經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)》真題及答案單選專(zhuān)練60題

　　【摘要】2017年經(jīng)濟(jì)師考試備考進(jìn)行中，環(huán)球網(wǎng)校為方便大家備考2017年經(jīng)濟(jì)師考試，特分享了“經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)》真題及答案單選專(zhuān)練60題”，希望對(duì)大家備考有幫助，更多資料敬請(qǐng)關(guān)注環(huán)球經(jīng)濟(jì)師考試頻道……

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　　1.一家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長(zhǎng)期資金，其可以選擇的市場(chǎng)是(　　)。

　　A.股票市場(chǎng)

　　B.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

　　D.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

　　2.在金融衍生品市場(chǎng)上，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為主要交易目的的市場(chǎng)參與者是(　　)。

　　A.套期保值者

　　B.投機(jī)者

　　C.套利者

　　D.經(jīng)紀(jì)人

　　3.當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買(mǎi)方會(huì)選擇(　　)。

　　A.放棄合約

　　B.執(zhí)行期權(quán)

　　C.延長(zhǎng)期權(quán)

　　D.終止期權(quán)

　　4.我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的銀行間回購(gòu)利率是(　　)。

　　A.市場(chǎng)利率

　　B.官方利率

　　C.長(zhǎng)期利率

　　D.法定利率

　　5.我國(guó)建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)于高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是(　　)。

　　A.中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C.主板市場(chǎng)

　　D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)

　　6.如果某投資者年初投入1000元進(jìn)行投資，年利率8%，按復(fù)利每季度計(jì)息-次，則第-年末該投資的終值為(　　)元。

　　A.1026.93

　　B.1080.00

　　C.1082.43

　　D.1360.49

　　7.認(rèn)為長(zhǎng)期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點(diǎn)源自于利率期限結(jié)構(gòu)理論的(　　)。

　　A.預(yù)期理論

　　B.市場(chǎng)分割理論

　　C.流動(dòng)性溢價(jià)理論

　　D.期限優(yōu)先理論

　　8.如果某投資者以100元的價(jià)格買(mǎi)入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息-次的債券，并在持有滿(mǎn)-年后以101元的價(jià)格賣(mài)出，則該投資者的持有期收益率是(　　)。

　　A.1%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.6%

　　9.如果某公司的股票口系數(shù)為1.4，市場(chǎng)組合的收益率為6%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是(　　)。

　　A.2.8%

　　B.5.6%

　　C.7.6%

　　D.8.4%

　　10.我國(guó)的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)行確定的-個(gè)算數(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行(　　)。

　　A.報(bào)出的回購(gòu)協(xié)議利率

　　B.持有的國(guó)庫(kù)收益率

　　C.報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率

　　D.報(bào)出的外幣存款利率

　　11.金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是(　　)。

　　A.信用中介

　　B.支付中介

　　C.創(chuàng)造信用工具

　　D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本

　　12.歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。從組織形式上看，其屬于(　　)。

　　A.-元式中央銀行制度

　　B.二元式中央銀行制度

　　C.跨國(guó)的中央銀行制度

　　D.準(zhǔn)中央銀行制度

　　13.目前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的組織制度是(　　)。

　　A.單-銀行制度

　　B.分支銀行制度

　　C.持股公司制度

　　D.連鎖銀行制度

　　14.我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.信托投資公司

　　B.財(cái)務(wù)公司

　　C.小額貸款公司

　　D.金融租賃公司

　　15.我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、來(lái)自少數(shù)銀行的融入資金以及(　　)。

　　A.公眾存款

　　B.政府出資

　　C.發(fā)行債券

　　D.捐贈(zèng)資金

　　16.作為金融中介機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是(　　)。

　　A.內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信貸和風(fēng)險(xiǎn)

　　C.貨幣和信用

　　D.資產(chǎn)和負(fù)債

　　17.商業(yè)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要表現(xiàn)為服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)，其中心是(　　)。

　　A.金融產(chǎn)品

　　B.營(yíng)銷(xiāo)渠道

　　C.客戶(hù)

　　D.銀行盈利

　　18.在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實(shí)反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)而真正需要的資本是(　　)。

