2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考點歸納1：我國金融市場的監(jiān)管體制

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考點歸納：我國金融市場的監(jiān)管體制

1.我國金融監(jiān)管體制的演變

中國當前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會”過渡到了“一委一行兩會”，即國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會以及中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。

(1)第一階段為1992年以前的中國人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管階段。

(2)第二階段為1992年到1997年，這一階段為分業(yè)監(jiān)管起步階段。1992年國務(wù)院證券委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立，將證券業(yè)的監(jiān)管職能從人民銀行分離出來，這標志著我國分業(yè)監(jiān)管體系的開始。1995年《中華人民共和國中國人民銀行法》頒布實施，首次從法律上確立了中國人民銀行作為中央銀行的地位。

(3)第三階段為1998年到2008年，該階段“一行三會”體制成型，2003年4月，隨著中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的成立，我國金融監(jiān)管實現(xiàn)了貨幣政策與銀行監(jiān)管職能相分離，標志著我國“一行三會”分業(yè)監(jiān)管的金融監(jiān)管體制正式確立。

(4)第四階段為2009年到2016年，金融監(jiān)管體制開始了金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)性和有效性的初步改革。

(5)第五階段為2017年以來，金融監(jiān)管體制進入“一委一行兩會”的新階段。

2017年7月第五次全國金融工作會議提出設(shè)立國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會，標志著此前的“機構(gòu)監(jiān)管”將朝著“功能監(jiān)管、行為監(jiān)管”方向改革。

2018年，決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。至此，我國進入了“一委一行兩會”的新金融監(jiān)管體制時代，逐步建立起符合現(xiàn)代金融特點、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)監(jiān)管、有力有效的現(xiàn)代金融監(jiān)管框架。

2.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責

國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的定位是“作為國務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議事協(xié)調(diào)機構(gòu)”，負責協(xié)調(diào)中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局、發(fā)展改革委、財政部等金融、財政部門，強化人民銀行宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風險防范職責，落實金融監(jiān)管部門監(jiān)管職責，并強化監(jiān)管問責。國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的辦事機構(gòu)是國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室，設(shè)在中國人民銀行。

國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前重點關(guān)注四方面問題：

一是影子銀行，使影子銀行業(yè)務(wù)回歸銀行資產(chǎn)負債表；

二是資產(chǎn)管理行業(yè)，理順和精簡對資產(chǎn)管理行業(yè)的監(jiān)管；

三是互聯(lián)網(wǎng)金融，加強互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的持牌監(jiān)管，健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制；

四是金融控股公司，對跨部門交易出臺相應(yīng)的監(jiān)管政策。

3.中國人民銀行的職責

中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部門之一，主要負責制定和執(zhí)行貨幣政策，維護金融穩(wěn)定，同時承擔一定的金融服務(wù)職能，其職責包括：

(1)發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章；

(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策；

(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；

(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；

(5)實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；

(6)監(jiān)督管理黃金市場；

(7)持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備；

(8)經(jīng)理國庫；

(9)維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行；

(10)指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測；

(11)負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測；

(12)作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動；

(13)國務(wù)院規(guī)定的其他職責。

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考點歸納：我國金融市場的監(jiān)管體制

4.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會的擬定職責

2018年3月17日十三屆全國人大一次會議通過的《國務(wù)院機構(gòu)改革方案》規(guī)定，將原中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和原中國保險監(jiān)督管理委員會的職責整合，組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，作為國務(wù)院直屬事業(yè)單位。將原中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和原中國保險監(jiān)督管理委員會擬訂銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責劃入中國人民銀行。不再保留中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。

5.中國證券監(jiān)督管理委員會的職責

中國證監(jiān)會的主要職責是：

(1)研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃；起草證券期貨市場的有關(guān)法律法規(guī)；制定證券期貨市場的有關(guān)規(guī)章、規(guī)則和辦法。

(2)垂直領(lǐng)導(dǎo)全國證券監(jiān)管機構(gòu)，對證券期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管。管理有關(guān)證券公司的領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)成員，負責有關(guān)證券公司監(jiān)事會的日常管理工作。

(3)監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司債券和國務(wù)院確定由中國證監(jiān)會負責的債券和其他證券的發(fā)行、上市、交易、托管和結(jié)算；監(jiān)管證券投資基金活動；批準企業(yè)債券的上市；監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動。

(4)監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算；按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)。

(5)監(jiān)管上市公司及其按法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場行為。

(6)管理證券期貨交易所；按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級管理人員；歸口管理證券業(yè)協(xié)會和期貨業(yè)協(xié)會。

(7)監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記清算公司、期貨清算機構(gòu)、證券期貨投資咨詢機構(gòu)、證券資信評級機構(gòu)；與中國人民銀行共同審批基金托管機構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù)；制定上述機構(gòu)髙級管理人員任職資格的管理辦法并組織實施；指導(dǎo)中國證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會開展證券期貨從業(yè)人員的資格管理。

(8)監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市；監(jiān)管境內(nèi)機構(gòu)到境外設(shè)立證券機構(gòu)；監(jiān)管境外機構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)。

(9)監(jiān)管證券期貨信息傳播活動，負責證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理。

(10)會同有關(guān)部門審批會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格并監(jiān)管其相關(guān)的業(yè)務(wù)活動；監(jiān)管律師事務(wù)所、律師從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的活動。

(11)依法對證券期貨違法違規(guī)行為進行調(diào)查、處罰。

(12)歸口管理證券期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務(wù)。

(13)國務(wù)院交辦的其他事項。

考點“我國金融市場的監(jiān)管體制”配套習(xí)題

【單選題】目前我國金融市場實行的經(jīng)營體制是()。

A.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

B.分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

C.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

D.混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

查看答案

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