上50 萬元以下罰款

　　C.直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處l 萬元以上5 萬元以下罰款

　　D.處50 萬元以上500 萬元以下罰款

　　E.責令停業(yè)整頓

　　130、資產管理顧問類業(yè)務提供的服務包括(　　)。

　　A.企業(yè)信用等級評估

　　B.結構性項目融資

　　C.投資組合建議

　　D.稅務服務

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