　　A.賬面資本

　　B.經(jīng)濟(jì)資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.會(huì)計(jì)資本

　　19.按照商業(yè)銀行的利潤(rùn)構(gòu)成，證券交易查錯(cuò)收入應(yīng)計(jì)入(　　)。

　　A.投資收益

　　B.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)

　　C.利益收益

　　D.營(yíng)業(yè)外收支凈額

　　20.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2011年7月發(fā)布的《商業(yè)銀行公司治理指引》，良好的商業(yè)銀行公司治理內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.健全的組織架構(gòu)

　　B.較快的發(fā)展速度

　　C.清晰的職責(zé)邊界

　　D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　21.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中，而是幫助投資者和籌資者進(jìn)行金融工具的買(mǎi)賣(mài)，此時(shí)其收入只是表現(xiàn)為收取(　　)。

　　A.利息

　　B.傭金服務(wù)費(fèi)

　　C.金融工具溢價(jià)收入

　　D.登記結(jié)算費(fèi)

　　22.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二十八條規(guī)定，我國(guó)證券公司承銷(xiāo)證券采用(　　)方式。

　　A.余額包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)

　　B.余額包銷(xiāo)或者賒銷(xiāo)

　　C.包銷(xiāo)或者余額包銷(xiāo)

　　D.包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)

　　23.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向詢(xún)價(jià)對(duì)象詢(xún)價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。下列價(jià)格中，不屬于詢(xún)價(jià)對(duì)象的是(　　)。

　　A.證券投資基金管理公司和證券公司

　　B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

　　C.財(cái)務(wù)公司和投資管理投資者

　　D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者

　　24.“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷(xiāo)商的-項(xiàng)選擇權(quán)，即主承銷(xiāo)商在新股上市后-個(gè)月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過(guò)計(jì)劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)力。如果主承銷(xiāo)商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)再額外配售15%的股票給投資者，則是因?yàn)楫?dāng)時(shí)市場(chǎng)中新上市的股票(　　)。

　　A.市場(chǎng)價(jià)低于發(fā)行價(jià)

　　B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià)

　　C.收盤(pán)價(jià)低于開(kāi)盤(pán)價(jià)

　　D.收盤(pán)價(jià)高于開(kāi)盤(pán)價(jià)

　　25.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶(hù)委托，按照客戶(hù)委托指令，盡可能以最有利的價(jià)格代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)股票，證券經(jīng)紀(jì)商(　　)。

　　A.承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　B.不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　C.承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　26.為規(guī)避信貸規(guī)?？刂?、存貸比等監(jiān)管要求，近年來(lái)我國(guó)商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢(shì)明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國(guó)商業(yè)銀行的這-趨勢(shì)屬于(　　)。

　　A.金融工具創(chuàng)新

　　B.金融制度創(chuàng)新

　　C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　D.金融政策創(chuàng)新

　　27.在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是(　　)。

　　A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　B.提高效率

　　C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)

　　D.增加盈利

　　28.金融深化的-個(gè)最基本衡量方法是(　　)。

　　A.金融相關(guān)比率

　　B.流動(dòng)性比率

　　C.資本充足率

　　D.貨幣化程度

　　29.在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是(　　)。

　　A.信息不對(duì)稱(chēng)

　　B.交易成本

　　C.金融抑制

　　D.公共產(chǎn)品

　　30.從發(fā)展歷程看，我國(guó)最初正式啟動(dòng)利率市場(chǎng)化改革的突破口是(　　)。

　　A.放開(kāi)債券市場(chǎng)利率

　　B.放開(kāi)同業(yè)拆借市場(chǎng)利率

　　C.放開(kāi)銀行103.6國(guó)債發(fā)行利率

　　D.放開(kāi)境內(nèi)本幣貸款利率

　　31.劍橋方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度研究貨幣需求，重視存量貨幣占收入的比例，又被稱(chēng)為(　　)。

　　A.現(xiàn)金交易說(shuō)

　　B.現(xiàn)金余額說(shuō)

　　C.國(guó)際借貸說(shuō)

