2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》第二章第三節(jié)講義：證券經(jīng)營機構(gòu)銷售產(chǎn)品

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第二章證券從業(yè)人員管理

第三節(jié)投資者適當(dāng)性管理

二、證券經(jīng)營機構(gòu)銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時的規(guī)定(掌握)

(一)經(jīng)營機構(gòu)銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)的禁止性行為

禁止經(jīng)營機構(gòu)進行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動：

(1)向不符合準入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

(2)向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見。

(3)向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)。

(4)向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務(wù)。

(5)向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)。

(6)其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。

同時，證券經(jīng)營機構(gòu)銷售產(chǎn)品、提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露產(chǎn)品或服務(wù)信息以及有助于投資者作出投資分析判斷的其他信息，披露的信息不得含有虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，不得欺詐投資者。“投資者基本信息表”《投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》應(yīng)當(dāng)由投資者本人或合法授權(quán)人填寫，經(jīng)營機構(gòu)業(yè)務(wù)人員不得以任何方式誘導(dǎo)、誤導(dǎo)或欺騙投資者，從而影響填寫結(jié)果。

(二)經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前應(yīng)告知的信息

經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：

(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項。

(2)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項。

(3)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項。

(4)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。

(5)限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。

(6)對每名投資者提出匹配意見。

經(jīng)營機構(gòu)在充分履行以上披露和告知義務(wù)后，應(yīng)當(dāng)提醒投資者，適當(dāng)性匹配意見不代表經(jīng)營機構(gòu)對產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險和收益作出實質(zhì)性保證，投資者在參考經(jīng)營機構(gòu)給出的適當(dāng)性匹配意見基礎(chǔ)上，應(yīng)根據(jù)自身能力審慎獨立決策，獨立承擔(dān)投資風(fēng)險。

(三)經(jīng)營機構(gòu)需進行現(xiàn)場錄音錄像留痕的要求

在以下四種情形，經(jīng)營機構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認：①普通投資者申請轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者。②向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。③經(jīng)營機構(gòu)主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級、適當(dāng)性匹配意見。④向普通投資者履行信息告知義務(wù)。

(四)對經(jīng)營機構(gòu)違反適當(dāng)性管理規(guī)定的監(jiān)管措施

(1)經(jīng)營機構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對經(jīng)營機構(gòu)及其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。

(2)證券公司、期貨公司違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，存在較大風(fēng)險或者風(fēng)險隱患的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以按照《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條、《期貨交易管理條例》第五十五條的規(guī)定，采取監(jiān)督管理措施。

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