2015年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》預(yù)習(xí)：資本監(jiān)管

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　　復(fù)習(xí)摘要：

　　有效資本監(jiān)管的起點(diǎn)是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束;糾正措施包括：對(duì)股東糾正;對(duì)董事會(huì)和高管層糾正;對(duì)商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行糾正;風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量目標(biāo)、方法、結(jié)果的制定，報(bào)告體系是否健全。

　　資本監(jiān)管的要點(diǎn)

　　有效資本監(jiān)管的起點(diǎn)是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束

　　監(jiān)管部門(mén)應(yīng)對(duì)銀行資本管理程序進(jìn)行評(píng)估

　　監(jiān)管部門(mén)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，個(gè)案性的要求銀行持有高于最低標(biāo)準(zhǔn)的資本

　　糾正措施包括：對(duì)股東糾正;對(duì)董事會(huì)和高管層糾正;對(duì)商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行糾正

　　銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)資本充足率的披露，沒(méi)有董事會(huì)，由行長(zhǎng)負(fù)責(zé)

　　風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

　　模型原理是否合理

　　數(shù)據(jù)是否符合要求

　　是否建立了例外時(shí)間的處理機(jī)制

　　是否建立了模型修改審查機(jī)制

　　風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量目標(biāo)、方法、結(jié)果的制定，報(bào)告體系是否健全

　　風(fēng)險(xiǎn)管理人員是否了解模型

　　答疑匯總 歷年真題