2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第五章習(xí)題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過(guò)程中遇到任何疑問(wèn)，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!

　　9《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象不包括( D )。

　　A國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

　　B東方資產(chǎn)管理公司

　　C農(nóng)村信用

　　D中國(guó)人民銀行

　　10下列屬于大額交易的是( A　)。

　　A一筆22萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　B當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元

　　C個(gè)人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

　　D單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

　　11暫扣或者吊銷(xiāo)執(zhí)照屬于( C )。

　　A刑事制裁

　　B行政處分

　　C行政處罰

　　D追究民事責(zé)任

　　12按照《反洗錢(qián)法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( A )。

　　A至少保存五年

　　B至少保存十年

　　C立即銷(xiāo)毀

　　D退還給客戶(hù)

　　13下列屬于中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)職責(zé)的是( A )。

　　A組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

　　B參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

　　C對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求

　　D審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案

　　14對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)，經(jīng)(D)批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。

　　A中國(guó)人民銀行

　　B地方政府

　　C紀(jì)檢部門(mén)

　　D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　15建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是(　D 的職責(zé)之一。

　　A銀監(jiān)會(huì)

　　B商業(yè)銀行

　　C中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

　　16以下關(guān)于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管措施的表述，錯(cuò)誤的是( C )。

　　A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予以撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷(xiāo)

　　B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以撤銷(xiāo)

　　C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)該銀行實(shí)行接管

　　D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被接管、重組、或者被撤銷(xiāo)的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員和其他工作人員，按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求履行職責(zé)。

　　17根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列不能免于報(bào)告的大額交易是(A)。

　　A當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯

　　B金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易

　　C自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

　　D同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)

　　18目前，中國(guó)人民銀行有權(quán)直接檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的行為不包括( A )。

　　A金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立行為

　　B金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為

　　C金融機(jī)構(gòu)與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為

　　D金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　19監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見(jiàn)高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明，這種監(jiān)管方式是( B )。

　　A市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　B監(jiān)管談話(huà)

　　C非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　D現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　20對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)，經(jīng)( D )批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。

　　A中國(guó)人民銀行

　　B地方政府

　　C紀(jì)檢部門(mén)

　　D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　21下列不屬于國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)的是( D )。

　　A發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

　　B審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案

　　C對(duì)于不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)

　　D根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作

　　22對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)，經(jīng)( D )批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。

　　A中國(guó)人民銀行

　　B地方政府

　　C紀(jì)檢部門(mén)

　　D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　23下列屬于國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)的是( C )

　　A接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

　　B要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易

　　C參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

　　D經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料

　　24責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)屬于行政措施中的( B )。

　　A刑事責(zé)任

　　B行政處罰

　　C行政處分

　　D吊銷(xiāo)執(zhí)照

　　25擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由( D )予以取締。

　　A人民法院

　　B行政監(jiān)察機(jī)構(gòu)

　　C公安機(jī)關(guān)

　　D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　26根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》，下列屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易是( D )。

　　A金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易

　　B自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種的轉(zhuǎn)換

　　C國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

　　D當(dāng)日累計(jì)25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯

　　27下列不屬于監(jiān)管部門(mén)對(duì)人的行政處分的措施的是( D )。

　　A撤職

　　B記過(guò)

　　C降級(jí)

　　D判處罰金

　　28洗錢(qián)最容易被偵察到的階段是( B )。

　　A清洗階段

　　B處置階段

　　C培植階段

　　D融合階段

　　29下列關(guān)于洗錢(qián)的說(shuō)法中，不正確的是( D )。

　　A洗錢(qián)是指為了掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和存在，通過(guò)各種手段使犯罪收益表面合法化

　　B洗錢(qián)過(guò)程的三個(gè)階段具體是指處置階段、融合階段、培植階段

　　C培植階段是指通過(guò)復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來(lái)源分開(kāi)，并進(jìn)行最大限度的分散，以掩飾線(xiàn)索和隱藏身份

　　D處置階段是指為犯罪得來(lái)的財(cái)富提供表面合法掩蓋

　　30( A )和( )同時(shí)擁有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。

　　A中國(guó)人民銀行;中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　B中國(guó)銀監(jiān)會(huì);中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C中國(guó)人民銀行;中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D中國(guó)銀監(jiān)會(huì);中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　31關(guān)于審慎性監(jiān)督管理談話(huà)制度的作用的表述，正確的是(ABCD )。

