2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考點歸納3：美國金融市場監(jiān)管

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考點歸納：美國金融市場監(jiān)管

1929-1933年大危機以來，美國實行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管體制。所謂的“雙層”，是指在聯(lián)邦和州兩個層級都有金融監(jiān)管部門；“多頭”，是指設(shè)立了多家監(jiān)管機構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)。

1.聯(lián)邦和州雙層監(jiān)管

美國國會、州和地方議會均擁有立法權(quán)。

此外，美國還有跨部門的監(jiān)管機制，主要是聯(lián)邦金融機構(gòu)檢查委員會(FFIEC)和總統(tǒng)金融市場工作組(PWG)。

2.分業(yè)監(jiān)管體系

(1)銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。美國大多數(shù)銀行由不止一家監(jiān)管機構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。

(2)證券業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。美國的各類證券市場，包括國債、市政債券、公司債、股票、衍生品市場等，由美國財政部、市政債券決策委員會、證券交易委員會、美國金融業(yè)監(jiān)管局以及商品期貨交易委員會等不同的監(jiān)管機構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。

(3)保險業(yè)監(jiān)管機構(gòu)

美國的保險監(jiān)管職責(zé)主要由各州的保險監(jiān)管局承擔(dān)，包括市場準(zhǔn)入以及監(jiān)測檢査等日常監(jiān)管。

此外，各州保險監(jiān)管局于1987年共同設(shè)立了全美保險監(jiān)管協(xié)會，作為州保險監(jiān)管局的輔助監(jiān)管機構(gòu)。

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