2019年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)：基金的募集與認(rèn)購(gòu)

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考點(diǎn)62：基金的募集與認(rèn)購(gòu)

(一)基金的募集

基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

1.基金募集申請(qǐng)

2.基金注冊(cè)

3.基金份額的發(fā)售

4.基金合同生效

(二)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)

1.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟

開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)一般分為開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)與確認(rèn)三個(gè)步驟。

(1)開(kāi)戶。

(2)認(rèn)購(gòu)。

(3)確認(rèn)。

2.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)方式

開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式。

3.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式

我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%〜1.5%，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＳ星岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。

4.開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算

開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格，依據(jù)申購(gòu)、贖回日基金份額凈值加、減有關(guān)費(fèi)用汁算。

(三)開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回

1.申購(gòu)、贖回的概念

2.認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的區(qū)別

認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。申購(gòu)指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。

3.申購(gòu)、贖回的原則

(1)對(duì)貨幣基金而言，按固定價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)、贖回。

(2)對(duì)一般開(kāi)放式基金而言，遵循“未知價(jià)”交易原則，這與股票、封閉式基金等金融產(chǎn)品按“已知價(jià)”原則進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)不同。

(3)“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。貨幣基金也遵循一樣的原則。

4.申購(gòu)、贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

(1)申購(gòu)費(fèi)用。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。

(2)贖回費(fèi)用。通常，持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低。

(3)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。貨幣市場(chǎng)基金，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)為0。一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和為基金份額持有人提供服務(wù)。

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