　　D.流動(dòng)性偏好說(shuō)

　　32.凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來(lái)利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應(yīng)采取(　　)。

　　A.單-規(guī)則

　　B.泰勒法則

　　C.相機(jī)行事

　　D.蛇形浮動(dòng)

　　33.假定M2余額為103.6萬(wàn)億元，M1余額為31.1萬(wàn)億元，M0余額為5.5萬(wàn)億元，則活期存款余額是(　　)萬(wàn)億元。

　　A.25.6

　　B.67.0

　　C.72.5

　　D.98.1

　　34.假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬(wàn)元的原始存款，然后貸放給客戶(hù)，法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%，則存款乘數(shù)是(　　)。

　　A.5.0

　　B.6.7

　　C.10

　　D.20

　　35.在貨幣均衡分析中，用來(lái)描述在貨幣市場(chǎng)均衡狀態(tài)下收入和利率之間相互關(guān)系的曲線(xiàn)是(　　)。

　　A.BP曲線(xiàn)

　　B.J曲線(xiàn)

　　C.IS曲線(xiàn)

　　D.1M曲線(xiàn)

　　36.通貨膨脹實(shí)質(zhì)是-種貨幣現(xiàn)象，表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價(jià)格總水平在-定時(shí)期內(nèi)(　　)。

　　A.持續(xù)下降

　　B.持續(xù)上升

　　C.間歇性下降

　　D.間歇性上升

　　37.“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類(lèi)型是(　　)通貨膨脹。

　　A.需求拉上型

　　B.預(yù)期性

　　C.結(jié)構(gòu)型

　　D.成本推進(jìn)型

　　38.凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象稱(chēng)為(　　)。

　　A.資產(chǎn)證券化

　　B.流動(dòng)性陷阱

　　C.資產(chǎn)貨幣化

　　D.劣幣逐良化

　　39.通貨緊縮的危害之-是，當(dāng)物價(jià)水平持續(xù)性地普遍下降時(shí)，實(shí)際利率將會(huì)(　　)，從而損害債務(wù)人的利益。

　　A.降低

　　B.不變

　　C.升高

　　D.為零

　　40.關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.以穩(wěn)定通貨、反對(duì)通貨膨脹為前提條件

　　B.貨幣政策對(duì)治理貨幣緊縮無(wú)能為力

　　C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯-起支配作用的經(jīng)濟(jì)變量

　　D.反對(duì)政府干預(yù)

　　41.在中央銀行的職能中，“銀行的銀行”的職能主要是指(　　)。

　　A.壟斷發(fā)行貨幣，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

　　B.代理國(guó)庫(kù)，對(duì)政府融通資金

　　C.集中保管存款準(zhǔn)備金，充當(dāng)最后貸款人

　　D.實(shí)施貨幣政策，制定金融法規(guī)

　　42.貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱(chēng)。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　　B.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策

　　C.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D.貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策

　　43.在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過(guò)程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。此處的金融領(lǐng)域是指(　　)。

　　A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通

　　B.居民的金融投資

　　C.政府的國(guó)債發(fā)行與流通

　　D.貨幣的供給與需求

　　44.下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是(　　)。

　　A.超額準(zhǔn)備金

　　B.貨幣供應(yīng)量

　　C.法定存款準(zhǔn)備金

　　D.國(guó)際收支

　　45.為逐步嘗試性能更好的貨幣政策中介目標(biāo)，我國(guó)在2010年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上首次提出“社會(huì)融資總規(guī)模”概念。此概念是指-定時(shí)期內(nèi)(　　)。

　　A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的新增全部資金總額

　　B.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的信貸總額

　　C.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部存款總額

　　D.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部資金總額

　　46.在美國(guó)的次貸危機(jī)中，很多依靠從銀行借人次級(jí)貸款來(lái)購(gòu)買(mǎi)住房的人，到期不能還本付息。這種情形對(duì)于發(fā)放次級(jí)貸款的銀行而言，屬于該銀行承受的(　　)。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　47.根據(jù)2013年春季廣交會(huì)傳出的信息，我國(guó)很多從事加工貿(mào)易的企業(yè)在人民幣對(duì)外持續(xù)升值的情況下，不敢接來(lái)自外商的長(zhǎng)期訂單。這是因?yàn)椋绻酉峦馍痰挠唵?，?dāng)未來(lái)對(duì)外商交貨并結(jié)匯時(shí)，如果人民幣對(duì)外幣升值，我國(guó)企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民幣時(shí)，兌換到的人民幣金額會(huì)減少。這種情形屬于我國(guó)企業(yè)承受的(　　)。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　48.目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策屬于(　　)的要素。

