2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》第一章考核重點
更新時間：2019-10-24 16:47:28
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摘要 2019年證券從業(yè)資格考試包含《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識》兩科目，環(huán)球網(wǎng)校將為大家整理了“2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》第一章考核重點”，希望對大家有所幫助。更多2019年證券從業(yè)資格復(fù)習(xí)資料請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校。
編輯推薦：2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》各章節(jié)考核重點匯總
第一節(jié)金融市場概述
1、金融市場的概念：金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場，是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系和交易機制的總和。
功能：1.資金融通(首要功能);2.價格發(fā)現(xiàn);3.提供流動性;4.風(fēng)險管理;5.降低搜尋成本和信息成本。
2、直接融資與間接融資的概念、特點、方式、影響和區(qū)別：
| | 直接融資 | 間接融資 |
| 概念 | 資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用 | 資金盈余者通過存款等形式，或者購買有價證券，將其暫時閑置資金先行提供給金融機構(gòu)，再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購買有價證券的方式把資金提供給短缺者，從而實現(xiàn)資金融通的過程 |
| 特點 | 直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強的自主性 | 資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介機構(gòu)手中 |
| 方式 | 股票市場融資、債券市場融資、風(fēng)險投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等 | 銀行信用融資、消費信用融資、租賃融資等 |
| 影響 | 分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險、提高實體經(jīng)濟的健康穩(wěn)定發(fā)展、合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用 | |
| 區(qū)別 | 融資過程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系 | |
第二節(jié)全球金融市場
1、英、美、香港為代表的主要國家和地區(qū)的金融監(jiān)管特征
| 英國金融監(jiān)管 | 宏觀審慎與微觀行為監(jiān)管并行的監(jiān)管模式 |
| 美國金融監(jiān)管 | 分業(yè)監(jiān)管體系：(1)銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)；(2)證券業(yè)監(jiān)管機構(gòu)；(3)保險業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。 |
| 香港金融監(jiān)管 | 分業(yè)監(jiān)管模式香港金融管理局(金管局)、證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(證監(jiān)會)和保險業(yè)監(jiān)理處(保監(jiān)處)。 |
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