2015年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》預(yù)習(xí):風(fēng)險與收益
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復(fù)習(xí)摘要:
風(fēng)險是損失的可能性:損失的概率分布;符合金融監(jiān)管當(dāng)局對風(fēng)險管理的思考模式。風(fēng)險是未來結(jié)果(如投資的收益率)對期望的偏離,即波動性,符合現(xiàn)代金融風(fēng)險管理理念:風(fēng)險既是損失的來源,同時也是盈利的基礎(chǔ)。
風(fēng)險與收益
1.風(fēng)險的三種定義
(1)風(fēng)險是未來結(jié)果的不確定性:抽象、概括
(2)風(fēng)險是損失的可能性:損失的概率分布;符合金融監(jiān)管當(dāng)局對風(fēng)險管理的思考模式
(3)風(fēng)險是未來結(jié)果(如投資的收益率)對期望的偏離,即波動性,符合現(xiàn)代金融風(fēng)險管理理念:風(fēng)險既是損失的來源,同時也是盈利的基礎(chǔ)
2.風(fēng)險與收益的關(guān)系:平衡管理
3.切勿將風(fēng)險與損失混淆
風(fēng)險:事前概念,損失發(fā)生前的狀態(tài)
損失:事后概念
4.損失類型
2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習(xí)題匯總
2015年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》知識預(yù)習(xí)匯總
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