2012年經(jīng)濟師《中級金融》考試真題單選題(1-10)

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    一、單項選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意)

　　1. 直接金融市場與間接金融市場的差別在于( )。

　　A. 是否有中介機構(gòu)參與

　　B. 中介機構(gòu)的交易規(guī)模

　　C. 中介機構(gòu)在交易中的活躍程度

　　D. 中介機構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)

　　參考答案：D

　　2. 金融市場最基本的功能是( )。

　　A. 資金積聚

　　B. 風(fēng)險分散

　　C. 資源配置

　　D. 宏觀調(diào)控

　　參考答案：A

　　3. 將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一

　　起的外匯交易是( )。

　　A. 即期外匯交易

　　B. 遠期外匯交易

　　C. 掉期交易

　　D. 貨幣互換交易

　　參考答案：C

　　4. 金融衍生品市場上有不同類型的交易主體。如果某主體利用兩個不同黃金期貨市

　　場的價格差異，同時在這兩個市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風(fēng)險收益，則

　　該主體屬于( )。

　　A. 套期保值者

　　B. 套利者

　　C. 投機者

　　D. 經(jīng)紀(jì)人

　　參考答案：B。

　　參考解析：只要是利用定價差異進行獲利的，就是套利者。

　　5. 如果某投資者擁有一份期權(quán)合約，使其有權(quán)在某一確定時間內(nèi)以確定的價格購買

　　相關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是( )。

　　A. 看跌期權(quán)的賣方

　　B. 看漲期權(quán)的賣方

　　C. 看跌期權(quán)的買方

　　D. 看漲期權(quán)的買方

　　參考答案：D。

　　參考解析：這道題要把握住兩個關(guān)鍵：一是擁有期權(quán)合約，說明投資者是期權(quán)的買方，二是購買相關(guān)資產(chǎn)，說明投資者買入的是看漲期權(quán)。

　　6. 在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險保護的買方向信用風(fēng)險保護賣方定期支付固定費

　　用或一次性支付保險費，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致

　　的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是( )。

　　A. 信用違約互換(CDO)

　　B. 信用違約互換(CDS)

　　C. 債務(wù)單板憑證(CDO)

　　D. 債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)

　　參考答案：B

　　7. 某機構(gòu)投資者計劃進行為期2年的投資，預(yù)計第2年年收回的現(xiàn)金流為121萬元。

　　如果按復(fù)利每年計息一次，年利率10%，則第2年年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為( )

　　萬元。

　　A. 100

　　B. 105

　　C. 200

　　D. 210

　　參考答案：A。

　　參考解析：121/(1+10%)(1+10%)=100

　　8. 根據(jù)利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)理論，各種債權(quán)工具的流動性之所以不同，是因為在價格一

　　定的情況下，它們的( )不同。

　　A. 實際利率

　　B. 變現(xiàn)所需時間

　　C. 名義利率

　　D. 交易方式

　　參考答案：B.

　　參考解析：參見教材19頁。

　　9. 如果某債券當(dāng)前的市場價格為P，面值為F,年利息為C，其本期收益率r為( )。

　　A. r = C/F

　　B. r = P/F

　　C. r = C/P

　　D. r = F/P

　　參考答案：C

　　10. 如果某債券的年利息支付為10元，面值為100元，市場價格為90元，則其名義

　　收益率為( )。

　　A. 5.0%

　　B. 10.0%

　　C. 11.1%

　　D. 12.0%

　　參考答案：B