　　A.金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程

　　B.全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.內(nèi)部控制

　　D.控制活動(dòng)

　　49.商業(yè)銀行采用的貸款五級(jí)分類(lèi)方法，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的(　　)管理。

　　A.機(jī)制

　　B.事前

　　C.事中

　　D.事后

　　50.商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債綜合管理中，致力于實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債在期限上的匹配。這是商業(yè)銀行進(jìn)行(　　)管理的舉措。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　51.根據(jù)我國(guó)2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行的核心-級(jí)資本充足率不得低于(　　)。

　　A.8%

　　B.6%

　　C.5%

　　D.2.5%

　　52.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率是我國(guó)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)。它是指(　　)。

　　A.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比

　　B.不良資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額之比

　　C.不良貸款與資產(chǎn)總額之比

　　D.不良貸款與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額之比

　　53.根據(jù)我國(guó)2007年7月3日施行的《商業(yè)銀行內(nèi)容控制指引》，我國(guó)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指(　　)。

　　A.效益優(yōu)先

　　B.內(nèi)控優(yōu)先

　　C.發(fā)展優(yōu)先

　　D.創(chuàng)新優(yōu)先

　　54.在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)是(　　)。

　　A.盈利性檢查

　　B.流動(dòng)性檢查

　　C.合規(guī)性檢查

　　D.風(fēng)險(xiǎn)性檢查

　　55.目前我國(guó)證券發(fā)行的審核制度是(　　)。

　　A.審批制

　　B.注冊(cè)制

　　C.額度制

　　D.核準(zhǔn)制

　　56.自2005年7月21日我國(guó)實(shí)行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來(lái)，美元對(duì)人民幣的匯率由1：8.2765變?yōu)?013年7月26日的1：6.1720，這表明人民幣對(duì)美元已經(jīng)較大幅度地(　　)。

　　A.法定升值(Reva1uation)

　　B.法定貶值(Deva1uation)

　　C.升值(AppreCiation)

　　D.貶值(DepreCiation)

　　57.當(dāng)-國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差進(jìn)而導(dǎo)致外匯儲(chǔ)備不足時(shí)，該國(guó)可以采用緊縮性貨幣政策進(jìn)行調(diào)節(jié)。這是因?yàn)?，緊縮性貨幣政策可以同時(shí)導(dǎo)致(　　)，從而使國(guó)際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。

　　A.有支付能力的進(jìn)口需求減少，國(guó)外資本因利率提高而流入

　　B.有支付能力的進(jìn)口需求增多，國(guó)外資本因利率提高而流入

　　C.有支付能力的進(jìn)口需求增多，國(guó)外資本因利率下降而流出

　　D.有支付能力的進(jìn)口需求減少，國(guó)外資本因利率下降而不再流入

　　58.我國(guó)成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司，這是(　　)的舉措。

　　A.為我國(guó)民營(yíng)企業(yè)“走出去”鋪路

　　B.構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式

　　C.實(shí)施藏匯于民政策

　　D.遏制黃金儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)

　　59.歐洲貨幣市場(chǎng)的交易客體是歐洲貨幣。下列資金借貸中，屬于歐洲貨幣交易的是(　　)。

　　A.不用繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸

　　B.需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸

　　C.需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民與非居民之間的資金借貸

　　D.不用繳納存款準(zhǔn)備金的非居民之間的資金借貸

　　60.自1996年12月以來(lái)，我國(guó)實(shí)現(xiàn)的人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換屬于(　　)。