　　A使監(jiān)管人員及時(shí)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況，并預(yù)測(cè)發(fā)展趨勢(shì)，以便繼續(xù)跟蹤監(jiān)管，提高監(jiān)管效率

　　B有助于提高監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威

　　C確保監(jiān)督部門(mén)能定期與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事或高級(jí)管理人員舉行嚴(yán)肅認(rèn)真的監(jiān)管談話(huà)，并及時(shí)全面地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀

　　D有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，確保其安全經(jīng)營(yíng)

　　E審慎性監(jiān)督管理談話(huà)制度可能會(huì)導(dǎo)致隱含金融機(jī)構(gòu)工作效率降低

　　32行政處罰的種類(lèi)有( ABC )。

　　A警告

　　B罰款

　　C行政拘留

　　D拘役

　　E降級(jí)

　　33中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)包括(ACD )。

　　A按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

　　B制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

　　C接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

　　D要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

　　E按照規(guī)定建立客戶(hù)身份識(shí)別制度

　　34對(duì)于洗錢(qián)者而言的保密天堂通常具有( ABCD )的特征。

　　A有自由的公司法

　　B有嚴(yán)格的銀行保密法

　　C有嚴(yán)格的公司保密法

　　D有寬松的金融規(guī)則

　　E市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)

　　35下列屬于監(jiān)管部門(mén)對(duì)人的行政處分的措施是(ACE )。

　　A撤職

　　B判處罰金

　　C記過(guò)

　　D暫扣或者吊銷(xiāo)許可證

　　E降級(jí)

　　36銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有( ABD )的情形，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。

　　A未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

　　B未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止

　　C自行確定有關(guān)雇員的高額薪酬

　　D違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　E在人民銀行規(guī)定的利率浮動(dòng)范圍內(nèi)規(guī)定銀行利率

　　37現(xiàn)行的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍包括( BCD )。

　　A商業(yè)銀行

　　B政策性銀行

　　C中國(guó)人民銀行

　　D信托公司

　　E基金公司

　　38下列措施中屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有(ABCDE)

　　A剝奪政治權(quán)利

　　B經(jīng)濟(jì)處罰

　　C停止從事銀行業(yè)工作

　　D責(zé)令停業(yè)整頓

　　E取消董事、高級(jí)管理人員任職資格

　　39下列屬于中國(guó)人民銀行直接檢查監(jiān)督權(quán)的有(ABCD )。

　　A執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　B執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為

　　C執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為

　　D執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為

　　E代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為

　　40根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，中國(guó)人民銀行可以( BC )。

　　A直接對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查

　　B建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督

　　C經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督

　　D審批金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍

　　E直接對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施全面檢查

　　41國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)，應(yīng)責(zé)令違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)限期改正;逾期未改正的，經(jīng)上述機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，采取( ABCDE )措施。

　　A停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)

　　B限制分配紅利和其他收入

　　C限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　D責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

　　E責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

　　42根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面的義務(wù)主要有(ABDE)。

　　A健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度

　　B建立客戶(hù)身份識(shí)別制度

　　C金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上

　　D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

　　E金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作

　　43按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有(ABDE)。

　　A接管

　　B重組

　　C解散

　　D撤銷(xiāo)

　　E依法宣告破產(chǎn)

　　44《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向公眾披露( ABCE )。

　　A財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　B風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　C董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)

　　D本機(jī)構(gòu)工作人員的違紀(jì)情況

　　E其他重大事項(xiàng)

　　45關(guān)于審慎性監(jiān)督管理談話(huà)制度的作用的表述，正確的是( ABCD )。

　　B有助于提高監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威

　　D有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，確保其安全經(jīng)營(yíng)

　　E審慎性監(jiān)督管理談話(huà)制度可能會(huì)導(dǎo)致隱含金融機(jī)構(gòu)工作效率降低

　　46當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，中國(guó)人民銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面檢查監(jiān)督。 ( A )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　47按照我國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報(bào)告。 ( B )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　48違反銀行監(jiān)督管理規(guī)定的處罰形式中，罰款與罰金均屬經(jīng)濟(jì)處罰，二者沒(méi)有本質(zhì)上的區(qū)別。( B )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　49當(dāng)某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時(shí)，中國(guó)人民銀行可以直接宣告其破產(chǎn)。 ( B )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　50進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)并不意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，即使不存在任何問(wèn)題，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也有權(quán)要求談話(huà)了解狀況。 ( A )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