2022年中級經(jīng)濟師金融專業(yè)知識考點及模擬試題
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根據(jù)2022中級經(jīng)濟師《金融》30個重點考點及試題匯總內(nèi)容，本文節(jié)選部分知識點，為大家詳細介紹2022年中級經(jīng)濟師《金融》專業(yè)知識考點9：我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構(gòu)及其制度安排，該考點考情分析如下：
考察頻率：5年4次
考點難度：★★
考察要求：注意機構(gòu)間
2022年中級經(jīng)濟師金融專業(yè)知識考點講解
監(jiān)管機構(gòu)主要有：中國人民銀行，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會，國家外匯管理局，金融行業(yè)自律組織。
①概念：主要參照機構(gòu)監(jiān)管的思路，對不同金融機構(gòu)按照所屬行業(yè)進行劃分，由不同的監(jiān)管部門分別監(jiān)管，早期的金融市場多采用這一監(jiān)管模式。
主要在銀行、證券、保險等不同領(lǐng)域分別設(shè)立專職的監(jiān)管部門，對各行業(yè)進行審慎監(jiān)管。
②隨著混業(yè)經(jīng)營的日益普及，部分國家的分業(yè)監(jiān)管體制逐步由機構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管過渡，或兩者兼而有之。
③目前美國對以金融控股公司為代表的混業(yè)經(jīng)營的金融機構(gòu)主要采取了功能監(jiān)管的方式，同時賦予中央銀行監(jiān)督金融控股公司整體運行穩(wěn)定的職責，加強了對混業(yè)經(jīng)營金融機構(gòu)的監(jiān)管措施。
2022年中級經(jīng)濟師金融專業(yè)知識模擬試題
【單選】銀行間交易商協(xié)會由（ ）監(jiān)管。
A．中國人民銀行
B．中國銀行協(xié)會
C．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D．中國證券監(jiān)督管理委員會
【答案】A
【解析】考核金融行業(yè)的自律性組織。中國銀行間市場交易商協(xié)會成立于 2007 年 9 月 3 日，是由市場參與
者自愿組成的，包括銀行間債券市場、同業(yè)拆借市場、外匯市場、票據(jù)市場和黃金市場在內(nèi)的銀行間市場的自律組織，是經(jīng)國務院、民政部批準成立的全國性的非營利性社會團體法人，其業(yè)務主管部門為中國人民銀行。
【多選】目前，在我國金融監(jiān)管中存在的問題主要有（ ）。
A.監(jiān)管嚴苛
B.監(jiān)管重疊
C.監(jiān)管缺位
D.監(jiān)管套利
E.監(jiān)管脫節(jié)
【答案】BCDE
【解析】我國是典型的機構(gòu)監(jiān)管。機構(gòu)監(jiān)管是不同類型的金融機構(gòu)（通常指商業(yè)銀行、證券公司和基金公司、保險公司）的所有業(yè)務由不同的監(jiān)管機構(gòu)按照不同的標準和體系進行監(jiān)管。機構(gòu)監(jiān)管的主要潛在問題是不同監(jiān)管機構(gòu)對于不同金融機構(gòu)相類似的金融業(yè)務可能采取不同的監(jiān)管體制和標準，造成監(jiān)管重疊或監(jiān)管缺位現(xiàn)象的產(chǎn)生，并導致監(jiān)管套利出現(xiàn)。混業(yè)經(jīng)營日益普遍，金融監(jiān)管與金融市場發(fā)展脫節(jié)，不利于金融市場的穩(wěn)定發(fā)展。
【多選】根據(jù)《中國人民銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國人民銀行的主要職責有（ ）。
A．承擔最后貸款人的職責
B．依法制定和執(zhí)行貨幣政策
C．負責制定和實施人民幣匯率政策
D．負責國有重點銀行金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作
E．發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
【答案】ABCE
【解析】D項屬于中國銀行保險監(jiān)督管理委員會的職責。
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