2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》教材知識點(diǎn)：證券投資基金的監(jiān)管與信息披露

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《金融市場基礎(chǔ)知識》教材知識點(diǎn)：證券投資基金的監(jiān)管與信息披露

一、基金監(jiān)管

(一)基金監(jiān)管的含義與作用

1.含義：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

2.意義：維護(hù)證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護(hù)基金份額持有人利益。

(二)基金監(jiān)管目標(biāo)(我國的)

1.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;

2.規(guī)范基金活動(dòng)，保證市場的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);

3.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

(三)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

1.中國證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管

中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管主要職責(zé)包括：

制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán);辦理基金備案;

對管理人、托管人及其他從事基金活動(dòng)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處;

制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施;

監(jiān)督檢查基金信息的披露情況;

指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)等。

中國證監(jiān)會(huì)通過內(nèi)部基金監(jiān)管部門具體施行基金市場準(zhǔn)入監(jiān)管與日常持續(xù)監(jiān)管：

市場準(zhǔn)入監(jiān)管：對基金從業(yè)機(jī)構(gòu)的資格審核，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

日常持續(xù)監(jiān)管：一般是對基金從業(yè)機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動(dòng)、相關(guān)人員從業(yè)行為、基金運(yùn)作各環(huán)節(jié)的監(jiān)管。

可以采取的措施：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰等。

中國證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局

主要負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，并負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。

2.協(xié)會(huì)的行業(yè)自律管理

基金業(yè)協(xié)會(huì)按照《證券投資基金法》協(xié)會(huì)章程》會(huì)員管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對

會(huì)員及其從業(yè)人員實(shí)施自律管理，制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則、行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)

范，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為。

3.證券交易所的自律管理

證券交易所作為自律管理的法人，依法對基金上市及相關(guān)信息披露等活動(dòng)進(jìn)行管理，對基金在交易所的投資交易實(shí)行監(jiān)控。

(四)基金監(jiān)管內(nèi)容

1.對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

(1)基金管理公司注冊資本不得低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

(2)基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

(3)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行注冊或者備案。

2.對公募基金募集的監(jiān)管

公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。基金募集期滿，達(dá)到設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。

3.對公募基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管

(1)適用性管理制度：對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式與方法;對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

登記進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式與方法;對基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查與評價(jià)的方式與方法;對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

(2)宣傳推介材料：

4.對公募基金投資與交易行為的監(jiān)管

(1)投資對象：國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券等。

(2)基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券;向他人貸款或者提供擔(dān)保;從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外;向其管理人、托管人出資;從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。

(3)基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：

①一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;

②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;

③基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;

④一只基金持有其他基金(不含貨幣市場基金)，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%，但FOF除外;

⑤FOF持有其他單只基金，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的20%，或投資于其他FOF;

⑥基金總資產(chǎn)超過基金凈資產(chǎn)的140%。

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二、基金信息披露

(一)基金信息披露的含義與作用

1.概念：基金的信息披露是指基金信息披露義務(wù)人按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的活動(dòng)。

2.基金信息披露義務(wù)人：基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等。

3.作用：強(qiáng)制性的基金信息披露制度，有利于培育和完善市場運(yùn)行機(jī)制，有利于防止利益沖突與利益輸送，增強(qiáng)市場參與各方對市場的理解和信心。

(二)基金信息披露的禁止性規(guī)定

1.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

2.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

3.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

4.禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)(構(gòu)成不正當(dāng)競爭)

5.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字

(三)基金信息披露的分類

1.基金募集信息披露

(1)首次募集信息披露

主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露。

在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。基金管理人還應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上編制　并披露基金合同生效公告。

(2)存續(xù)期募集信息披露

主要指開放式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說明書。

2.基金運(yùn)作信息披露(一般可以預(yù)見)

(1)概念：基金運(yùn)作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務(wù)人依法定期披露基金的上市交易、投資運(yùn)作及經(jīng)營業(yè)績等信息。

(2)內(nèi)容：基金份額上市交易公告書(封閉式基金)、基金凈值公告、基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告。其中，年報(bào)、半年報(bào)和季報(bào)被統(tǒng)稱為“基金定期報(bào)告”。

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