當(dāng)前位置: 首頁(yè) > 中級(jí)經(jīng)濟(jì)師 > 中級(jí)經(jīng)濟(jì)師備考資料 > 2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)與實(shí)務(wù)考點(diǎn)解析:理財(cái)業(yè)務(wù)

2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)與實(shí)務(wù)考點(diǎn)解析:理財(cái)業(yè)務(wù)

更新時(shí)間:2022-09-05 13:56:40 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽77收藏38

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師報(bào)名、考試、查分時(shí)間 免費(fèi)短信提醒

地區(qū)

獲取驗(yàn)證 立即預(yù)約

請(qǐng)?zhí)顚憟D片驗(yàn)證碼后獲取短信驗(yàn)證碼

看不清楚,換張圖片

免費(fèi)獲取短信驗(yàn)證碼

摘要 理財(cái)業(yè)務(wù)是2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》專業(yè)考點(diǎn),理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受投資者委托,按照與投資者事先約定的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和收益分配方式,對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。環(huán)球網(wǎng)校編輯分享3道模擬試題,幫助考生檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成果。

2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》專業(yè)考點(diǎn):理財(cái)業(yè)務(wù),5年內(nèi)考核了11次,考點(diǎn)難度較大,考生應(yīng)重點(diǎn)掌握,考點(diǎn)內(nèi)容如下:

理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受投資者委托,按照與投資者事先約定的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和收益分配方式,對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。

商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職的履行受人之托、代人理財(cái)職責(zé),遵守成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露等原則,充分保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

以上僅為部分知識(shí)點(diǎn)內(nèi)容,詳情點(diǎn)擊查看>>2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融考點(diǎn)匯總(30個(gè)考點(diǎn))

2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)與實(shí)務(wù)模擬試題

【單選】某客戶購(gòu)買A銀行的理財(cái)產(chǎn)品時(shí), A 銀行的下列做法中,正確的是( )。

A.遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則銷售理財(cái)產(chǎn)品  

B.不披露理財(cái)產(chǎn)品的投資組合信息

C.向客戶推薦收益最高的理財(cái)產(chǎn)品  

D.在銷售專區(qū)實(shí)施“單錄”管理

【答案】A

【解析】商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理,向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險(xiǎn),不得宣傳或承諾保本保收益,不得誤導(dǎo)投資者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品;充分披露理財(cái)產(chǎn)品類型、投資組合等重要信息。A項(xiàng)正確。

【單選】根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》,購(gòu)買私募理財(cái)產(chǎn)品的合格法人投資者最近一年末凈資產(chǎn)不得低于( )。

A.100 萬(wàn)元

B.500 萬(wàn)元

C.800 萬(wàn)元

D.1000 萬(wàn)元

【答案】D

【解析】本題考查合格投資者。

私募理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行面向合格投資者非公開(kāi)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,投資于單只理財(cái)產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者依法成立的

其他組織:

①具有 2 年以上投資經(jīng)歷,且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于 300 萬(wàn)元人民幣,或者家庭金融資產(chǎn)不低于 500 萬(wàn)元人民幣,或者近 3 年本人年均收入不低于 40 萬(wàn)元人民幣;

②最近 1 年末凈資產(chǎn)不低于 1000 萬(wàn)元人民幣的法人或者依法成立的其他組織;選項(xiàng) D 正確。

③國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。

私募理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍由合同約定,可以投資于債權(quán)類資產(chǎn)和權(quán)益類資產(chǎn)等。權(quán)益類資產(chǎn)是指上市交易的股票、未上市企業(yè)股權(quán)及其受(收)益權(quán)。

【多選】商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品要堅(jiān)持按照( ),將適合的產(chǎn)品賣給適合的客戶的指導(dǎo)思想。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.勤勉盡職

C.受人之托、代人理財(cái)

D.統(tǒng)一定價(jià)

E.銀行背書

【答案】ABC

【解析】本題考查商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展應(yīng)遵守的基本原則

商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職的履行受人之托、代人理財(cái)職責(zé),遵守成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露等原則,充分保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。所以ABC項(xiàng)正確,DE項(xiàng)為干擾項(xiàng),統(tǒng)一定價(jià)策略是指企業(yè)的統(tǒng)一產(chǎn)品在國(guó)際市場(chǎng)上采用同一價(jià)格的策略。銀行背書指的是在銀行承兌匯票持票人背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利時(shí),應(yīng)當(dāng)按照法律的規(guī)定進(jìn)行有關(guān)的記載,并且應(yīng)該將匯票進(jìn)行交付,故錯(cuò)誤。

以上僅為部分內(nèi)容,點(diǎn)擊下載完整版>>2022中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》30個(gè)重點(diǎn)考點(diǎn)及試題匯總

距離準(zhǔn)考證打印還有一段時(shí)間,小編建議考生使用 免費(fèi)預(yù)約短信提醒服務(wù),屆時(shí)會(huì)及時(shí)通知您2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師準(zhǔn)考證打印時(shí)間!也可通過(guò)>>各地區(qū)2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師準(zhǔn)考證打印時(shí)間及入口匯總查看詳情!

距2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試僅2月有余如何高效備考?環(huán)球網(wǎng)校老師分享強(qiáng)化班學(xué)習(xí)秘籍,高頻考點(diǎn)集中突破,點(diǎn)擊免費(fèi)領(lǐng)取>>中級(jí)經(jīng)濟(jì)師強(qiáng)化班開(kāi)班第一課

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融強(qiáng)化班

以上內(nèi)容就是2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)與實(shí)務(wù)考點(diǎn)解析:理財(cái)業(yè)務(wù)。小編為考生上傳了2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師模擬試題、高頻考點(diǎn)等精華資料,可點(diǎn)擊以下“免費(fèi)下載”按鈕后即可免費(fèi)獲取!

分享到: 編輯:環(huán)球網(wǎng)校

資料下載 精選課程 老師直播 真題練習(xí)

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師資格查詢

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師歷年真題下載 更多

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師每日一練 打卡日歷

0
累計(jì)打卡
0
打卡人數(shù)
去打卡

預(yù)計(jì)用時(shí)3分鐘

環(huán)球網(wǎng)校移動(dòng)課堂APP 直播、聽(tīng)課。職達(dá)未來(lái)!

安卓版

下載

iPhone版

下載

返回頂部