2019年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)：證券公司概述

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考點(diǎn)17：證券公司概述

(一)證券公司的基本概念

證券公司：在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審査批準(zhǔn)。美國(guó)的通俗稱(chēng)謂是“投資銀行”，英國(guó)則稱(chēng)其為“商人銀行”。

(二)我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程

1.第一階段：數(shù)量較少，業(yè)務(wù)范圍窄(1980〜1991年)

1991年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立。

2.第二階段：數(shù)量激增、業(yè)務(wù)擴(kuò)大及第一次綜合治理(1992〜1997年)

3.第三階段：《證券法》頒布及第二次綜合治理(1998〜2007年)

我國(guó)于1998年12月頒布了《中華人民共和國(guó)證券法》，根據(jù)《證券法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)，依法對(duì)全國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理，并實(shí)行證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理。

同時(shí)，證券公司實(shí)行分類(lèi)管理，分為經(jīng)紀(jì)類(lèi)和綜合類(lèi)證券公司。

4.第四階段：行業(yè)步入規(guī)范發(fā)展和創(chuàng)新發(fā)展階段(2008〜2017年)

5.第五階段：步入強(qiáng)監(jiān)管和擴(kuò)大開(kāi)放的新階段(2018年以來(lái))

(三)證券公司的監(jiān)管制度

1.業(yè)務(wù)許可制度

2.以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度

3.分類(lèi)監(jiān)管制度

中國(guó)證監(jiān)會(huì)將證券公司分為五大類(lèi)11個(gè)級(jí)別。

4.以?xún)糍Y本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度

綜合考慮流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)要求，從風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率、流動(dòng)性覆蓋率及凈穩(wěn)定資金率四個(gè)核心指標(biāo)，構(gòu)建合理有效的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系。

5.合規(guī)管理制度

6.客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度

7.信息報(bào)送與披露制度

對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括三個(gè)：

一是信息報(bào)送制度。

二是信息公開(kāi)披露制度。

三是年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。

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