2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第五章習題及答案
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1中國人民銀行的監(jiān)督管理措施不包括( D )。
A直接檢查監(jiān)督權
B建議檢查監(jiān)督權
C特定情況下的全面檢查監(jiān)督權
D隨時檢查權
2銀行業(yè)金融機構已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益，國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構可依法對該銀行業(yè)金融機構實行接管，接管期限不得超過( B )年。
A.1
B.2
C.3
D.4
3銀行業(yè)金融機構有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予以撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構有權予以( C )。
A接管
B重組
C撤銷
D依法宣告破產(chǎn)
4我國國務院金融監(jiān)督管理機構跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行最近吸納一筆巨款，且經(jīng)調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的( B )
A培植階段
B處置階段
C融合階段
D清洗階段
5根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起( C )日內予以回復。
A10
B20
C30
D60
6金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( C)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A第三方
B客戶
C該金融機構
D直接經(jīng)辦人
7( B )是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究法律責任的形式之一。
A刑事責任
B行政處罰
C行政處分
D吊銷執(zhí)照
8擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，由( C )予以取締
A中國人民銀行
B工商管理總局
C銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
D人民法院
2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習題及答案
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9《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對象不包括( D )。
A國家開發(fā)銀行
B東方資產(chǎn)管理公司
C農(nóng)村信用
D中國人民銀行
10下列屬于大額交易的是( A )。
A一筆22萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B當日累計支取人民幣18萬元
C個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉
D單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬
11暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于( C )。
A刑事制裁
B行政處分
C行政處罰
D追究民事責任
12按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，金融機構應當( A )。
A至少保存五年
B至少保存十年
C立即銷毀
D退還給客戶
13下列屬于中國人民銀行反洗錢職責的是( A )。
A組織、協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測
B參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章
C對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求
D審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構反洗錢內部控制制度的方案
14對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(D)批準，可以申請司法機關予以凍結。
A中國人民銀行
B地方政府
C紀檢部門
D銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人
15建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是( D 的職責之一。
A銀監(jiān)會
B商業(yè)銀行
C中國銀行業(yè)協(xié)會
D中國反洗錢監(jiān)測分析中心
16以下關于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構監(jiān)管措施的表述，錯誤的是( C )。
A銀行業(yè)金融機構有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予以撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構有權予以撤銷
B銀行業(yè)金融機構已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益，國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構或者其省一級派出機構應當予以撤銷
C銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構或其省一級派出機構應當依法對該銀行實行接管
D銀行業(yè)金融機構被接管、重組、或者被撤銷的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權要求該銀行業(yè)金融機構的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的要求履行職責。
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17根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是(A)。
A當日累計45萬元人民幣的現(xiàn)鈔結匯
B金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易
C自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換
D同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉
18目前，中國人民銀行有權直接檢查監(jiān)督金融機構的行為不包括( A )。
A金融機構的設立行為
B金融機構執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為
C金融機構與中國人民銀行特種貸款有關的行為
D金融機構執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為
19監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員，要求其就業(yè)務活動和風險管理的重大事項進行說明，這種監(jiān)管方式是( B )。
A市場準入
B監(jiān)管談話
C非現(xiàn)場監(jiān)管
D現(xiàn)場檢查
20對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( D )批準，可以申請司法機關予以凍結。
A中國人民銀行
B地方政府
C紀檢部門
D銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人
21下列不屬于國務院金融監(jiān)督管理機構職責的是( D )。
A發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告
B審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構反洗錢內部控制制度的方案
C對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準
D根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作
22對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( D )批準，可以申請司法機關予以凍結。
A中國人民銀行
B地方政府
C紀檢部門
D銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人
23下列屬于國務院金融監(jiān)督管理機構的反洗錢職責的是( C )
A接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
B要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易
C參與制定金融機構反洗錢規(guī)章
D經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料
24責令停產(chǎn)停業(yè)屬于行政措施中的( B )。
A刑事責任
B行政處罰
C行政處分
D吊銷執(zhí)照
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25擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，由( D )予以取締。
A人民法院
B行政監(jiān)察機構
C公安機關
D銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
26根據(jù)《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》，下列屬于應報告的大額交易是( D )。
A金融機構在黃金交易所進行的黃金交易
B自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種的轉換
C國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易
D當日累計25萬元人民幣的現(xiàn)鈔結匯
27下列不屬于監(jiān)管部門對人的行政處分的措施的是( D )。
A撤職
B記過
C降級
D判處罰金
28洗錢最容易被偵察到的階段是( B )。
A清洗階段
B處置階段
C培植階段
D融合階段
29下列關于洗錢的說法中，不正確的是( D )。
A洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實來源和存在，通過各種手段使犯罪收益表面合法化
B洗錢過程的三個階段具體是指處置階段、融合階段、培植階段
C培植階段是指通過復雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份
D處置階段是指為犯罪得來的財富提供表面合法掩蓋
30( A )和( )同時擁有對銀行業(yè)金融機構的檢查監(jiān)督權。
A中國人民銀行;中國銀監(jiān)會
B中國銀監(jiān)會;中國銀行業(yè)協(xié)會
C中國人民銀行;中國銀行業(yè)協(xié)會
D中國銀監(jiān)會;中國證監(jiān)會
31關于審慎性監(jiān)督管理談話制度的作用的表述，正確的是(ABCD )。
A使監(jiān)管人員及時了解銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營狀況、風險狀況，并預測發(fā)展趨勢，以便繼續(xù)跟蹤監(jiān)管，提高監(jiān)管效率
B有助于提高監(jiān)管機構的權威
C確保監(jiān)督部門能定期與銀行業(yè)金融機構的董事或高級管理人員舉行嚴肅認真的監(jiān)管談話，并及時全面地了解銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營管理現(xiàn)狀
D有助于監(jiān)管機構干預銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營活動，確保其安全經(jīng)營
E審慎性監(jiān)督管理談話制度可能會導致隱含金融機構工作效率降低
32行政處罰的種類有( ABC )。
A警告
B罰款
C行政拘留
D拘役
E降級
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33中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責包括(ACD )。
A按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果
B制定金融機構反洗錢規(guī)章
C接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
E按照規(guī)定建立客戶身份識別制度
34對于洗錢者而言的保密天堂通常具有( ABCD )的特征。
A有自由的公司法
B有嚴格的銀行保密法
C有嚴格的公司保密法
D有寬松的金融規(guī)則
E市場經(jīng)濟發(fā)達
35下列屬于監(jiān)管部門對人的行政處分的措施是(ACE )。
A撤職
B判處罰金
C記過
D暫扣或者吊銷許可證
E降級
36銀行業(yè)金融機構有( ABD )的情形，由銀監(jiān)會責令改正。
A未經(jīng)批準設立分支機構
B未經(jīng)批準變更、終止
C自行確定有關雇員的高額薪酬
D違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務活動
E在人民銀行規(guī)定的利率浮動范圍內規(guī)定銀行利率
37現(xiàn)行的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍包括( BCD )。
A商業(yè)銀行
B政策性銀行
C中國人民銀行
D信托公司
E基金公司
38下列措施中屬于中國銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有(ABCDE)
A剝奪政治權利
B經(jīng)濟處罰
C停止從事銀行業(yè)工作
D責令停業(yè)整頓
E取消董事、高級管理人員任職資格
39下列屬于中國人民銀行直接檢查監(jiān)督權的有(ABCD )。
A執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為
B執(zhí)行有關銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為
C執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為
D執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為
E代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
40根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，中國人民銀行可以( BC )。
A直接對銀行業(yè)金融機構進行監(jiān)督檢查
B建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督
C經(jīng)國務院批準，對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督
D審批金融機構的經(jīng)營范圍
E直接對銀行業(yè)金融機構實施全面檢查
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41國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構或其省一級派出機構，應責令違反審慎經(jīng)營規(guī)則的銀行業(yè)金融機構限期改正;逾期未改正的，經(jīng)上述機構負責人批準，采取( ABCDE )措施。
A停止批準增設分支機構
B限制分配紅利和其他收入
C限制資產(chǎn)轉讓
D責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利
E責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務
42根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構在反洗錢方面的義務主要有(ABDE)。
A健全反洗錢內控制度
B建立客戶身份識別制度
C金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上
D金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
E金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作
43按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有(ABDE)。
A接管
B重組
C解散
D撤銷
E依法宣告破產(chǎn)
44《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當按照規(guī)定如實向公眾披露( ABCE )。
A財務會計報告
B風險管理狀況
C董事和高級管理人員變更事項
D本機構工作人員的違紀情況
E其他重大事項
45關于審慎性監(jiān)督管理談話制度的作用的表述，正確的是( ABCD )。
A使監(jiān)管人員及時了解銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營狀況、風險狀況，并預測發(fā)展趨勢，以便繼續(xù)跟蹤監(jiān)管，提高監(jiān)管效率
B有助于提高監(jiān)管機構的權威
C確保監(jiān)督部門能定期與銀行業(yè)金融機構的董事或高級管理人員舉行嚴肅認真的監(jiān)管談話，并及時全面地了解銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營管理現(xiàn)狀
D有助于監(jiān)管機構干預銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營活動，確保其安全經(jīng)營
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46當銀行業(yè)金融機構出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風險時，為了維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務院批準，有權對銀行業(yè)金融機構進行全面檢查監(jiān)督。 ( A )
A正確
B錯誤
47按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關規(guī)定，只要是大額交易，都應當報告。 ( B )
A正確
B錯誤
48違反銀行監(jiān)督管理規(guī)定的處罰形式中，罰款與罰金均屬經(jīng)濟處罰，二者沒有本質上的區(qū)別。( B )
A正確
B錯誤
49當某銀行業(yè)金融機構不能清償?shù)狡趥鶆眨⑶屹Y產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力時，中國人民銀行可以直接宣告其破產(chǎn)。 ( B )
A正確
B錯誤
50進行監(jiān)管談話并不意味著銀行業(yè)金融機構一定存在經(jīng)營問題，即使不存在任何問題，監(jiān)管機構也有權要求談話了解狀況。 ( A )
A正確
B錯誤
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