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2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》預(yù)習(xí):金融衍生產(chǎn)品

更新時間:2014-12-31 14:36:24 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》預(yù)習(xí):金融衍生產(chǎn)品,環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編整理以供參考。

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  金融衍生產(chǎn)品是從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來的金融工具,這類工具的價值依賴于基本標(biāo)的資產(chǎn)的價值。

  1.金融衍生工具的種類

  按照基礎(chǔ)工具的種類劃分,金融衍生工具可以分為股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具。股權(quán)衍生工具指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍 生品,主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。貨幣衍生工具指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具,主要 包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。利率衍生工具指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具,主要包括遠(yuǎn)期 利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。按照交易場所劃分,金融衍生工具可以分為場內(nèi)交易工具和場外交易工具。前者如股票指 數(shù)期貨,后者如利率互換等。按照交易方式,金融衍生工具可以分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。

  2.衍生金融市場的特點

  衍生金融市場的特點主要體現(xiàn)在其工具特性、市場主體和交易組織方式上。

  金融衍生工具的特性表現(xiàn)在:(1)可復(fù)制性。(2)杠桿特征。

  3.金融衍生工具的交易主體

  金融衍生工具有四類交易主體:套期保值者、投機者、套利者和經(jīng)紀(jì)人。(1)套期保值者,又稱風(fēng)險對沖者,他們參與金融衍生工具的目的是減少未來 的不確定性,降低甚至消除風(fēng)險。(2)投機者。投機者的直接目的是謀取利潤,即賺取遠(yuǎn)期價格與未來實際價格之間的差額。(3)套利者。套利者通過同時在兩 個或兩個以上市場進行交易,獲得無風(fēng)險的套利收益。套利又分為跨市套利、跨時套利和跨品種套利,在不同地點市場上套作,或在即期、遠(yuǎn)期市場上和不同品種間 套作,以獲取無風(fēng)險收益。(4)經(jīng)紀(jì)人。經(jīng)紀(jì)人主要通過自身的專業(yè)知識信息、信譽和技能,以促成交易、收取傭金為目的,擔(dān)任交易商和客戶的中介。在交易所 市場的交易活動中,貨幣經(jīng)紀(jì)商也經(jīng)常受客戶委托或集合客戶的資金,以自身名義參與交易。

  4.金融衍生品市場的交易組織

  衍生金融市場的交易組織方式為交易所交易和場外交易。

  5.金融衍生品市場的功能

  (1)轉(zhuǎn)移風(fēng)險。

  (2)價格發(fā)現(xiàn)。

  (3)提高交易效率。

  (4)優(yōu)化資源配置。

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