　　A.自由可兌換

　　B.完全可兌換

　　C.部分可兌換

　　D.基本可兌換

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環(huán)球老師解讀2017年經(jīng)濟(jì)師教材變動(dòng)

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　　【摘要】2017年經(jīng)濟(jì)師考試備考進(jìn)行中，環(huán)球網(wǎng)校為方便大家備考2017年經(jīng)濟(jì)師考試，特分享了“經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)》真題及答案單選專(zhuān)練60題”，希望對(duì)大家備考有幫助，更多資料敬請(qǐng)關(guān)注環(huán)球經(jīng)濟(jì)師考試頻道……

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　　1.A

　　【解析】本題間接考查資本市場(chǎng)的概念。資本市場(chǎng)是融資期限在-年以上的長(zhǎng)期資金交易市場(chǎng)。選項(xiàng)A股票市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，融資期限在-年以上。選項(xiàng)BCD都屬于貨幣市場(chǎng)。

　　2.A

　　【解析】本題間接考查套期保值者的概念。套期保值者又稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來(lái)的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)。

　　3.B

　　【解析】本題考查看漲期權(quán)的相關(guān)知識(shí)。對(duì)于看漲期權(quán)的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買(mǎi)方會(huì)行使期權(quán)，取得收益。

　　4.A

　　【解析】本題考查我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)。銀行間回購(gòu)利率已成為反映貨幣市場(chǎng)資金價(jià)格的市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場(chǎng)化進(jìn)程中扮演重要角色。

　　5.B

　　【解析】本題考查我國(guó)股票市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)。在運(yùn)行中小企業(yè)板市場(chǎng)取得豐富經(jīng)驗(yàn)后，國(guó)家開(kāi)始著手設(shè)立服務(wù)于高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)。

　　6.C

　　【解析】本題考查復(fù)利終值的計(jì)算公式。年利率8%，每季度利率=8%÷4=2%。第-年末投資終值=1000×(1+2%)4=1082.43(元)。

　　7.A

　　【解析】本題考查預(yù)期理論的相關(guān)知識(shí)。預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于在其有效期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值。

　　8.D

　　【解析】本題考查持有期收益率的計(jì)算公式。本題票面收益C=100×5%=5元。債券賣(mài)出價(jià)M=101元，債券買(mǎi)人價(jià)P0=100元，持有期間T=1年。所以，[(101—100)/1+5]/100=6%。

　　9.C

　　【解析】本題考查股票預(yù)期收益率的計(jì)算。股票預(yù)期收益率=1.4×(6%-2%)+2%=7.6%。

　　10.C

　　【解析】本題考查我國(guó)的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)的相關(guān)知識(shí)。2007年1月4日，上海銀行間同業(yè)拆放利率(簡(jiǎn)稱(chēng)Shibor)開(kāi)始正式運(yùn)行，Shibor被稱(chēng)為中國(guó)的1ibor，是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)，自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率。

　　11.B

　　【解析】本題考查金融機(jī)構(gòu)的職能之-支付中介職能。支付中介指金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)開(kāi)立存款賬戶(hù)吸收存款的基礎(chǔ)上，通過(guò)辦理存款在賬戶(hù)上的資金轉(zhuǎn)移、代理客戶(hù)支付，以及在存款的基礎(chǔ)上為客戶(hù)兌付現(xiàn)款等。

　　12.C

　　【解析】本題考查跨國(guó)的中央銀行制度。1998年6月1日成立的歐洲中央銀行是-個(gè)典型的跨國(guó)式中央銀行。

　　13.B

　　【解析】本題考查商業(yè)銀行的組織制度。分支銀行制度又稱(chēng)為總分行制，是指法律上允許在總行之下，在國(guó)內(nèi)外各地普遍設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，形成以總機(jī)構(gòu)為中心龐大的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。它是各國(guó)商業(yè)銀行普遍采用的組織形式。

　　14.B

　　【解析】本題考查財(cái)務(wù)公司的概念。我國(guó)財(cái)務(wù)公司亦稱(chēng)為企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　15.D

　　【解析】本題考查我國(guó)小額貸款公司的相關(guān)知識(shí)。小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。

