2021年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》知識(shí)點(diǎn)：基金類投資者

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知識(shí)點(diǎn)：基金類投資者

基金類投資者包括證券投資基金、社保基金、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。

1.證券投資基金

證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額等籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

2.社保基金

在我國(guó)，社?；鹬饕蓛刹糠纸M成：一部分是社會(huì)保障基金，另一部分為社會(huì)保險(xiǎn)基金。社保基金投資的范圍限于銀行存款、買賣國(guó)債和其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。

(1)劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計(jì)算，應(yīng)符合下列規(guī)定：

①銀行存款和國(guó)債投資的比例不得低于50%。其中，銀行存款的比例不得低于10%。在一家銀行的存款不得髙于社?；疸y行存款總額的50%。

②企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10%。

③證券投資基金、股票投資的比例不得髙于40%。

(2)全國(guó)社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資品種或者工具：

①銀行存款；

②外國(guó)政府債券、國(guó)際金融組織債券、外國(guó)機(jī)構(gòu)債券和外國(guó)公司債券；

③中國(guó)政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券；

④銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品；

⑤股票；

⑥基金；

⑦掉期、遠(yuǎn)期等衍生金融工具；

⑧財(cái)政部會(huì)同勞動(dòng)保障部批準(zhǔn)的其他投資品種或工具。

(3)社會(huì)保險(xiǎn)基金，是指社會(huì)保險(xiǎn)制度確定，主要由用人單位和個(gè)人繳費(fèi)構(gòu)成，包括基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金、工傷保險(xiǎn)基金、失業(yè)保險(xiǎn)基金和生育保險(xiǎn)基金。

(4)養(yǎng)老基金限于境內(nèi)投資。按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老金投資比例應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：

①投資銀行活期存款、一年期以內(nèi)(含一年)的定期存款、中央銀行票據(jù)、剩余期限在一年期以內(nèi)(含一年)的國(guó)債、債券回購(gòu)、貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場(chǎng)基金的比例合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的5%。清算備付金、證券清算款以及一級(jí)市場(chǎng)證券申購(gòu)資金視為流動(dòng)性資產(chǎn)。

②投資一年期以上的銀行定期存款、協(xié)議存款、同業(yè)存單，剩余期限在一年期以上的國(guó)債，政策性、開發(fā)性銀行債券，金融債，企業(yè)(公司)債，地方政府債券，可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，短期融資券，中期票據(jù)，資產(chǎn)支持證券，固定收益型養(yǎng)老金產(chǎn)品，混合型養(yǎng)老金產(chǎn)品，債券基金的比例合計(jì)不得高于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的135%。其中，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得高于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的40%。

③投資股票、股票基金、混合基金、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的30%。養(yǎng)老基金不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保，不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。

④投資國(guó)家重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)股權(quán)的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的20%。

3.企業(yè)年金

企業(yè)年金，是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。

企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算，應(yīng)當(dāng)符合下列三點(diǎn)規(guī)定：

(1)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%；清算備付金、證券清算款以及一級(jí)市場(chǎng)證券申購(gòu)資金視為流動(dòng)性資產(chǎn)；投資債券正回購(gòu)的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40%。

(2)投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95%。

(3)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。

4.社會(huì)公益基金

社會(huì)公益基金，是指將受益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。

慈善組織開展投資活動(dòng)應(yīng)采用下列方式：

(1)購(gòu)買商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、信托公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品、債券、證券投資基金、信托產(chǎn)品等投資品種；

(2)委托專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)管理和運(yùn)作的財(cái)產(chǎn)；

(3)直接進(jìn)行與慈善組織宗旨和業(yè)務(wù)范圍直接相關(guān)的股權(quán)投資。

此外，慈善組織的財(cái)產(chǎn)不得在非銀行金融機(jī)構(gòu)存款；不得直接投資二級(jí)市場(chǎng)股票；不得投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品；不得投資期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等金融衍生產(chǎn)品，用于對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的除外

2021年第二次證券從業(yè)資格考試時(shí)間公布為：7月3、4日，目前報(bào)名時(shí)間尚未確定，一般情況下，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)在考試前一個(gè)月左右進(jìn)行報(bào)名，打算參加7月證券從業(yè)資格考試的考生現(xiàn)在 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，即可及時(shí)收到各省2021年7月證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間通知。

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