2019年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)：個(gè)人投資者

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考點(diǎn)16：個(gè)人投資者

(一)個(gè)人投資者的概念

個(gè)人投資者的特點(diǎn)包括以下四個(gè)方面：

1.資金規(guī)模有限

2.專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏

3.投資行為具有隨意性、分散性和短期性

4.投資的靈活性強(qiáng)

(二)個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征與投資者適當(dāng)性

1.個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)特征與投資者適當(dāng)性的定義

個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征由以下三方面構(gòu)成：風(fēng)險(xiǎn)偏好；風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度；實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力。“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”

2.全球主要國家投資者適當(dāng)性管理的法律體系

美國：《1933年證券法》、2010年《多德-弗蘭克法案》

英國：《2000年金融服務(wù)和市場(chǎng)法》、《開放式投資公司法》、《2001年金融促進(jìn)條例》《2001年集合投資(豁免)發(fā)起條例》等。

3.我國投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)制度

《證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》其核心理念就是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。

4.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實(shí)施對(duì)我國金融市場(chǎng)的意義

(1)為投資者適當(dāng)性管理提供了統(tǒng)一的標(biāo)尺。

(2)壓縮了監(jiān)管套利的空間。

(3)從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和投資者利益的辯證統(tǒng)一。

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