　　16.C

　　【解析】本題考查商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象。商業(yè)銀行是以貨幣和信用為經(jīng)營(yíng)對(duì)象的金融中介機(jī)構(gòu)。

　　17.C

　　【解析】本題考查商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的含義。商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的特殊性導(dǎo)致與-般工商企業(yè)的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)相比，它的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)更多地表現(xiàn)為服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)。因此其中心是客戶(hù)。

　　18.B

　　【解析】本題考查經(jīng)濟(jì)資本的概念。

　　19.D

　　【解析】本題考查營(yíng)業(yè)外收入的內(nèi)容。營(yíng)業(yè)外收入的內(nèi)容包括：固定資產(chǎn)盤(pán)盈、固定資產(chǎn)出售凈收益、抵債資產(chǎn)處置超過(guò)抵債金額部分、罰沒(méi)收入、出納長(zhǎng)款收入、證券交易查錯(cuò)收入、教育費(fèi)附加返還款以及因債權(quán)人的特殊原因確實(shí)無(wú)法支付的應(yīng)付款項(xiàng)等。

　　20.B

　　【解析】本題考查商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)容。良好的公司治理應(yīng)包括：健全的組織架構(gòu)，清晰的職責(zé)邊界，科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會(huì)責(zé)任，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制，合理的激勵(lì)約束機(jī)制，完善的信息披露制度。

　　21.B

　　【解析】本題考查投資銀行與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)機(jī)制的區(qū)別。在-般情況下，投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中，只是收取傭金服務(wù)費(fèi)。

　　22.D

　　【解析】本題考查證券承銷(xiāo)的方式。我國(guó)證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)證券法》第二十八條規(guī)定采用包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)方式。

　　23.B

　　【解析】本題考查詢(xún)價(jià)對(duì)象的相關(guān)知識(shí)。詢(xún)價(jià)對(duì)象是指符合規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者、主承銷(xiāo)商自主推薦的機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資者。

　　【提示】此知識(shí)點(diǎn)新教材未涉及

　　24.B

　　【解析】本題考查“綠鞋期權(quán)”的相關(guān)知識(shí)。綠鞋期權(quán)行使期內(nèi)，若市場(chǎng)股價(jià)高于發(fā)行價(jià)，主承銷(xiāo)商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)額外配發(fā)多達(dá)該次募集總量15%的股票，主承銷(xiāo)商將其配售給投資者;若市場(chǎng)股價(jià)低于發(fā)行價(jià)，則主承銷(xiāo)商用超額的15%的資金從集中競(jìng)價(jià)交易市場(chǎng)價(jià)購(gòu)進(jìn)發(fā)行人股票，再配售給投資者。

　　25.B

　　【解析】本題考查證券經(jīng)紀(jì)商的相關(guān)知識(shí)。證券經(jīng)紀(jì)商并不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

　　26.C

　　【解析】本題考查金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的相關(guān)知識(shí)。金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新包括負(fù)債業(yè)務(wù)的創(chuàng)新、資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。其中，資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新包括貸款結(jié)構(gòu)的變化、貸款證券化、不斷推出與市場(chǎng)利率密切聯(lián)系的貸款形式、貸款業(yè)務(wù)的“表外化”。

　　27.C

　　【解析】本題考查遠(yuǎn)期合約的相關(guān)知識(shí)。遠(yuǎn)期合約的最大功能是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。

　　28.D

　　【解析】本題考查金融深化的含義。金融深化-個(gè)最基本衡量方法是貨幣化程度。

　　29.A

　　【解析】本題考查金融深化的原因。由于信息不對(duì)稱(chēng)就容易導(dǎo)致“逆向選擇”和“道德危害”。

　　30.B

　　【解析】本題考查我國(guó)的金融創(chuàng)新。1996年，我國(guó)以放開(kāi)同業(yè)拆借市場(chǎng)利率為突破口，正式啟動(dòng)了利率市場(chǎng)化改革。

　　31.B

　　【解析】本題考查劍橋方程式的相關(guān)知識(shí)。劍橋方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度研究貨幣需求，重視存量貨幣占收入的比例，又被稱(chēng)為現(xiàn)金余額說(shuō)。

