2014年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考試重點(diǎn)一
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2014年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考試重點(diǎn)
1、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃注:
目前我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)上的非保證收益理財(cái)計(jì)劃以保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃為主,比較典型的有收益遞增理財(cái)計(jì)劃和收益動(dòng)態(tài)(區(qū)間)理財(cái)計(jì)劃兩種。收益遞增理財(cái)計(jì)劃的特點(diǎn)是理財(cái)本金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)?理財(cái)產(chǎn)品到期?銀行向投資者歸還本金額?投資收益隨投資期限遞延而分段遞增?且各期限的年收益率均高于同期存款利率最高收益率封頂。
2、什么是金融市場(chǎng)?
答:金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和。它包括以下三層含義:
(1)它是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無(wú)形的“場(chǎng)所”;
(2)它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系
(3)它包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制?其中最主要的是價(jià)格(包括利率、匯率及各種證券的價(jià)格)機(jī)制。
3、什么是金融資產(chǎn)?
答:金融資產(chǎn)是指一切代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證。金融資產(chǎn)可以劃分為基礎(chǔ)性金融資產(chǎn)與衍生性金融資產(chǎn)兩大類(lèi)。前者主要包括債務(wù)性資產(chǎn)和權(quán)益性資產(chǎn);后者主要包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換等。
4、非保證收益理財(cái)計(jì)劃包括什么內(nèi)容?
答:非保證收益理財(cái)計(jì)劃又可進(jìn)一步劃分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃。
5、按金融商品交易的交割方式劃分金融市場(chǎng)?
答:金融市場(chǎng)可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生市場(chǎng)?,F(xiàn)貨市場(chǎng)是即期交易市場(chǎng)?包括現(xiàn)金交易、固定方式交易和保證金交易方式進(jìn)行證券或票據(jù)買(mǎi)賣(mài)的市場(chǎng)。衍生市場(chǎng)代表性的金融衍生工具有遠(yuǎn)期、期貨和期權(quán)。它們?cè)诮桓罘绞缴系墓餐幨墙灰纂p方達(dá)成協(xié)議后?不立即交割?而是在一定時(shí)間以后(例如一個(gè)月、二個(gè)月、三個(gè)月等)進(jìn)行交割?即成交和交割是分離的。
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