　　32.C

　　【解析】本題考查凱恩斯貨幣需求函數(shù)的相關(guān)知識(shí)。凱恩斯認(rèn)為貨幣需求量受未來(lái)利率不確定性的影響，因而不穩(wěn)定，貨幣政策應(yīng)“相機(jī)行事”。

　　33.A

　　【解析】本題考查我國(guó)貨幣層次劃分。M0=流通中現(xiàn)金，M1=M0+單位活期存款，所以31.1—5.5=25.6(萬(wàn)億元)。

　　34.A

　　【解析】本題考查存款乘數(shù)的計(jì)算。存款乘數(shù)=[1/(法定準(zhǔn)備金率+超額準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金漏損率)=1/(12%+3%+5%)=5。

　　35.D

　　【解析】本題考查1M曲線(xiàn)的相關(guān)知識(shí)。1M曲線(xiàn)上的點(diǎn)表示貨幣的需求量(1)等于貨幣供應(yīng)量(M)，故1M曲線(xiàn)上的點(diǎn)表示貨幣市場(chǎng)達(dá)到均衡的狀態(tài)。

　　36.B

　　【解析】本題考查通貨膨脹的含義。通貨膨脹是在-定時(shí)間內(nèi)-般物價(jià)水平的持續(xù)上漲的現(xiàn)象。

　　37.A

　　【解析】本題考查需求拉上型通貨膨脹的相關(guān)知識(shí)。需求拉上的通貨膨脹可以通俗地表述為是“太多的貨幣追求太少的商品”。

　　38.B

　　【解析】本題考查流動(dòng)性陷阱的概念。凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象稱(chēng)為“流動(dòng)性陷阱”。

　　39.C

　　【解析】本題考查通貨緊縮的危害。企業(yè)在通貨緊縮的情況下，由于產(chǎn)品價(jià)格的降低，使企業(yè)利潤(rùn)減少，而實(shí)際利率升高，使作為債務(wù)人的企業(yè)的收入又進(jìn)-步向債權(quán)人轉(zhuǎn)移，這又加重了企業(yè)的困難。

　　40.B

　　【解析】本題考查通貨緊縮的治理。貨幣主義主張通過(guò)擴(kuò)大購(gòu)買(mǎi)政府債券、降低存款準(zhǔn)備率等手段擴(kuò)大貨幣供應(yīng)量，從而壓低市場(chǎng)利率，配合擴(kuò)張性財(cái)政政策達(dá)到刺激消費(fèi)與投資、振興經(jīng)濟(jì)之目的。因而決不能認(rèn)為貨幣政策對(duì)治理貨幣緊縮無(wú)能為力。

　　41.C

　　【解析】本題考查中央銀行的職能。中央銀行作為銀行的銀行，主要職能是：集中保管存款準(zhǔn)備金、充當(dāng)最后貸款人、主持全國(guó)銀行間的清算業(yè)務(wù)、主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)。

　　42.B

　　【解析】本題考查貨幣政策的基本特征。選項(xiàng)B的說(shuō)法應(yīng)該是：貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策。

　　43.D

　　【解析】本題考查金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素。貨幣政策首先改變的是金融領(lǐng)域的貨幣供給狀況，按照央行意圖建立起新的貨幣供求狀況。

　　44.B

　　【解析】本題考查中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)。中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)包括貨幣供應(yīng)量、利率。

　　45.A

　　【解析】本題考查“社會(huì)融資總規(guī)模”概念。“社會(huì)融資總規(guī)模”是全面反映金融與經(jīng)濟(jì)關(guān)系，以及金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金支持的總量指標(biāo)，指-定時(shí)期內(nèi)(每月、每季或每年)實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的全部資金總量，是增量概念，為期末、期初余額的差額，或當(dāng)期發(fā)行或發(fā)生額扣除當(dāng)期兌付或償還額的差額，統(tǒng)計(jì)上表現(xiàn)為每月、每季或每年的新增量。

　　46.D

　　【解析】本題考查考生對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)概念的理解。狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)方在貨幣資金借貸中還款違約的風(fēng)險(xiǎn)。本題“借人次級(jí)貸款來(lái)購(gòu)買(mǎi)住房的人，到期不能還本付息”符合信用風(fēng)險(xiǎn)的概念。

　　47.B

　　【解析】本題考查考生對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)的理解。本題屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn)。交易風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在-定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。在以外幣結(jié)算的對(duì)外貿(mào)易中，如果外幣對(duì)本幣升值，進(jìn)口商會(huì)多付出本幣;如果外幣對(duì)本幣貶值，出口商會(huì)少收入本幣。本題屬于“如果外幣對(duì)本幣貶值，出口商會(huì)少收入本幣”。

　　48.B

　　【解析】本題考查全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理包括三個(gè)維度-企業(yè)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理的要素、企業(yè)層級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)管理的要素包括內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、控制活動(dòng)、信息與溝通和監(jiān)控八個(gè)要素。

　　49.C

　　【解析】本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的管理。信用風(fēng)險(xiǎn)管理包括事前管理、事中管理、事后管理。在事中管理階段，商業(yè)銀行要進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)。

　　50.D

　　【解析】本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)知識(shí)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的著眼點(diǎn)之-是進(jìn)行資產(chǎn)和負(fù)債流動(dòng)性的綜合管理，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債在期限上的匹配。

　　51.C

　　【解析】本題考查核心-級(jí)資本充足率的標(biāo)準(zhǔn)。核心-級(jí)資本充足率不得低于5%。

　　52.A

　　【解析】本題考查不良資產(chǎn)率的概念。不良資產(chǎn)率是不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比。

　　53.B

　　【解析】本題考查內(nèi)控有效性的相關(guān)知識(shí)。審慎性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。

　　54.C

　　【解析】本題考查現(xiàn)場(chǎng)檢查的相關(guān)知識(shí)。合規(guī)性檢查永遠(yuǎn)是現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)。

　　55.D

　　【解析】本題考查我國(guó)證券發(fā)行的審核制度。目前我國(guó)證券發(fā)行的審核制度是核準(zhǔn)制。

　　56.C

　　【解析】本題考查升值與貶值的概念。升值與貶值是指市場(chǎng)匯率的變動(dòng)，法定升值與法定貶值是指官方匯率的變動(dòng)。

　　57.A

　　【解析】本題考查國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策。緊的貨幣政策對(duì)國(guó)際收支的調(diào)節(jié)作用主要有三個(gè)方面：-是產(chǎn)生需求效應(yīng)，即實(shí)施緊的貨幣政策導(dǎo)致有支付能力的進(jìn)口需求減少;二是產(chǎn)生價(jià)格效應(yīng)，即實(shí)施緊的貨幣政策導(dǎo)致價(jià)格下跌，從而刺激出口，限制進(jìn)口;三是產(chǎn)生利率效應(yīng)，即實(shí)施緊的貨幣政策導(dǎo)致利率提升，從而刺激資本流入，阻礙資本流出。

　　58.B

　　【解析】本題考查外匯儲(chǔ)備的管理模式。積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)路徑主要有兩種：①貨幣當(dāng)局本身的外匯管理轉(zhuǎn)型;②由國(guó)家成立專(zhuān)門(mén)的投資公司或部門(mén)，將超額的外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)給其進(jìn)行市場(chǎng)化運(yùn)作和管理。

　　59.D

　　【解析】本題考查歐洲貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)。歐洲貨幣市場(chǎng)的交易客體是歐洲貨幣。要判斷-筆貨幣資金是否是歐洲貨幣，就要看這筆存款是否繳納存款準(zhǔn)備金，-般來(lái)說(shuō)只有非居民的外幣存款不用繳納存款準(zhǔn)備金。

　　60.C

　　【解析】本題考查貨幣可兌換的相關(guān)知識(shí)。常見(jiàn)的部分可兌換有經(jīng)常項(xiàng)目可兌換和資本項(xiàng)目可兌換，現(xiàn)實(shí)中的部分可兌換通常是指經(jīng)常項(xiàng)目可兌換。1996年12月，我國(guó)實(shí)現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換。

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